Статья 22. Отказ в учетной регистрации

Основаниями для отказа в учетной регистрации являются:

несоответствие представленных заявителем документов требованиям законодательства о небанковских кредитных организациях и микрофинансовой деятельности и (или) наличие в них недостоверных или искаженных сведений;

наличие в составе участников (акционеров) заявителя лиц, указанных в части второй статьи 14 настоящего Закона;

несоответствие руководящих работников требованиям, установленным статьей 16 настоящего Закона;

несоответствие уставного фонда (уставного капитала) заявителя требованиям статьи 17 настоящего Закона;

наличие рекомендации надзорного органа юридического лица — нерезидента об отказе в учетной регистрации;

непредставление заявителем в сроки, установленные настоящим Законом, документов для прохождения учетной регистрации.

Уведомление об отказе в учетной регистрации (далее — уведомление об отказе) направляется заявителю с указанием оснований для отказа не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения об отказе в учетной регистрации.

В случае отказа в учетной регистрации по основаниям, указанным в абзацах втором — шестом части первой настоящей статьи, уведомление об отказе также должно содержать срок, в течение которого заявитель, устранив основания для отказа, может представить документы для повторного рассмотрения. Данный срок должен быть соразмерным времени, необходимому для устранения оснований для отказа, но не менее десяти рабочих дней.

Повторное рассмотрение документов, представленных заявителем для прохождения учетной регистрации, осуществляется в срок, не превышающий десяти дней со дня их получения.

При повторном рассмотрении документов, представленных заявителем для прохождения учетной регистрации, не допускается отказ в учетной регистрации по новым основаниям, ранее не указанным в уведомлении об отказе.

В случае повторного представления документов для прохождения учетной регистрации без устранения оснований для отказа Центральный банк в течение пяти рабочих дней со дня их получения уведомляет заявителя о том, что документы не подлежат рассмотрению.

Микрофинансовая организация, факторинговая организация, организация по рефинансированию ипотеки или организация по предоставлению гарантий обязана исключить из своего фирменного наименования словосочетания «микрофинансовая организация», «факторинговая организация», «по рефинансированию ипотеки», а также аббревиатуру «МФО» и словосочетание «по предоставлению гарантий» (при наличии) или принять решение о ликвидации либо прекращении деятельности в результате реорганизации в течение тридцати дней со дня наступления одного из следующих случаев: