Banklar, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolariga nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllash tartibi toʻgʻrisidagi nizomni tasdiqlash haqida (3492-son)

23.01.2024

Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki boshqaruvining

qarori

[Oʻzbekiston Respublikasi Adliya vazirligi tomonidan 2024-yil 23-yanvarda roʻyxatdan oʻtkazildi, roʻyxat raqami 3492]

Oʻzbekiston Respublikasining “Oʻzbekiston Respublikasining Markaziy banki toʻgʻrisida”gi, “Banklar va bank faoliyati toʻgʻrisida”gi, “Nobank kredit tashkilotlari va mikromoliyalashtirish faoliyati toʻgʻrisida”gi, “Valyutani tartibga solish toʻgʻrisida”gi va “Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisida”gi qonunlariga muvofiq Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki boshqaruvi qaror qiladi:

1. Banklar, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolariga nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllash tartibi toʻgʻrisidagi nizom ilovaga muvofiq tasdiqlansin.

2. Mazkur qaror Oʻzbekiston Respublikasi Prezidenti huzuridagi Tadbirkorlik subyektlarining huquqlari va qonuniy manfaatlarini himoya qilish boʻyicha vakili va Oʻzbekiston Respublikasi Savdo-sanoat palatasi bilan kelishilgan.

3. Mazkur qaror rasmiy eʼlon qilingan kundan eʼtiboran uch oydan keyin kuchga kiradi.

Rais M. NURMURATOV

Toshkent sh.,

2023-yil 22-noyabr,

36/9-son

Kelishildi:

Tadbirkorlik subyektlarining huquqlari va qonuniy manfaatlarini himoya qilish boʻyicha vakili D. KASIMOV

2023-yil 17-noyabr

Oʻzbekiston Respublikasi Savdo-sanoat palatasi raisi D. VAXABOV

2023-yil 20-noyabr

Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki boshqaruvining 2023-yil 22-noyabrdagi 36/9-son qaroriga ILOVA

Banklar, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolariga nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllash tartibi toʻgʻrisidagi

NIZOM

Mazkur Nizom Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki (bundan buyon matnda Markaziy bank deb yuritiladi) tomonidan banklar, shu jumladan mikromoliya banklari (bundan buyon matnda bank deb yuritiladi), shuningdek nobank kredit tashkilotlari, kredit byurolari, banklarning bevosita hamda bilvosita aksiyadorlariga, shu jumladan oxirgi benefitsiar mulkdorlariga (bundan buyon matnda bankning mulkdor shaxslari deb yuritiladi), kuzatuv kengashi va boshqaruvi aʼzolariga, shuningdek bankning muhim ahamiyatga ega xodimlariga (bundan buyon matnda bankning rahbar shaxslari deb yuritiladi) nisbatan choralar va sanksiyalarni qoʻllash tartibini belgilaydi.

1-bob. Umumiy qoidalar

1. Markaziy bank:

bank, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurosiga, bankning mulkdor shaxslariga va rahbar shaxslariga nisbatan chora va sanksiyalar qoʻllashga;

ayni bir qoidabuzarlik boʻyicha bir vaqtning oʻzida yoki ketma-ket bir nechta choralar va (yoki) sanksiyalar qoʻllashga haqli.

2. Bank va nobank kredit tashkilotlari, kredit byurolari, bankning mulkdor shaxslari va rahbar shaxslariga nisbatan Markaziy bank tomonidan qoʻllaniladigan chora va sanksiyalar qonun hujjatlari va mazkur Nizomda belgilangan miqdorlardan oshib ketmasligi lozim.

2-bob. Chora va sanksiyalarni qoʻllash asoslari va tartibi

3. Markaziy bank chora va sanksiyalarni qoʻllashda quyidagi manbalardan foydalanadi:

nazorat tadbirlari, inspeksiya (tekshirish) va masofaviy nazoratni amalga oshirish natijasida olingan maʼlumotlar va rasmiylashtirilgan hujjatlar;

auditorlik tashkilotlari tomonidan oʻtkazilgan auditorlik tekshiruvi natijalari boʻyicha hisobot yoki xulosalar;

davlat organlarining, jumladan ichki ishlar, prokuratura va sud organlarining banklar, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolari tomonidan sodir etilgan qoidabuzarliklar aks ettirilgan hujjatlari;

moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilarining murojaatlarini oʻrganish natijasida olingan maʼlumotlar;

Markaziy bankning koʻrsatmalariga asosan bank, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolari tomonidan taqdim etilgan hujjatlar yoki maʼlumotlar;

Markaziy bankning asoslantirilgan mulohazasi hamda qonunchilik hujjatlarida nazarda tutilgan boshqa manbalar.

4. Markaziy bank tomonidan chora va sanksiyalar qoʻllanilganda quyidagilar hisobga olinadi:

tavakkalchilikning darajasi, qoidabuzarliklarning xususiyati, miqyosi va oqibatlari;

qoidabuzarliklarning tizimliligi va davomiyligi;

yoʻl qoʻyilgan qoidabuzarliklarning bank va nobank kredit tashkilotlarining moliyaviy holatiga taʼsiri;

qoʻllaniladigan choralar va (yoki) sanksiyalar natijasida vaziyatni oʻzgartirish imkoniyati;

aniqlangan qoidabuzarliklarning va (yoki) tavakkalchiliklarning yuzaga kelishiga olib kelgan sabablar;

ilgari qoʻllanilgan chora va sanksiyalarning samaradorligi (natijadorligi);

bank, uning mulkdor shaxsi yoki rahbar shaxsi, shuningdek nobank kredit tashkiloti tomonidan qoidabuzarliklarni bartaraf etishga qaratilgan mustaqil choralar koʻrilganligi.

5. Bank, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolariga, bankning mulkdor shaxslari va rahbar shaxslariga nisbatan chora va sanksiyalar qoʻllash toʻgʻrisidagi qaror Markaziy bankning Bank nazorati qoʻmitasi (bundan buyon matnda Bank nazorati qoʻmitasi deb yuritiladi) tomonidan ushbu Nizom va qonunchilik hujjatlariga muvofiq qabul qilinadi.

Bunda, bank faoliyatini amalga oshirish huquqini beruvchi litsenziyani chaqirib olish toʻgʻrisida hamda nobank kredit tashkiloti toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni mikromoliya tashkiloti faoliyatini amalga oshiruvchi tashkilotlar reyestridan, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlari reyestridan, kafolatlar berish tashkilotlari reyestridan, faktoring tashkilotlari reyestridan yoxud lombardlar reyestridan chiqarib tashlash toʻgʻrisidagi qarorlar Bank nazorati qoʻmitasining taklifiga asosan Markaziy bank boshqaruvi tomonidan qabul qilinadi.

6. Bank nazorati qoʻmitasining aʼzolari soni toq sonda boʻladi va kamida 7 kishidan iborat tarkibda Markaziy bank boshqaruvi tomonidan tayinlanadi.

Bank nazorati qoʻmitasiga yuklangan asosiy vazifalar va funksiyalarga muvofiq Bank nazorati qoʻmitasi faoliyatini tashkil etish, shuningdek qoʻmita yigʻilishlarini oʻtkazish va ularga rahbarlik qilish Bank nazorati qoʻmitasi raisi tomonidan amalga oshiriladi.

Bank nazorati qoʻmitasi yigʻilishi uchun tashkiliy tayyorgarlikni taʼminlash uning kotibi zimmasiga yuklanadi.

Bank nazorati qoʻmitasi yigʻilishlari har oyda kamida bir marta oʻtkaziladi. Yigʻilishlarda kun tartibiga kiritilgan masalalar yuzasidan kollegial tarzda qarorlar qabul qilinadi.

Bank nazorati qoʻmitasi yigʻilishlari aʼzolarning kamida uchdan ikki qismi ishtirok etganda vakolatli hisoblanadi.

Bank nazorati qoʻmitasi qarorlari yigʻilishda ishtirok etayotgan aʼzolarning koʻpchiligi tomonidan maʼqullangan taqdirda, qabul qilingan hisoblanadi.

7. Bank, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolariga, bankning mulkdor shaxsiga yoki rahbar shaxsiga nisbatan chora va sanksiyalar qoʻllash toʻgʻrisidagi masalani koʻrib chiqishda Bank nazorati qoʻmitasining majlisida mazkur tashkilotning masʼul vakillari, bankning mulkdor shaxsi yoki rahbar shaxsi ishtirok etishi mumkin.

8. Markaziy bank tomonidan aniqlangan qoidabuzarliklar uchun chora va sanksiyalarni qoʻllash muddati mazkur qoidabuzarliklar aniqlangan kundan eʼtiboran olti oydan va ular sodir etilgan kundan boshlab uch yildan oshmasligi lozim.

9. Markaziy bank har oyning 10 sanasiga qadar ommaviy axborot vositalarida, oʻzining rasmiy veb-saytida va ijtimoiy tarmoqlardagi sahifalarida oʻtgan oy davomida qoʻllanilgan chora va sanksiyalar toʻgʻrisidagi maʼlumotlar statistikasini eʼlon qilib boradi.

10. Sodir etilgan qoidabuzarliklar boʻyicha Markaziy bank qoidabuzarlar nomi, ular tomonidan sodir etilgan qoidabuzarliklar, qoidabuzarlarga nisbatan qoʻllanilgan choralar va sanksiyalar toʻgʻrisidagi xabarni oʻzining rasmiy veb-saytida eʼlon qilishi mumkin.

11. Markaziy bank chora va sanksiya qoʻllash toʻgʻrisidagi qarordan koʻchirmani yetti ish kuni ichida bank yoki nobank kredit tashkilotiga, bankning mulkdor shaxsi va (yoki) rahbar shaxsiga yuboradi.

12. Markaziy bankning chora va sanksiya qoʻllash toʻgʻrisidagi qaroridan norozi boʻlgan shaxs(lar) qarordan koʻchirmani olgan sanadan boshlab oʻttiz kun ichida Markaziy bankning apellyatsiya kengashiga (bundan buyon matnda Apellyatsiya kengashi deb yuritiladi) yozma ravishda apellyatsiya berish yoki qonunchilikda belgilangan tartibda va muddatlarda sudga murojaat qilish huquqiga ega.

Murojaatchi tomonidan Apellyatsiya kengashiga apellyatsiyani berish muddati buzilgan holda taqdim etilganda, Apellyatsiya kengashi tomonidan apellyatsiya koʻrib chiqilmaydi.

13. Apellyatsiya kengashi apellyatsiya kelib tushgan kundan eʼtiboran oʻn besh kun ichida, qoʻshimcha oʻrganish va (yoki) tekshirish, qoʻshimcha hujjatlarni soʻrab olish talab etilganda esa bir oygacha boʻlgan muddatda koʻrib chiqadi.

Apellyatsiya kengashi murojaatchini apellyatsiyani koʻrib chiqish kuni haqida xabardor qiladi. Bunda, murojaatchi apellyatsiyani koʻrib chiqishda ishtirok etish huquqiga ega.

Markaziy bank apellyatsiyani koʻrib chiqish natijalari yuzasidan quyidagi qarorlardan birini qabul qiladi:

apellyatsiyani qanoatlantirishni rad etish va Bank nazorat qoʻmitasi qarorini oʻzgarishsiz qoldirish toʻgʻrisida;

apellyatsiyani qanoatlantirish va Bank nazorat qoʻmitasi qarorini bekor qilish toʻgʻrisida.

Apellyatsiyada keltirilgan vajlar oʻz tasdigʻini topmaganda, Markaziy bank apellyatsiyani qanoatlantirishni rad etish va Bank nazorat qoʻmitasi qarorini oʻzgarishsiz qoldirish toʻgʻrisida qaror qabul qiladi.

Markaziy bank qabul qilingan qaror toʻgʻrisida uch ish kuni ichida murojaatchini xabardor qiladi.

3-bob. Markaziy bank tomonidan koʻrsatma xat yuborilishi

14. Markaziy bank bank, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolariga ularning faoliyatida aniqlangan qoidabuzarliklarni bartaraf etish toʻgʻrisida, shu jumladan bank va moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilarining huquqlari buzilishiga olib keluvchi sabablarni bartaraf etish toʻgʻrisida ijro etilishi majburiy boʻlgan koʻrsatmalar (bundan buyon matnda koʻrsatma xati deb yuritiladi) yuborishi mumkin.

15. Markaziy bank koʻrsatma xatida bank, nobank kredit tashkiloti, kredit byurosi, bankning mulkdor shaxsi va (yoki) rahbar shaxsiga qonunchilik hujjatlari talablari buzilganligini hamda qoidabuzarliklarni bartaraf etish uchun belgilangan muddatlarni koʻrsatib oʻtadi. Bunda, koʻrsatma xatida belgilangan qoidabuzarliklarni hamda ularni yuzaga keltirgan omillarni (sabab) bartaraf etish muddati bir yildan koʻp boʻlmasligi lozim.

Markaziy bank koʻrsatma xatida quyidagilarni (agar mavjud boʻlsa) talab qilishga haqli:

bank yoki nobank kredit tashkilotining moliyaviy holatiga bevosita taʼsir koʻrsatmagan, lekin kelgusida moliyaviy holati yomonlashishiga olib kelishi yoki omonatchilar va kreditorlar manfaatlariga tahdid solishi mumkin boʻlgan qoidabuzarliklar yoki kamchiliklarni bartaraf etish;

bank, mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti, kafolatlar berish tashkiloti yoki faktoring tashkiloti tomonidan prudensial normativlar buzilishi holatlarini bartaraf etish;

bank va (yoki) nobank kredit tashkilotining foizli, foizsiz yoki operatsion xarajatlarini kamaytirish;

bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti tomonidan jalb etiladigan mablagʻlar boʻyicha foiz stavkalarining eng yuqori qiymatlarini belgilash;

Markaziy bankka taqdim etilgan hisobotlarda va maʼlumotlarda aniqlangan kamchiliklarni bartaraf etish;

tegishli hujjat va maʼlumotlarni taqdim etish;

auditorlik faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilikka muvofiq majburiy audit tekshiruvini oʻtkazish;

jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi qonunchilik talablari buzilishini bartaraf etish;

bank, nobank kredit tashkiloti va kredit byurosi tomonidan Markaziy bankning axborot xavfsizligiga doir tavakkalchiliklarni boshqarishni tashkil etish boʻyicha talablar buzilishi holatlarini bartaraf etish;

valyutani tartibga solish toʻgʻrisidagi qonunchilik talablari buzilishi holatlarini bartaraf etish;

moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilarining huquq va manfaatlari buzilishi holatlarini bartaraf etish;

moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilarining huquqlari buzilishi holatlarida huquqlari buzilgan isteʼmolchilarga notoʻgʻri hisoblangan pul mablagʻlarining qayta hisoblanishini, shuningdek ortiqcha, asossiz yoki notoʻgʻri undirilgan pul mablagʻlarining qaytarib berilishini taʼminlash;

mavjud yoki yuzaga kelishi ehtimoli boʻlgan alohida yoxud jami umumlashgan tavakkalchiliklarni minimallashtirish;

naqd pul muomalasi va kassa ishini tashkil etishga doir qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi holatlarini bartaraf etish;

qonunchilikda nazarda tutilgan boshqa qoidabuzarliklarni bartaraf etish.

16. Bank, nobank kredit tashkiloti va kredit byurosi koʻrsatma xatini olgan kundan eʼtiboran mazkur koʻrsatma xatida koʻrsatilgan muddat ichida aniqlangan qoidabuzarliklarni bartaraf etish choralarini koʻrish boʻyicha muddatni koʻrsatgan holda javob xatini taqdim etishi lozim.

17. Bank tomonidan juzʼiy qoidabuzarliklar sodir etilgan taqdirda, Markaziy bank koʻrsatma xatida bankka nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllanilishi toʻgʻrisida yozma ogohlantirish berishi mumkin.

18. Bank, nobank kredit tashkiloti va kredit byurosi, bankning mulkdor shaxsi va (yoki) rahbar shaxsi Markaziy bankning koʻrsatma xatida koʻrsatilgan kamchiliklarni va (yoki) qoidabuzarliklarni belgilangan muddatda bartaraf etmaganda yoki ushbu Nizomning 16-bandida nazarda tutilgan talabni bajarmaganda, Markaziy bank boshqa chora va sanksiyalarni qoʻllash masalasini koʻrib chiqadi.

4-bob. Qoidabuzarliklarni bartaraf etish boʻyicha chora-tadbirlar rejasini ishlab chiqishni talab qilish

19. Banklar faoliyatiga oid, valyutani tartibga solish, naqd pul muomalasi va kassa ishlarini tashkil etish, jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarni, shuningdek prudensial normativlarni buzganda, Markaziy bank bankdan aniqlangan qoidabuzarliklarni bartaraf etish boʻyicha chora-tadbirlar rejasi ishlab chiqilishini talab qilishi mumkin.

20. Bank Bank nazorati qoʻmitasining qoidabuzarliklarni bartaraf etish boʻyicha chora-tadbirlar rejasini ishlab chiqishni talab qilish toʻgʻrisidagi qarorida belgilangan muddat ichida chora-tadbirlar rejasini Markaziy bankka taqdim etadi.

21. Chora-tadbirlar rejasida bank tomonidan qoidabuzarliklarni bartaraf etish va (yoki) kelgusi faoliyatda ularning oldini olishga qaratilgan chora-tadbirlar, chora-tadbirlarni amalga oshirish muddatlari va masʼul ijrochilar koʻrsatilishi lozim.

22. Chora-tadbirlar rejasi bank boshqaruvi raisi tomonidan tasdiqlanadi.

23. Chora-tadbirlar rejasini tasdiqlash bank boshqaruvi kuzatuv kengashi, aksiyadorlar (taʼsischilar) umumiy yigʻilishi vakolatiga kiritilgan boʻlsa, chora-tadbirlar rejasi vakolatli organ tomonidan tasdiqlanishi va tegishli bayonnomadan koʻchirma unga ilova qilinishi lozim.

24. Bankning kapital monandligi koeffitsiyentlaridan kamida bittasi buzilgan taqdirda, bank mazkur qoidabuzarlik sodir qilingan kundan boshlab 10 kun ichida oʻz kapitali darajasini saqlab turish va uni tiklash boʻyicha chora-tadbirlar rejasini Markaziy bankka taqdim etishi lozim.

25. Bank ochiq valyuta pozitsiya limitlarini ketma-ket besh yoki hisobot oyida jami oʻn marta buzganda, qoidabuzarlik sodir etilgan kundan boshlab 7 kun ichida sodir etilgan qoidabuzarliklarni bartaraf etish yuzasidan chora-tadbirlar rejasini Markaziy bankka taqdim etishi lozim.

26. Markaziy bank bank tomonidan taqdim qilingan chora-tadbirlar rejasini unda belgilangan chora-tadbirlarning asosliligi, toʻliqligi va samaradorligi yuzasidan koʻrib chiqadi. Markaziy bank chora-tadbirlar rejasi kiritilganidan 15 ish kunidan koʻp boʻlmagan muddatda chora-tadbirlar rejasi yoki unda belgilangan ayrim chora-tadbirlar boʻyicha oʻz eʼtirozlarini bankka yuborishi mumkin.

Bank chora-tadbirlar rejasi boʻyicha Markaziy bankning eʼtirozlarini olgan kundan eʼtiboran 10 ish kuni mobaynida kamchiliklarni bartaraf qilgan holda yangi chora-tadbirlar rejasini Markaziy bankka taqdim qilishi shart.

27. Markaziy bank quyidagi hollarda bankka nisbatan boshqa chora va sanksiyalarni qoʻllash masalasini koʻrib chiqishga haqli:

bank chora-tadbirlar rejasini Markaziy bank tomonidan belgilangan muddatda taqdim etmasa;

bank Markaziy bank tomonidan chora-tadbirlar rejasiga bildirilgan eʼtirozlarni olgan kundan eʼtiboran 10 ish kuni mobaynida yangi chora-tadbirlar rejasini taqdim etmasa;

bank chora-tadbirlar rejasida belgilangan chora-tadbirlarni bajarmasa yoki lozim darajada bajarmasa.

5-bob. Bank, nobank kredit tashkiloti va kredit byurosidan jarima undirish

28. Oʻzbekiston Respublikasi “Banklar va bank faoliyati toʻgʻrisida”gi Qonunining 57 — 59-moddalariga asosan Markaziy bank banklar tomonidan sodir etilgan:

qoʻpol qoidabuzarliklar uchun banklar va bank faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilikni buzgan holda amalga oshirilgan moliyaviy operatsiyalardan olingan daromadlarning miqdorini aniqlash imkoni boʻlsa, bankdan ushbu daromadlarning ikki baravari miqdoridan yoki bank tomonidan oʻtgan moliya yili davomida olingan sof foydaning besh foizi yoki mazkur Nizomning ilovasiga muvofiq bank jami kapitalining bir foizi miqdoridan ortiq boʻlmagan miqdorda jarima undirishga;

jiddiy qoidabuzarliklar uchun banklar va bank faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilikni buzgan holda amalga oshirilgan moliyaviy operatsiyalardan olingan daromadlarning miqdorini aniqlash imkoni boʻlsa, bankdan ushbu daromadlarning bir yarim baravari miqdoridan yoki bank tomonidan oʻtgan moliya yili davomida olingan sof foydaning ikki foizi yoki mazkur Nizomning ilovasiga muvofiq bank jami kapitalining 0,5 foizi miqdoridan ortiq boʻlmagan miqdorda jarima undirishga;

juzʼiy qoidabuzarliklar uchun banklar va bank faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilikni buzgan holda amalga oshirilgan moliyaviy operatsiyalardan olingan daromadlarning miqdorini aniqlash imkoni boʻlsa, bankdan ushbu daromadlar miqdoridan yoki bank tomonidan oʻtgan moliya yili davomida olingan sof foydaning bir foizi yoki mazkur Nizomning ilovasiga muvofiq bank jami kapitalining 0,1 foizi miqdoridan ortiq boʻlmagan miqdorda jarima undirishga haqli.

291. Kredit byurolari tomonidan Oʻzbekiston Respublikasi “Kredit axboroti almashinuvi toʻgʻrisida”gi Qonunining 121-moddasi birinchi qismida koʻrsatilgan qoidabuzarliklar sodir etilganligi aniqlanganda, Markaziy bank mazkur Nizomning ilovasiga muvofiq bazaviy hisoblash miqdorining besh ming baravarigacha boʻlgan miqdorda jarima undirishga haqli.

29. Nobank kredit tashkilotlari tomonidan Oʻzbekiston Respublikasi “Nobank kredit tashkilotlari va mikromoliyalash faoliyati toʻgʻrisida”gi Qonunining 28-moddasi birinchi qismida koʻrsatilgan qoidabuzarliklar sodir etilganligi aniqlanganda, Markaziy bank mazkur Nizomning ilovasiga muvofiq nobank kredit tashkilotining oʻz kapitalining besh foizigacha miqdorda jarima undirishga haqli.

30. Jarima Oʻzbekiston Respublikasining milliy valyutasida hisoblanadi.

Markaziy bank tomonidan jarima undirish toʻgʻrisidagi Bank nazorati qoʻmitasining qaroridan koʻchirma, jarima miqdori, toʻlov muddati va Markaziy bankning tegishli hisobvaragʻi rekvizitlari koʻrsatilgan holda bank, nobank kredit tashkiloti va kredit byurosiga xat yuboriladi. Bunda, jarimani toʻlash muddati Apellyatsiya kengashiga apellyatsiya berish muddatidan kam boʻlmasligi lozim.

Bank, nobank kredit tashkiloti va kredit byurosi tomonidan xatda koʻrsatilgan muddatda jarima toʻlanmagan taqdirda, Markaziy bank tomonidan jarima:

bankning Markaziy bankdagi vakillik hisobvaragʻidan akseptsiz;

nobank kredit tashkiloti va kredit byurosidan qonunchilikda belgilangan tartibda undirib olinadi.

31. Markaziy bank bank va (yoki) nobank kredit tashkilotiga nisbatan quyidagi hollarda:

jarimalarni qoʻllash bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti tomonidan prudensial normativlarning toʻgʻrilanishiga taʼsir qilmagan va qoidabuzarlik muntazam ravishda (bir yil ichida uch va undan ortiq marotaba) sodir etilgan taqdirda;

jarima summasi undirilishi bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti moliyaviy ahvolining sezilarli darajada yomonlashishiga olib keladigan taqdirda, jumladan bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti mijozlari oldidagi majburiyatlarini oʻz vaqtida bajara olmaganda yoki omonatchilar va kreditorlarning manfaatlariga tahdid solganda;

bir turdagi moliyaviy operatsiya boʻyicha qonunchilikda belgilangan tartib va muddatlar bir yil ichida uch marotaba va undan ortiq buzilgan taqdirda, jarima undirishdan tashqari boshqa chora va sanksiyalarni ham qoʻllashi mumkin.

6-bob. Dividendlar va (yoki) subordinar qarzlar boʻyicha foizlarni toʻlashga doir cheklov va (yoki) taqiqlar oʻrnatish

32. Markaziy bank quyidagi hollarda banklarga olti oygacha boʻlgan muddatga dividendlar va (yoki) subordinar qarzlar boʻyicha foizlar toʻlashga doir cheklov va (yoki) taqiq oʻrnatishga haqli:

prudensial normativlar Markaziy bank tomonidan belgilangan talablarga muvofiq boʻlmaganda yoki mazkur taqsimlash yoxud foizlar toʻlash oqibatida prudensial normativ buzilish ehtimoli boʻlganda;

bankda toʻlovga qobiliyatsizlik holati yoki mazkur taqsimlash yoxud foizlar toʻlash oqibatida toʻlovga qobiliyatsizlikning alomatlari yuzaga kelganda;

aktivlar boʻyicha ehtimoliy yoʻqotishlarni qoplash uchun oʻrnatilgan talablar doirasida zaxiralar shakllantirilmaganda;

mamlakatda makroiqtisodiy va tizimli moliyaviy inqiroz alomatlari yuzaga kelganda;

bankning sof aktivlari qiymati uning ustav va zaxira kapitali summasidan kam boʻlganda.

Bank Markaziy bankning olti oygacha boʻlgan muddatga dividendlar va (yoki) subordinar qarzlar boʻyicha foizlar toʻlashga doir cheklov va (yoki) taqiq oʻrnatish toʻgʻrisidagi qarori ijrosini taʼminlamagan taqdirda, Markaziy bank ushbu bankka nisbatan boshqa chora va sanksiyalarni qoʻllashga haqli.

7-bob. Bank va nobank kredit tashkilotining ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishini yoki banklar infratuzilmasi kengayishini cheklash va (yoki) taqiqlash

33. Markaziy bank quyidagi hollarda bankning ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishini yoki infratuzilmasining kengayishini olti oygacha boʻlgan muddatga cheklash va (yoki) taqiqlash toʻgʻrisida qaror qabul qilishi mumkin:

bank ustav kapitalining eng kam miqdoriga nisbatan oʻrnatilgan talab bajarilmaganda;

moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirish boʻyicha qonunchilik hujjatlari talablari buzilganda;

yuridik shaxslarni tashkil etish va (yoki) yuridik shaxslarning ustav fondlaridagi (ustav kapitallaridagi) ulushlarni yoki aksiyalarni olishda qonunchilik talablari buzilganda;

muammoli aktivlarning jami aktivlardagi ulushi oʻn foiz va undan yuqori boʻlganda;

banklar taqiqlangan yoki cheklangan faoliyat bilan shugʻullanganda;

Markaziy bankning bank faoliyatida aniqlangan qoidabuzarliklarni bartaraf etish toʻgʻrisidagi koʻrsatma xati belgilangan muddatda bajarilmaganda;

Bankning tavakkalchiliklarni boshqarish tizimi Banklar va banklar guruhlarining tavakkalchiliklarni boshqarish tizimiga doir talablar toʻgʻrisidagi nizom (roʻyxat raqami 3427, 2023-yil 18-aprel) talablariga va (yoki) korporativ boshqaruv tizimi Tijorat banklarida korporativ boshqaruv toʻgʻrisidagi nizom (roʻyxat raqami 3254, 2020-yil 30-iyun) talablariga nomuvofiq boʻlsa;

valyutani tartibga solish toʻgʻrisidagi qonunchilik talablari muntazam ravishda (bir yil ichida uch va undan ortiq marotaba) buzilganda;

jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi qonunchilik talablari muntazam ravishda (bir yil ichida uch va undan ortiq marotaba) buzilganda;

bank tomonidan har oylik majburiy zaxiralash talablari ketma-ket uch marotaba yoki bir yil ichida besh marotaba va undan ortiq buzilganda;

Markaziy bank bilan amalga oshiriladigan operatsiyalar, shu jumladan repo va svop operatsiyalari shartlari buzilganda;

xorijiy mamlakatlar va (yoki) xalqaro tashkilotlar tomonidan moliyaviy yoʻqotishlarga olib kelish ehtimoli mavjud sanksiyalar qoʻllanilganda;

bankning Markaziy bankdagi vakillik hisobvaragʻidagi qoldigʻi 0 yoki undan kichik (manfiy) boʻlsa;

moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilarining huquqlari va qonuniy manfaatlari buzilganda;

kiberxavfsizlikka tahdidlarning (shu jumladan bank kartalari bilan bogʻliq talon-torojliklarning) oldini olish va (yoki) ularni bartaraf etish boʻyicha qonunchilik hujjatlari talablari buzilganda;

bank tomonidan qonunchilikka zid ravishda bankka aloqador boʻlgan shaxslar bilan operatsiyalar amalga oshirilganda;

bank tomonidan prudensial normativlar buzilganda.

34. Bankning valyuta operatsiyalarini cheklash yoki taqiqlash toʻgʻrisidagi qaror qabul qilinganda, Markaziy bank mazkur qarorning amal qilish muddati tugaguniga qadar banklararo valyuta bozorida (valyuta birjasida) ushbu bank bilan tegishli operatsiyalarni toʻxtatib turadi.

35. Markaziy bank quyidagi hollarda nobank kredit tashkiloti tomonidan ayrim operatsiyalarni amalga oshirishni uch oygacha boʻlgan muddatga cheklash toʻgʻrisida qaror qabul qilishi mumkin:

ruxsat berish yoki xabardor qilish tartib-taomillari va moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirish boʻyicha qonunchilik hujjatlari talablari buzilganda;

muammoli aktivlarning jami aktivlardagi ulushi oʻn foiz va undan yuqori boʻlganda;

nobank kredit tashkilotlari uchun taqiqlangan yoki cheklangan faoliyat bilan shugʻullanganda;

muntazam ravishda (bir yil ichida uch va undan ortiq marotaba) Markaziy bankka hisobotlar va maʼlumotlar taqdim etilmaganda yoki oʻz vaqtida taqdim etilmaganda yoxud ularda notoʻgʻri (haqqoniy boʻlmagan) maʼlumotlar aks ettirilganda;

Markaziy bankning nobank kredit tashkiloti faoliyatida aniqlangan qoidabuzarliklarni bartaraf etish toʻgʻrisidagi koʻrsatma xati belgilangan muddatda bajarilmaganda;

Markaziy bank tomonidan kamchiliklar aniqlangan hisobotlar nobank kredit tashkiloti tomonidan toʻgʻrilab topshirilmaganda;

jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi qonunchilik talablari muntazam ravishda (bir yil ichida uch va undan ortiq marotaba) buzilganda;

moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilarining huquqlari va qonuniy manfaatlari buzilganda;

mikromoliya tashkiloti tomonidan qonunchilikka zid ravishda aloqador boʻlgan shaxslar bilan operatsiyalar amalga oshirilganda;

mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti, kafolatlar berish tashkiloti yoki faktoring tashkilotining aktivlari oʻz vaqtida va toʻgʻri tasniflanmaganda hamda ularga aktivlar boʻyicha ehtimoliy yoʻqotishlarga qarshi zaxirasi shakllantirilmaganda;

mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti, kafolatlar berish tashkiloti yoki faktoring tashkiloti tomonidan prudensial normativlar buzilganda.

36. Bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti Markaziy bankning ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishni yoki banklarning infratuzilmasini kengaytirishni cheklash va (yoki) taqiqlash toʻgʻrisidagi qarorini olgan kundan boshlab keyingi ish kunidan kechiktirmay va (yoki) mazkur qarorda belgilangan muddatlarda (yoki muayyan bir muddatga) Markaziy bank qarorida cheklanishi yoxud taqiqlanishi belgilangan operatsiyalarni amalga oshirishni cheklaydi yoki taqiqlaydi.

Bunda, bank va nobank kredit tashkiloti Markaziy bank qarorini olgan kunga qadar (qaror olingan kun ham kiradi) mijozlar bilan tuzilgan bitimlar boʻyicha majburiyatlarni amalga oshirishga haqli.

37. Bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti tomonidan Markaziy bankning ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishni yoki banklarning infratuzilmasini kengaytirishni cheklash va (yoki) taqiqlash toʻgʻrisidagi qarori olingan kundan boshlab keyingi ish kunidan kechiktirmay va (yoki) mazkur qarorda belgilangan muddatlarda (yoki muayyan bir muddatgacha) qarorga asosan cheklangan yoki taqiqlangan operatsiyalar (operatsiyalar turlari va (yoki) mijozlar) amalga oshirilishi va amaldagi bitimlar muddatlarining uzaytirilishiga yoʻl qoʻyilmaydi.

38. Bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishni yoki banklarning infratuzilmasini kengaytirishni cheklash va (yoki) taqiqlash toʻgʻrisidagi qarorda koʻrsatilgan tartibda, muddatlarda va hajmlarda ushbu qarorning ijro holati toʻgʻrisida Markaziy bankka axborot berib boradi.

39. Bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishni yoki banklarning infratuzilmasini kengaytirishni cheklash va (yoki) taqiqlash toʻgʻrisidagi qarorda belgilangan muddat oʻtgandan soʻng keyingi ish kunidan boshlab toʻliq hajmda operatsiyalarni amalga oshirishi yoki banklarning infratuzilmasini kengaytirishi mumkin.

40. Bank va (yoki) nobank kredit tashkiloti ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishni yoki banklarning infratuzilmasini kengaytirishni cheklash va (yoki) taqiqlash toʻgʻrisidagi qaror ijrosini taʼminlamagan taqdirda, Markaziy bank ushbu bank va (yoki) nobank kredit tashkilotiga nisbatan boshqa chora va sanksiyalarni qoʻllashga haqli.

8-bob. Bankning aksiyadorlar umumiy yigʻilishini chaqirish

41. Markaziy bankning ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishni yoki bankning infratuzilmasining kengayishini cheklash va (yoki) taqiqlash toʻgʻrisidagi qarori bank tomonidan taʼminlanmagan hamda bankning prudensial normativlari bajarilmagan taqdirda, Markaziy bank bank kuzatuv kengashi tomonidan bank aksiyadorlarining navbatdan tashqari umumiy yigʻilishini oʻtkazishni, aksiyadorlar Markaziy bank tomonidan belgilangan masalalarni, shuningdek bank kapitalini bankning moliyaviy barqarorligini taʼminlay oladigan miqdorgacha koʻpaytirish masalasini koʻrib chiqishni talab qilishga haqli.

42. Bankning kuzatuv kengashi Markaziy bankning bank aksiyadorlarining navbatdan tashqari umumiy yigʻilishini oʻtkazish toʻgʻrisidagi qaroridan koʻchirmani olgan kundan boshlab ushbu qarorda koʻrsatilgan muddatda bank aksiyadorlarining umumiy yigʻilishini chaqiradi hamda yigʻilish oʻtkaziladigan vaqt, joy va kun tartibini belgilagan holda Markaziy bankka maʼlum qiladi. Markaziy bankning masʼul vakili zarur hollarda bank aksiyadorlarining umumiy yigʻilishida ishtirok etishi mumkin.

43. Markaziy bankning qarori bank kuzatuv kengashi tomonidan belgilangan muddatlarda bajarilmagan taqdirda, Markaziy bank bank aksiyadorlarining navbatdan tashqari umumiy yigʻilishini chaqirishga va kun tartibini belgilashga haqli.

44. Bank aksiyadorlarining umumiy yigʻilishi oʻtkazilganidan keyin oʻn ish kuni ichida bank aksiyadorlar umumiy yigʻilishi bayonnomasidan koʻchirmani Markaziy bankka yuboradi.

Bank aksiyadorlarining umumiy yigʻilishi bayonnomasiga moliyaviy sogʻlomlashtirish rejasi, kapitallashtirish dasturi, bankni qayta tashkil etish rejasi, bank tomonidan sodir etilgan qoidabuzarliklarni bartaraf etish boʻyicha chora-tadbirlar rejasi yoki boshqa chora-tadbirlar ilova qilinishi mumkin.

45. Bank aksiyadorlarining umumiy yigʻilishida Markaziy bank tomonidan belgilangan masalalar, shuningdek bank kapitalini bankning moliyaviy barqarorligini taʼminlay oladigan miqdorgacha koʻpaytirish masalasi boʻyicha ijobiy qaror qabul qilinmagan taqdirda, Markaziy bank bankka nisbatan boshqa chora va sanksiyalarni qoʻllashga haqli.

9-bob. Bankning mulkdor shaxslariga va rahbar shaxslariga nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllash

46. Markaziy bank hal etuvchi egalikka bevosita yoki bilvosita egalik qiluvchiga, shu jumladan oxirgi benefitsiar mulkdorga nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllashga quyidagi hollarda haqlidir, agar ular:

banklar va bank faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilik talablariga mos boʻlmasa;

bankka uning barqaror moliyaviy holatiga xavf tugʻdirishi mumkin boʻlgan tarzda taʼsir koʻrsatayotgan boʻlsa;

oxirgi benefitsiar mulkdorning shaxsi toʻgʻrisidagi axborotni Markaziy bankka taqdim etmagan boʻlsa.

47. Markaziy bank bankning aksiyalarini olishga doir ruxsatnomani olmasdan turib kelishilgan faoliyat natijasida hal qiluvchi egalikka ega boʻlgan aksiyadorlarga nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllashga haqli.

48. Ushbu Nizomning 46 va 47-bandlarida koʻrsatilgan hollarda Markaziy bank quyidagi choralar hamda sanksiyalarni alohida-alohida yoki jamlangan tarzda qoʻllaydi:

ovoz berish, aksiyadorlarning navbatdan tashqari yigʻilishini chaqirish va oʻtkazishni talab qilish, kun tartibiga masalalarni kiritish, bank kuzatuv kengashi va boshqaruvi aʼzoligiga nomzodlar koʻrsatish hamda bank foydasining bir qismini dividendlar tarzida olish huquqini toʻxtatib qoʻyish;

ovoz berish huquqi toʻxtatib qoʻyilgan shaxslar tomonidan bank aksiyalari sotilishi toʻgʻrisida qaror qabul qilish;

bank aksiyalarini olishga doir berilgan dastlabki ruxsatnomani chaqirib olish.

Hal qiluvchi egalikka ega boʻlgan aksiyadorlar oʻziga tegishli aksiyalarni bankning aksiyalarini olishga doir dastlabki ruxsatnoma chaqirib olingan kundan eʼtiboran uch oy ichida sotishi kerak.

Ushbu bandga muvofiq oʻziga nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllanilgan shaxslar tegishli bankning, shuningdek boshqa banklarning aksiyalariga bevosita yoki bilvosita egalik qilishga haqli emas.

49. Markaziy bank bankning rahbar shaxslarining harakatlari yoki harakatsizligi sababli bank tomonidan sodir etilgan qoʻpol, jiddiy va juzʼiy qoidabuzarliklar uchun Oʻzbekiston Respublikasi “Banklar va bank faoliyati toʻgʻrisida”gi Qonunining 57 — 59-moddalariga muvofiq ulardan jarima qoʻllanilayotgan oydan avvalgi bir yil ichida olingan mukofotning mos ravishda yuz, yetmish besh va ellik foizidan ortiq boʻlmagan miqdorda jarima undirishga haqli.

Bunda, bankning rahbar shaxslarining quyidagi harakat yoki harakatsizliklaridan biri natijasida bank tomonidan qoʻpol, jiddiy va juzʼiy qoidabuzarliklar sodir etilishi ularni jarimaga tortish uchun asos boʻlishi mumkin:

rahbar shaxs tomonidan bank faoliyatini tashkil etish, tavakkalchiliklarni boshqarish yoki ichki nazorat tizimini taʼminlash boʻyicha vazifalar qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar asosida bajarilmaganligi;

rahbar shaxs tomonidan qonunchilik talablariga zid qaror qabul qilingan yoki bunday qarorni qabul qilishga rozilik berilganligi;

rahbar shaxsning bank faoliyatida qoidabuzarlik mavjudligini bilgan yoki lavozim majburiyatlaridan (vakolatlaridan) kelib chiqib bilishi shart boʻlgan holda uni bartaraf etish boʻyicha tegishli choralarni koʻrmaganligi;

rahbar shaxs tomonidan qoidabuzarlik sodir etilishiga olib keladigan topshiriq, koʻrsatma berilganligi yoki qoidabuzarlik bevosita maʼqullanganligi;

rahbar shaxs oʻz vakolatlari doirasida qoidabuzarlikning oldini olish boʻyicha zaruriy choralar koʻrmaganligi;

bank tomonidan Markaziy bankka taqdim etiladigan hisobotlar yoki axborotlar taqdim etilmaganligi, oʻz vaqtida taqdim etilmaganligi yoki undagi maʼlumotlar notoʻgʻri koʻrsatilganligi;

Markaziy bank tomonidan berilgan koʻrsatmalar, yozma ogohlantirishlar yoki tasdiqlangan chora-tadbirlar rejasida nazarda tutilgan vazifalar rahbar shaxs nazorati ostida oʻz vaqtida bajarilmaganligi;

ilgari aniqlangan qoidabuzarliklar bartaraf etilmaganligi yoki tegishli xulosalar chiqarilmaganligi sababli yangi qoidabuzarliklar sodir etilganligi;

bankda qonunchilik talablariga rioya etishni taʼminlashga qaratilgan ichki siyosatlar, tartib-taomillar yoki nazorat mexanizmlari ishlab chiqilmaganligi yoki ularning ijrosi taʼminlanmaganligi;

qoidabuzarlik natijasida bank xizmatlari isteʼmolchilarining huquqlari yoki qonuniy manfaatlariga yetkazilgan zararni kamaytirish yoki bartaraf etish boʻyicha rahbar shaxs tomonidan tegishli choralar koʻrilmaganligi;

rahbar shaxs tomonidan qoidabuzarlikni, uning sabablarini va oqibatlarini yashirishga yoki Markaziy bankni chalgʻitishga qaratilgan harakatlar sodir etilganligi;

rahbar shaxsning oʻz xizmat vazifalarini bajarishda manfaatlar toʻqnashuviga yoʻl qoʻyganligi yoki bunday toʻqnashuvning oldini olish choralarini koʻrmaganligi;

qoidabuzarlikka olib kelgan qarorlar qabul qilinishi yoki nazorat amalga oshirilishi boʻyicha zarur hujjatlashtirish, hisobdorlik yoki ichki nazorat mexanizmlari yaratilmaganligi.

50. Markaziy bank tomonidan bankning rahbar shaxslaridan jarima undirish toʻgʻrisidagi Bank nazorati qoʻmitasining qaroridan koʻchirma, jarima miqdori, toʻlov muddati va Markaziy bankning tegishli hisobvaragʻi rekvizitlari koʻrsatilgan holda bankka xat yuboriladi. Bunda, jarimani toʻlash muddati Apellyatsiya kengashiga apellyatsiya berish muddatidan kam boʻlmasligi lozim.

Bank yoki uning rahbar shaxslari tomonidan xatda koʻrsatilgan muddatda jarima toʻlanmagan taqdirda, Markaziy bank jarimani bankning rahbar shaxslaridan undirish toʻgʻrisida sudga murojaat qiladi.

51. Bankning rahbar shaxslarining harakatlari yoki harakatsizligi bank tomonidan quyidagi qoidabuzarliklarning sodir etilishiga olib kelsa, Markaziy bank bankning kuzatuv kengashi aʼzolarining vakolatlarini muddatidan ilgari tugatish, bank boshqaruvining bitta yoki undan ortiq aʼzosini, shuningdek muhim ahamiyatga ega xodimlarini almashtirishini yoki egallab turgan lavozimidan olti oyga qadar chetlatishini talab qilishga haqli:

bank tomonidan qoidabuzarlikni bartaraf etish boʻyicha tasdiqlangan chora-tadbirlar rejasidagi chora-tadbirlar belgilangan muddatlarda bajarilmaganda;

Markaziy bank tomonidan banklar va bank faoliyati, valyutani tartibga solish va jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi va boshqa qonunchilik hujjatlari buzilishini bartaraf etish toʻgʻrisida berilgan yozma ogohlantirishda koʻrsatilgan talablar bajarilmaganda;

bank kuzatuv kengashi tomonidan Markaziy bankning bank aksiyadorlarning navbatdan tashqari umumiy yigʻilishini oʻtkazilishi toʻgʻrisidagi talabi bajarilmaganda;

Markaziy bankning dividendlar toʻlash yoki foydaning taqsimlanishini cheklash toʻgʻrisidagi, shuningdek ayrim operatsiyalarni cheklash yoki taqiqlash toʻgʻrisidagi qarorlari bajarilmaganda;

Markaziy bankka hisobotlar, shu jumladan Bank tizimi maʼlumotlar omboriga va Bank depozitorlarining milliy axborot bazasiga uzatiladigan maʼlumotlar taqdim etilmaganda yoki oʻz vaqtida taqdim etilmaganda yoxud ularda notoʻgʻri (haqqoniy boʻlmagan) maʼlumotlar aks ettirilganda;

Markaziy bankning tekshiruv oʻtkazish vakolati berilgan xodimga notoʻgʻri maʼlumotlar taqdim etilganda yoki tekshiruv davomida hujjatlarning asl nusxalari va (yoki) ularning nusxalari, bank faoliyati, shuningdek bankka aloqador shaxslar va (yoki) bankning bunday shaxslar bilan operatsiyalar haqidagi maʼlumotlar hamda yozma tushuntirishlar taqdim etilmaganda;

bankning rahbar shaxslari qonunchilik hujjatlari talablariga muvofiq boʻlmaganda.

52. Markaziy bank quyidagi holatlardan biri yuzaga kelgan taqdirda bankning kuzatuv kengashi aʼzolarining vakolatlarini muddatidan ilgari tugatish, bank boshqaruvining bitta yoki undan ortiq aʼzosini, shuningdek muhim ahamiyatga ega xodimlarini birini yoki bir nechtasini almashtirishni yoki egallab turgan lavozimidan olti oyga qadar chetlatishni talab qiladi:

bank kapitali monandligi yoki likvidlik koeffitsiyentlaridan biri yoki bir nechtasi olti oydan koʻproq muddat davomida Markaziy bank tomonidan belgilangan yoʻl qoʻyiladigan eng kam miqdordan sakson foizgacha va undan kamroq foizgacha pasayganda;

bank mijozlarning bankka nisbatan qoʻygan talablarini uch kun ichida toʻlay olmasa;

bankning joriy yil uchun zarari regulyativ kapitalning 25 foizidan yoki ketma-ket uchta chorakda bank regulyativ kapitalning 5 foizidan oshib ketganda.

53. Markaziy bankning bank mulkdor shaxslari yoki rahbar shaxslariga nisbatan chora va sanksiyalar qoʻllash toʻgʻrisidagi qarori ijrosini bank taʼminlamagan yoki mazkur chorani qoʻllash natijasida qoidabuzarliklar bartaraf etilmagan taqdirda, Markaziy bank ushbu bankka nisbatan boshqa chora va sanksiyalarni qoʻllashga haqli.

531. Markaziy bank bankning rahbar shaxslari harakatlari yoki harakatsizligi natijasida sodir etilgan qoʻpol, jiddiy va juzʼiy qoidabuzarliklar uchun ularga nisbatan qoʻllanilgan choralar va sanksiyalar toʻgʻrisidagi (qoidabuzarlik mazmuni, rahbar shaxsning toʻliq nomi, qoʻllanilgan chora yoki sanksiya) xabarni oʻzining rasmiy veb-saytida eʼlon qilishga haqli.

10-bob. Bank litsenziyasini chaqirib olish, nobank kredit tashkiloti toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni tegishli reyestrdan chiqarish va kredit byurosining litsenziyasini bekor qilish

54. Markaziy bank:

bankka nisbatan Oʻzbekiston Respublikasi “Banklar va bank faoliyati toʻgʻrisida”gi Qonunining 77-moddasi va Bank faoliyatiga ruxsat berish tartibi va shartlari toʻgʻrisidagi nizom (roʻyxat raqami 3252, 2020-yil 30-iyun) talablariga muvofiq bankning litsenziyasini chaqirib olish;

nobank kredit tashkilotiga nisbatan Oʻzbekiston Respublikasi “Nobank kredit tashkilotlari va mikromoliyalashtirish faoliyati toʻgʻrisida”gi Qonunining 24-moddasiga muvofiq nobank kredit tashkiloti toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni mos ravishda mikromoliya tashkiloti faoliyatini amalga oshiruvchi tashkilotlar reyestridan, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlari reyestridan, kafolatlar berish tashkilotlari reyestridan, faktoring tashkilotlari reyestridan yoki lombardlar reyestridan chiqarish;

kredit byurosiga nisbatan Oʻzbekiston Respublikasi “Kredit axboroti almashinuvi toʻgʻrisida”gi Qonunining 12-moddasiga muvofiq kredit byurosi litsenziyasining amal qilishini toʻxtatib turish yoki tugatish, shuningdek kredit byurosining litsenziyasini bekor qilish chorasini qoʻllashga haqli.

11-bob. Chora va sanksiyalarni bekor qilish toʻgʻrisida iltimosnoma kiritish

55. Bank, nobank kredit tashkiloti, kredit byurosi, bankning mulkdor shaxslari va rahbar shaxslari oʻziga nisbatan qoʻllanilgan chora hamda sanksiyalarni bekor qilish toʻgʻrisida Markaziy bankka asoslantirilgan iltimosnoma bilan murojaat qilishga haqli, bundan mazkur Nizomning 10-bobida keltirilgan choralar mustasno.

56. Bank, nobank kredit tashkiloti, kredit byurosi, bankning mulkdor shaxslari va rahbar shaxslari iltimosnoma bilan birga qoidabuzarliklar bartaraf etilganligi va (yoki) qoidabuzarliklarning oldini olish choralari koʻrilganligini tasdiqlovchi maʼlumotlarni taqdim etadi.

57. Markaziy bank bank, nobank kredit tashkiloti, kredit byurosi, bankning mulkdor shaxslari va rahbar shaxslari tomonidan kiritilgan iltimosnomani 30 ish kuni ichida koʻrib chiqadi hamda iltimosnomani koʻrib chiqish boʻyicha qabul qilingan qarordan koʻchirmani 3 ish kuni muddatida yuboradi.

