Статья 16. Требования к руководящим работникам небанковских кредитных организаций

Члены наблюдательного совета (при наличии) и исполнительного органа или лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, главный бухгалтер или иное должностное лицо небанковской кредитной организации, осуществляющее функции бухгалтерского учета и финансового управления, руководители филиалов, а также другие лица, определенные Центральным банком (далее — руководящий работник), должны соответствовать требованиям к деловой репутации согласно части второй настоящей статьи, а также руководящие работники, указанные в части третьей настоящей статьи, — квалификационным требованиям.

Требования к деловой репутации включают:

отсутствие непогашенной или неснятой судимости за преступления в сфере экономики, преступления против порядка управления и преступления, связанные с финансированием терроризма и легализацией доходов, полученных от преступной деятельности;

отсутствие доказательств о причастности руководящего работника к совершению действия и (или) бездействию, которые привели к ухудшению финансового состояния или банкротству либо прекращению деятельности, осуществляемой финансовой (кредитной) организацией.

Квалификационные требования включают наличие у:

1) руководителя исполнительного органа или лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа:

а) микрофинансовой организации, факторинговой организации или ломбарда высшего экономического образования или опыта работы не менее двух лет в банковско-финансовой сфере;

б) организации по рефинансированию ипотеки и организации по предоставлению гарантий высшего экономического образования и опыта работы в банковско-финансовой сфере не менее пяти лет, из которых не менее трех лет на руководящих должностях в данных сферах;

2) главного бухгалтера или иного должностного лица, осуществляющего функции бухгалтерского учета и финансового управления:

а) микрофинансовой организации, факторинговой организации или ломбарда высшего образования или опыта работы, связанного с ведением бухгалтерского учета или составлением финансовой отчетности либо аудиторской деятельностью не менее двух лет;

б) организации по рефинансированию ипотеки и организации по предоставлению гарантий высшего экономического образования или опыта работы, связанного с ведением бухгалтерского учета или составлением финансовой отчетности либо аудиторской деятельностью не менее трех лет.