Статья 54. Грубые нарушения

К грубым нарушениям относятся:

получение лицензии и документов разрешительного характера с использованием подложных документов;

осуществление действий без получения документов разрешительного характера, на совершение которых требуется получение предварительного разрешения Центрального банка;

не исполнение в установленный срок предписаний Центрального банка об устранении грубых нарушений в деятельности банков или банковских групп;

невыполнение при распределении прибыли требований, указанных в статье 39 настоящего Закона;

несоответствие величины уставного капитала банка требованию, установленному к минимальному размеру уставного капитала банка;

снижение коэффициентов адекватности капитала и (или) размера уставного капитала банка или банковской группы от минимального размера, установленного законодательством, на пятьдесят или более процентов;

отсутствие достаточных резервов против возможных убытков по активам банка;

осуществление финансовых операций, не предусмотренных лицензией;

осуществление деятельности, запрещенной или ограниченной настоящим Законом;

заключение сделок с предоставлением более благоприятных условий преимущества связанным лицам банка;

ведение бухгалтерского учета с нарушениями, приводящими к искажению отчетных данных и не позволяющими отразить реальное финансовое состояние банка или банковской группы;

непредставление аудиторской организации финансовой отчетности и иной финансовой информации, необходимой для проведения аудиторской проверки банка;

воспрепятствование выполнению Центральным банком надзорных функций;

нарушение прав и законных интересов потребителей банковских услуг;

непредоставление, несвоевременное предоставление или предоставление Центральному банку искаженной или неполной информации, препятствующее проведению оценки платежеспособности или ликвидности банка либо банковской группы;

нераскрытие информации о конечных бенефициарных собственниках;

наличие в организационной структуре управления, внутреннем контроле, а также в системе управления рисками недостатков, угрожающих платежеспособности или приводящих к убыткам банка;

несоблюдение системно значимыми банками требований Центрального банка по буферному капиталу;