Статья 63. Применение Центральным банком мотивированного суждения

Мотивированным суждением является профессиональная оценка, применяемая Центральным банком, в дополнение к установленным законодательством требованиям, предполагающая приоритет фактического или экономического содержания над формальным содержанием рассматриваемого вопроса.

Принятие решений на основе мотивированного суждения входит в компетенцию Комитета банковского надзора Центрального банка.

Центральный банк вправе использовать мотивированное суждение для:

оценки финансового положения и деловой репутации прямых и косвенных учредителей и владельцев акции банка, в том числе конечных бенефициарных собственников, при выдаче (отказе в выдаче) предварительного разрешения на создание банка, документов разрешительного характера, а также при осуществлении Центральным банком регулирующих и надзорных функций;

определения лиц, действующих совместно в отношении кредитной организации;

определения лиц, связанных с кредитной организацией, и установления фактов совершения кредитной организацией сделок на более благоприятных условиях;

оценки качества системы управления рисками и внутреннего контроля в кредитной организации на предмет наличия и реализации эффективных внутренних политик;

оценки активов и обязательств, в том числе на предмет их соответствия нормативно-правовым актам Центрального банка по управлению рисками в кредитной организации.

Мотивированное суждение основывается на информации, полученной в рамках осуществления Центральным банком надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, иной информации, полученной от физических и юридических лиц, международных организаций, государственных органов, в том числе иностранных надзорных органов и организаций, иных доступных источников и являющейся существенной для формирования мотивированного суждения.

Порядок формирования и использования мотивированного суждения определяется Центральным банком и основывается на принципах законности, обоснованности, объективности и единообразного подхода.