Bank, nobank kredit tashkiloti, kredit byurosi, bankning mulkdor shaxslari va rahbar shaxslarining iltimosnomasida koʻrsatilgan asoslar va taqdim etilgan maʼlumotlarni tahlil qilish natijalari asosida Markaziy bank chora va sanksiya qoʻllash toʻgʻrisidagi qarorga oʻzgartirishlar kiritishi mumkin.

12-bob. Yakuniy qoidalar

58. Markaziy bank bank, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolari, bankning mulkdor shaxslari va rahbar shaxslari tomonidan qoidabuzarliklarni bartaraf etilishi hamda Markaziy bankning chora va sanksiyalarni qoʻllash boʻyicha qarorlarida belgilangan talablarning bajarilishini nazorat qilib boradi.

59. Mazkur Nizom talablarining buzilishida aybdor boʻlgan shaxslar qonunchilikka muvofiq javobgar boʻladi.

Banklar, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolariga nisbatan choralar va sanksiyalar qoʻllash tartibi toʻgʻrisidagi nizomga ILOVA

Banklar*, nobank kredit tashkilotlari va kredit byurolari tomonidan sodir etilgan qoidabuzarliklar uchun Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki tomonidan qoʻllaniladigan chora va jarimalar

T/rQoidabuzarlik turiQoʻllaniladigan chora va/yoki jarima miqdori 1-boʻlim. Banklar tomonidan prudensial normativlar buzilishi 1.1Banklar tomonidan kapitalning monandliligi koʻrsatkichlari buzilishi 1.1.1Kapitalning monandligi koeffitsiyentlarining belgilangan minimal talablardan tushib ketishihar bir koeffitsiyent boʻyicha banklar uchun bank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.1.2Bank I darajali kapitali miqdorining bank ustav kapitali eng kam miqdoridan kamayib ketishi, bundan bank faoliyatini amalga oshirganiga uch yildan oshmagan banklar mustasnobanklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagam miqdorda jarima 1.1.3Bank faoliyatini amalga oshirganiga uch yildan oshmagan banklar I darajali kapitalining miqdori bank ustav kapitali eng kam miqdorining 70 foizidan kam boʻlishibanklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagam miqdorda jarima 1.2Banklar tomonidan likvidlilik koʻrsatkichlarining buzilishi 1.2.1Yuqori likvidli aktivlarning jami aktivlardagi ulushieng kichik darajadan tushib ketsahar bir kun uchun banklar va mikromoliya banklari uchun yetishmagan summadan yillik hisobda Markaziy bankning asosiy stavkasi 1,5 barobari, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 1.2.2Lahzali likvidlilik koeffitsiyentining eng kam miqdori (mazkur pozitsiya mikromoliya bankiga nisbatan tatbiq etilmaydi)eng kichik darajadan tushib ketsahar bir kun uchun yetishmagan summadan yillik hisobda Markaziy bankning asosiy stavkasi 1,5 barobari, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 1.2.3Likvidlilikni qoplash meʼyori koeffitsiyentining barcha valyutalar, milliy yoki xorijiy valyutalardagi eng kam miqdori, bunda mikromoliya banklari uchun likvidlilikni qoplash meʼyori koeffitsiyentining barcha valyutalardagi eng kam miqdorieng kichik darajadan tushib ketsahar bir koeffitsiyent boʻyicha banklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.2.4Sof barqaror moliyalashtirish meʼyori koeffitsiyentining barcha valyutalar, milliy yoki xorijiy valyutalardagi eng kam miqdori, bunda mikromoliya banklari uchun sof barqaror moliyalashtirish meʼyori koeffitsiyentining barcha valyutalardagi eng kam miqdorieng kichik darajadan tushib ketsahar bir koeffitsiyent boʻyicha banklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.3Bir qarz oluvchi, oʻzaro aloqador qarz oluvchilar guruhi, shu jumladan bankka aloqador shaxslar uchun tavakkalchilikning eng koʻp miqdorining buzilishi 1.3.1Bir qarz oluvchi yoki oʻzaro aloqador qarz oluvchilar guruhi uchun tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsabanklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.3.2Bankning bir qarzdor yoki oʻzaro aloqador qarzdorlar guruhiga toʻgʻri keluvchi taʼminotsiz kredit uchun tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsabanklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.3.3Bankning barcha yirik tavakkalchiliklarining umumiy miqdori (mazkur pozitsiya mikromoliya bankiga nisbatan tatbiq etilmaydi)eng yuqori darajadan oshib ketsabank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.3.4Bankka aloqador bitta shaxsga toʻgʻri keluvchi tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsabanklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.3.5Bankka aloqador boʻlgan barcha shaxslarga toʻgʻri keluvchi tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsabanklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.4Bank tomonidan koʻchmas mulk va boshqa mol-mulkni sotib olish va unga egalik qilish boʻyicha talablarni buzish 1.4.1Bank faoliyatini amalga oshirish uchun zarur boʻlgan yoki zaruriyati mavjud boʻlmagan (foydalanilmaydigan) koʻchmas mulk va boshqa mol-mulklarning jami qiymatieng yuqori darajadan oshib ketsabank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.4.2Bank tomonidan bir yuridik shaxsning ustav fondidagi (ustav kapitalidagi) ulushlarini yoki aksiyalarini olisheng yuqori darajadan oshib ketsabanklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.4.3Yuridik shaxslarning ustav fondidagi (ustav kapitalidagi) ulushlarini yoki aksiyalarini sotib olish yigʻindisieng yuqori darajadan oshib ketsabanklar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya banklari uchun mikromoliya banki jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.5Ochiq valyuta pozitsiyalari limitlari (har bir turdagi chet el valyutasi va qimmatbaho metall, ochiq valyuta pozitsiyalarining jami miqdori, qisqa valyuta pozitsiyalari jami miqdori, uzun valyuta pozitsiyalari jami miqdori)limitdan oshib ketsahar bir kun uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima (har bir limit uchun alohida) 1.6Har hisobot oyi uchun bank tomonidan sifati “standart”, “substandart”, “qoniqarsiz”, “shubhali” va “umidsiz” deb tasniflangan aktivlar boʻyicha ehtimoliy yoʻqotishlarga qarshi zaxiralarning jami miqdori buzilishi100 foizidan kam, lekin95 foizidan koʻp boʻlsadastlab qoidabuzarlikni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati,bir yil ichida qayta sodir etilsa bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 95 foiz va undan kam, lekin75 foizidan koʻp boʻlsabank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 75 foiz va undan kam, lekin50 foizidan koʻp boʻlsabank jami kapitalining 0,015 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 50 foiz va undan kam boʻlsabank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.7Qarz yuki koʻrsatkichiga doir qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarning buzilishibankdan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,03 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya banki jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 250 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda,mikromoliya tashkiloti va lombarddan har bir holat uchun 1 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti va lombard jami kapitalining 1 foizi miqdorida jarima 1.8Qarzning daromadga nisbati koʻrsatkichiga doir qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarning buzilishibankdan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,03 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.9Kreditning garovga nisbati koʻrsatkichiga doir qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarning buzilishibankdan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,03 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 1.10Kreditlar (mikroqarzlar) kesimida toʻplanish (konsentratsiya) koeffitsiyentlariga doir qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarning buzilishi, shu jumladan mazkur talablarga muvofiq boʻlmagan banklar tomonidan 2029-yilning 1-yanvariga qadar Markaziy bank bilan kelishilgan muddatlarda bosqichma-bosqich ushbu belgilangan meʼyorlarga muvofiqlashtirilmaganligihar bir koeffitsiyent boʻyicha bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 2-boʻlim. Moliyaviy xizmat isteʼmolchilarining huquq va manfaatlarining buzilishi 2.1Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilariga koʻrsatilayotgan xizmatlarga oid axborotlar (xususan, kreditning, shu jumladan kredit kartaning va omonatning asosiy shartlari toʻgʻrisidagi axborot varaqasi) qonunchilik talablariga muvofiq toʻliq hajmda taqdim etilmagan yoki notoʻgʻri taqdim etilgan, koʻrsatilayotgan xizmatlar toʻgʻrisida toʻliq va toʻgʻri tushuntirishlar berilmagan hamda isteʼmolchilarning soʻroviga (talabiga) asosan qonunchilik hujjatlarida nazarda tutilgan maʼlumotlar taqdim etilmagan taqdirdabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.2Banklarning, agar mavjud boʻlsa mikromoliya tashkilotlari va lombardlarning rasmiy veb-saytlari va masofaviy xizmat koʻrsatish tizimlari orqali koʻrsatilayotgan xizmatlarga oid axborotlar (xususan, kreditning, shu jumladan kredit kartaning va omonatning asosiy shartlari toʻgʻrisidagi axborot varaqasi) qonunchilik talablariga muvofiq toʻliq hajmda taqdim etilmaganda yoki notoʻgʻri taqdim etilgandabankdan har bir holat uchun 100 mln. soʻm miqdorida jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 50 mln. soʻm miqdorida jarima lombarddan har bir holat uchun 10 mln. soʻm miqdorida jarima 2.3Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan moliyaviy xizmatlar shartlarining oʻzgarishi toʻgʻrisidagi maʼlumotlar qonunchilik hujjatlarida belgilangan tartibda eʼlon qilinmagandabankdan har bir holat uchun 20 mln. soʻm miqdorida jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 15 mln. soʻm miqdorida jarima lombarddan har bir holat uchun 10 mln. soʻm miqdorida jarima 2.4Isteʼmolchilarga axborotlar va shartnomalar, shu jumladan rasmiy veb-sayti orqali berilishi lozim boʻlgan maʼlumotlar davlat tilida taqdim etilmagandabankdan har bir holat uchun 10 mln. soʻm miqdorida jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 5 mln. soʻm miqdorida jarima lombarddan har bir holat uchun 3 mln. soʻm miqdorida jarima 2.5Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan xizmatlar koʻrsatish jarayonida xizmatning sifati va isteʼmol xususiyatlari toʻgʻrisida isteʼmolchilarga chalgʻituvchi maʼlumotlar taqdim etilgandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmaganmiqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.6Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan kredit axboroti va unga kiritilgan oʻzgartirishlar haqida maʼlumotlar kredit byurolariga taqdim etilmaganda yoki notoʻgʻri maʼlumotlar taqdim etilganda, shuningdek isteʼmolchilarning nomida mavjud boʻlgan qarzdorliklarni haqiqiy emasligi aniqlangan taqdirda, ularning kredit byurosidagi kredit tarixi maʼlumotlarini toʻgʻrilash choralari koʻrilmaganda yoxud isteʼmolchilarning kredit tarixi toʻgʻrisidagi maʼlumotlari qonunchilik talablariga zid ravishda kredit byurolaridan olingandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmaganmiqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.7Jismoniy va yuridik shaxslarning murojaatlarini koʻrib chiqishda qonunchilik talablariga amal qilinmagandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.8Banklar, mikromoliya tashkilotlari va lombardlarning qonunchilik talablariga muvofiq murojaatlarni koʻrib chiqish tartibiga ega boʻlmasligi, murojaatlar bilan ishlash boʻyicha boʻlinmalarni va ularning faoliyatini tashkil etishga doir qonunchilik talablariga amal qilmasligi, isteʼmolchilarning murojaatlarini qabul qilish uchun qonunchilik bilan belgilab qoʻyilgan sharoitlar va axborotlarni yaratmaganligi, murojaatlar koʻrib chiqilishini monitoring va nazorat qilishga doir qonunchilik talablariga amal qilmasligibankdan har bir holat uchun 100 mln. soʻm miqdorida jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 50 mln. soʻm miqdorida jarima lombarddan har bir holat uchun 10 mln. soʻm miqdorida jarima 2.9Isteʼmolchilarning huquqlari buzilishiga olib keluvchi tizimli kamchiliklarni bartaraf etish choralari koʻrilmaganligi.Shuningdek, ushbu band maqsadlari uchun tizimli kamchilik deganda muayyan moliyaviy mahsulot, biznes-jarayon, bank xizmat koʻrsatish boʻlinmalari tarmogʻi, axborot tizimi yoki ichki nazorat tizimi, yakka holat bilan cheklanmaydigan va oʻz mazmuniga koʻra boshqa oʻxshash shartnomalar, operatsiyalar, xizmat koʻrsatish jarayonlari yoki tarkibiy boʻlinmalar faoliyatidagi isteʼmolchilarning huquqlari buzilishiga olib keluvchi kamchilik tushuniladi.bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.10Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan isteʼmolchilar bilan tuzilgan shartnomalarga isteʼmolchilarning huquqlarini cheklab qoʻyadigan va kamsitadigan hamda qonunchilikka zid boʻlgan shartlar kiritilgan, shuningdek shartnomalarga qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar kiritilmagan taqdirdabankdan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 2 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.11Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan oʻzlarining xizmat koʻrsatish boʻyicha ichki qoida va tartiblariga isteʼmolchilarning huquqlarini cheklab qoʻyadigan va kamsitadigan hamda qonunchilikka zid boʻlgan shartlar, qoidalar va tartiblar kiritilgan taqdirdabankdan har bir holat uchun 20 mln. soʻm miqdorida jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 15 mln. soʻm miqdorida jarima lombarddan har bir holat uchun 10 mln. soʻm miqdorida jarima 2.12Bank tomonidan isteʼmolchi — jismoniy shaxslar bilan tuzilgan kredit (mikroqarz) shartnomalarida va kreditning asosiy shartlari toʻgʻrisidagi axborot varaqasida kreditning toʻliq qiymati aks ettirilmaganda yoki notoʻgʻri aks ettirilganda bankdan har bir holat uchun 10 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 1 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.13Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan joriy etilgan moliyaviy xizmatlarga oid hamda isteʼmolchilarning murojaatlarini oʻrganishda zarur boʻlgan maʼlumotlarni olish boʻyicha soʻrovlar oʻz vaqtida yoki lozim darajada Markaziy bankka taqdim etilmagandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmaganmiqdorda jarima 2.14Jismoniy shaxsga ajratiladigan kredit (mikroqarz) shartnomasi boʻyicha foiz toʻlovlari hamda boshqa toʻlovlar (asosiy qarz toʻlovlari, shartnoma shartlarini bajarmaganlik uchun qoʻllaniladigan javobgarlik choralari bundan mustasno) yigʻindisi kredit yoki mikroqarzning asosiy qarz qoldigʻiga nisbatan kunlik eng yuqori foiz stavkadan oshib ketishi yoki asosiy qarzdan tashqari barcha toʻlovlar, shu jumladan foizlar, vositachilik haqlari, neustoyka (jarima, penya), javobgarlikning boshqa choralari yigʻindisi yiliga qarz miqdorining 50 foizidan koʻp boʻlishibankdan har bir holat uchun 10 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 1 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 4 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 2 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.15Qonunchilik hujjatlariga muvofiq moliyaviy xizmatlar koʻrsatilishi bilan bogʻliq isteʼmolchilarni xabardor qilish talablariga rioya qilmaslik yoki isteʼmolchini oʻz vaqtida xabardor qilmaslikbankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.16Moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilari bilan imzolangan shartnoma (oferta) shartlariga bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan isteʼmolchining huquqlari cheklanishiga va majburiyatlari oshirilishiga olib keluvchi hamda qonuniy manfaatlariga daxl qiladigan bir tomonlama oʻzgartirishlar kiritilgandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmaganmiqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.17Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan isteʼmolchi bilan shartnoma tuzilishidan oldin unga tanishib chiqishi uchun shartnoma (oferta) namunasi taqdim etilmasligibankdan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 250 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.18Isteʼmolchiga u bilan tuzilgan shartnomaning (ofertaning) bitta asl nusxasi va unga ilovalar (mavjud boʻlgan taqdirda) taqdim etilmasligibankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.19Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan kredit buyurtmalarini koʻrib chiqqanlik, ssuda hisob raqamlariga xizmat koʻrsatganlik, kreditlar (mikroqarzlar) ajratganlik uchun toʻlovlar, shuningdek kreditlarni (mikroqarzlarni) muddatidan ilgari toʻlaganlik uchun neustoykalar undirilishibankdan har bir holat uchun 10 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 1 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 2 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.20Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan xizmatdan foydalanish sharti sifatida oʻzining yoxud oʻzga uchinchi shaxslarning boshqa pulli xizmatidan foydalanishga isteʼmolchini (mijozni) undashbankdan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 2,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.21Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan jismoniy shaxslarga chet el valyutasida kreditlar (mikroqarzlar) berilganda, shuningdek ular boʻyicha jismoniy shaxslarning majburiyatlari chet el valyutasida hisobga olingandabankdan har bir holat uchun 7,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 750 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 4 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.22Qaytarish muddati bir yilgacha boʻlgan kreditlar (mikroqarzlar) taʼminoti uchun jismoniy shaxslarning uy-joy koʻchmas mulki garovga qabul qilinishibankdan har bir holat uchun 15 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 1,5 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 10 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.23Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan jismoniy shaxsning ilgari olgan kreditlari (mikroqarzlari) boʻyicha muddati oʻtgan qarzdorligi mavjud boʻlgan taqdirda unga kredit (mikroqarz) berilishibankdan har bir holat uchun 7,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 750 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 4 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.24Banklar, mikromoliya tashkilotlari va lombardlar tomonidan qarz oluvchining va (yoki) garovga qoʻyuvchining sugʻurta kompaniyasi va (yoki) baholovchini tanlash huquqi cheklanganligibankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.25Muddati oʻtgan qarzdorlik yuzaga kelganda banklar, mikromoliya tashkilotlari va lombardlar tomonidan isteʼmolchilar bilan oʻzaro munosabatlarni amalga oshirishda qonunchilik talablariga rioya qilinmagandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.26Banklar tomonidan isteʼmolchilarning bank hisobvaraqlaridan pul mablagʻlari ularning roziligisiz qonunga xilof ravishda boshqa hisobvaraqqa oʻtkazilganda yoki olib qoʻyilganda yoxud pul mablagʻlari ortiqcha undirilgandahar bir holat uchun 25 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 2,5 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.27Bank yoki mikromoliya tashkiloti tomonidan kredit (qarz) shartnomasiga asosan qarzdor kredit (qarz) boʻyicha qarzdorlik summasini toʻlash majburiyatini toʻliq bajargan sanadan boshlab qonunchilik hujjatlarida belgilangan muddatdan kechiktirib garovda turgan mulk taqiqdan chiqarilishi yoki garov sifatida boʻlgan mol-mulkka nisbatan bankning yoki mikromoliya tashkilotining huquqlari toʻgʻrisidagi yozuv garov reestridan chiqarilgandabankdan har bir holat uchun 7,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 750 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.28Banklar, mikromoliya tashkilotlari va lombardlar tomonidan oʻz faoliyatlarida isteʼmolchilarga nisbatan insofsiz xizmat koʻrsatish amaliyotlarining qoʻllanilishiga yoʻl qoʻyilgan taqdirdabankdan har bir holat uchun 7,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 750 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 4 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.29Banklar tomonidan kredit ajratish toʻgʻrisida ijobiy qaror qabul qilingandan soʻng, biroq kredit shartnomasi rasmiylashtirilgunga (oferta tasdiqlangunga) qadar isteʼmolchi jismoniy shaxslarga kredit majburiyatlari bilan bogʻliq ehtimoliy tavakkalchiliklar toʻgʻrisidagi qonunchilikda belgilangan shakldagi chek-list taqdim etilmaganda yoki isteʼmolchi chek-listdagi barcha bandlar bilan tanishganligini belgilamagan hamda chek-listni tasdiqlamagan holda bank tomonidan unga kredit boʻyicha shartnoma rasmiylashtirilishiga yoʻl qoʻyilgan taqdirdabankdan har bir holat uchun 10 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 1 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.30Kredit, mikroqarz va kredit karta boʻyicha shartnomalarda nazarda tutilgan toʻlovlardan ortiqcha toʻlovlar (mablagʻlar) hisoblanganda bankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.31Moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilarining bank siriga oid maʼlumotlari qonunchilikka zid ravishda oshkor qilingandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.32Qarz oluvchi jismoniy shaxs yoki tadbirkorlik subyekti tomonidan amalga oshirilgan kredit (mikroqarz) boʻyicha toʻlov summasi ushbu kredit (mikroqarz) boʻyicha majburiyatni bajarish uchun yetarli boʻlmagan holda, mazkur toʻlovlar Oʻzbekiston Respublikasi Fuqarolik kodeksining 248-moddasi ikkinchi qismida belgilangan navbatga (ketma-ketlikka) nomuvofiq yoʻnaltirilgandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.33Kredit boʻyicha qarzdorlikni undirish toʻgʻrisida sudning hal qiluv qarori (sud buyrugʻi) chiqarilganda sud qarorida koʻrsatilgan, kredit boʻyicha undiriladigan summaga nisbatan foizlar, shuningdek neustoyka hisoblanishi toʻxtatilmagandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.34Kreditning joriy toʻlovi uchun kreditni (qarzni) qaytarish jadvalida belgilangan summaga nisbatan koʻp mablagʻ kelib tushgan holatlarda bank, mikromoliya tashkiloti va lombard kelib tushgan mablagʻning ortiqcha qismini qonunchilik talablariga va shartnoma shartlariga muvofiq yoʻnaltirmagandabankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.35Kredit byurolari xizmatlari isteʼmolchilarining qonunchilik hujjatlari bilan belgilangan huquqlari buzilgandakredit byurolaridan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, biroq bazaviy hisoblash miqdorining besh ming baravarigacha boʻlgan miqdorda jarima 2.36Jismoniy shaxslarning oʻzlari bilan kredit bitimini tuzishni taqiqlashiga doir qonunchilik talablari buzilgandakredit byurolaridan har bir holat uchun 20 mln. soʻm miqdorida jarima bankdan har bir holat uchun 15 mln. soʻm miqdorida jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 10 mln. soʻm miqdorida jarima lombarddan har bir holat uchun 5 mln. soʻm miqdorida jarima 2.37Bank tomonidan mijozning bank hisobvaragʻi boʻyicha operatsiyalari qonunchilik hujjatlariga zid ravishda toʻxtatib qoʻyilganda har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.38Banklar tomonidan toʻlov xizmatlari koʻrsatilayotganda mijozlarga bank kartalaridan foydalangan holda toʻlovni amalga oshirish imkoniyatini taʼminlamaslikhar bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.39Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan qonunchilik hujjatlari, shu jumladan Bank xizmatlari isteʼmolchilari bilan oʻzaro munosabatlarni amalga oshirishda tijorat banklarining faoliyatiga qoʻyiladigan minimal talablar toʻgʻrisidagi nizom (roʻyxat raqami 3030, 2018-yil 2-iyul) va Moliyaviy xizmatlar isteʼmolchilari bilan oʻzaro munosabatlarni amalga oshirishda mikromoliya tashkilotlari va lombardlarning faoliyatiga qoʻyiladigan minimal talablar toʻgʻrisidagi nizomda (roʻyxat raqami 3384, 2022-yil 6-sentabr) belgilangan isteʼmolchilarning huquqlarini himoya qilishga oid talablarga rioya qilinmaganda, bundan mazkur ilovaning 2.1 — 2.38-pozitsiyalarida koʻrsatilgan holatlar mustasnobankdan har bir holat uchun 3 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1,5 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa mikromoliya tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 750 ming soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa lombard jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.40Bank tomonidan kreditlar, mikroqarzlar, omonatlar (depozitlar), qarz mablagʻlari, qarz munosabatlarini tasdiqlovchi qimmatli qogʻozlar, shuningdek boshqa moliyaviy vositalar boʻyicha foizlar Tijorat banklarida foizlarni hisoblash tartibi toʻgʻrisidagi nizom (roʻyxat raqami 3460, 2023-yil 29-sentabr) talablariga zid ravishda hisoblanganligi har bir holat uchun 10 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 1 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 2.41Bank tomonidan omonatlarni kafolatlash tizimi toʻgʻrisida maʼlumotlar joylashtirilmasligi, belgilangan joylarda (axborot stendlari, rasmiy veb-saytda, masofaviy xizmat koʻrsatish tizimlarida) haqqoniy boʻlmagan yoki chalgʻituvchi maʼlumotlarning joylashtirilishihar bir holat uchun 100 mln. soʻm miqdorida jarima 2.42Omonatchini bank omonati (depoziti) shartnomasi va (yoki) bank hisobvaragʻi shartnomasini tuzish jarayonida yoki isteʼmolchining soʻroviga asosan omonatlarni kafolatlash tizimi toʻgʻrisida qonunchilikda belgilangan maʼlumotlar bilan tanishtirmaslik yoki mazkur maʼlumotlarning nusxasini bermaslikbankdan har bir holat uchun 10 mln. soʻm, bunda holat 100 tadan ortiq boʻlsa bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 1 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 3-boʻlim. Oʻzbekiston Respublikasining bank faoliyatiga oid qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi 3.1Banklar bevosita ishlab chiqarish, savdo, sugʻurta faoliyati hamda banklar va bank faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilikda nazarda tutilgan moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirish bilan bogʻliq boʻlmagan boshqa faoliyat bilan shugʻullanganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 200 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 750 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.2Bank faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilikka zid ravishda banklar tomonidan yuridik shaxslar tashkil etilishi va (yoki) yuridik shaxslarning ustav fondlaridagi (ustav kapitallaridagi) ulushlari yoki aksiyalarining olinishi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.3Bankning ushbu bank ustav kapitalining bir yoki undan ortiq foiziga egalik qiluvchi yuridik shaxsning ustav fondida (ustav kapitalida) ishtirok etishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.4Bankning ustaviga kiritilgan oʻzgartirish va qoʻshimchalarning tegishli qaror qabul qilingan kundan boshlab 30 kun mobaynida Markaziy bankda roʻyxatdan oʻtkazish uchun taqdim etilmasligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorida jarima 3.5Bank aksiyalariga egalik qilishga doir ruxsatnoma va cheklovlarga rioya qilmagan holda bevosita yoki bilvosita bankning ustav kapitalidagi ulushiga egalik qilinishibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorida jarima 3.6Bank kuzatuv kengashining va boshqaruvining aʼzoligiga hamda muhim ahamiyatga ega xodimlar lavozimlariga koʻrsatilayotgan nomzodlar ularning lavozimga kirishishidan oldin Markaziy bank bilan kelishib olinmasligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorida jarima 3.7Banklarning bankka aloqador boʻlgan shaxslar bilan yoki bunday shaxslar nomidan harakat qiladigan shaxslar bilan tuzadigan shartnomalari bankka aloqador boʻlmagan shaxslar uchun nazarda tutilgan shartnomalarga qaraganda ancha qulay shartlarga asoslanishi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.8Bank oʻziga aloqador boʻlgan shaxslarga taʼminlanmagan (ishonchga asoslangan) kreditlarni (qarzlarni) berishi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.9Bank oʻziga aloqador boʻlgan shaxslar bilan bank kuzatuv kengashining qarori boʻlmasdan turib bitimlar tuzishi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.10Banklar tomonidan yuridik shaxslarning ustav fondidagi (ustav kapitalidagi) Oʻzbekiston Respublikasining “Banklar va bank faoliyati toʻgʻrisida”gi Qonunining 7-moddasi toʻrtinchi qismida koʻrsatilmagan va uning talablariga muvofiq boʻlmagan aksiyalari hamda ulushlari taʼminot sifatida qabul qilinishi yoki banklarga oʻz aksiyalarini garovga qoʻyish evaziga kredit berilishi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.11Bank moliyaviy hisobotining va banklar guruhi konsolidatsiyalashgan moliyaviy hisobotining auditorlik tekshiruvi shtatida Markaziy bankning banklarda auditorlik tekshiruvlarini oʻtkazish huquqini beruvchi malaka sertifikatiga ega kamida ikki nafar auditori (auditorlik tashkiloti rahbarini hisobga olgan holda) mavjud boʻlmagan auditorlik tashkiloti tomonidan oʻtkazilishibank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.12Bankda auditorlik tekshiruvini oʻtkazishga masʼul auditorlik tashkiloti tomonidan tayinlangan auditorlar guruhiga rahbarlik banklarning auditorlik tekshiruvlarini oʻtkazish huquqi uchun auditorning malaka sertifikatiga ega boʻlmagan auditor tomonidan amalga oshirilishibank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.13Banklar tomonidan auditorlik tekshiruvlarini oʻtkazish bilan bogʻliq hujjatlar (maʼlumotlar) qonunchilikda belgilangan muddatlarda va tartibda Markaziy bankka taqdim etilmaganligibank jami kapitalining 0,003 foizi, biroq 30 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.14Bankning yillik moliyaviy hisoboti va banklar guruhining yillik konsolidatsiyalashgan moliyaviy hisoboti auditorlik tekshiruvidan oʻtkazilmaganligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 1 mlrd. soʻmdan kam boʻlmagan va 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.15Auditorlik tashkilotiga bankning auditorlik tekshiruvini oʻtkazish uchun zarur boʻlgan moliyaviy hisobotlar va boshqa moliyaviy axborotlar taqdim etilmaganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.16Bank tomonidan auditorlik tekshiruvi jarayonida auditorlik tashkiloti oʻrganishi lozim boʻlgan maʼlumotlar va hujjatlardan foydalanish cheklanishi, uning xulosasiga taʼsir oʻtkazilishi yoki xolis auditorlik xulosasini tayyorlashiga toʻsqinlik qilinishibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.17Bankning audit qoʻmitasi tomonidan auditorlik tekshiruvi natijasida taqdim etilgan takliflar va aniqlangan kamchiliklar asosida chora-tadbirlar rejasi ishlab chiqilmaganligi va qonunchilik hujjatlarida belgilangan sanaga qadar kuzatuv kengashi tomonidan tasdiqlanmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.18Bank tomonidan ayrim moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirish yoki filiallar ochishga doir cheklovlarga va (yoki) taqiqqa rioya etilmaganligibank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.19Bank tomonidan bankning moliyaviy ahvolini tiklash rejasi taqdim etilmaganligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 200 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 750 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.20Bankning kuzatuv kengashi va boshqaruv aʼzolari, shuningdek muhim ahamiyatga ega xodimlarining banklar va bank faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilik talablariga muvofiq boʻlishi taʼminlanmaganligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorida jarima 3.21Markaziy bankning aniqlangan qoidabuzarliklar toʻgʻrisida bank aksiyadorlarining umumiy yigʻilishini xabardor qilishga doir talabi bankning kuzatuv kengashi yoki boshqaruv aʼzolari tomonidan bajarilmaganligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 200 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 750 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.22Bankda qonunchilik hujjatlariga muvofiq tashkil etilishi lozim boʻlgan maxsus qoʻmitalar tashkil etilmaganligibank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.23Bankda maxsus qoʻmitalar qonunchilik hujjatlarida belgilangan tartibda tashkil etilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.24Bankda qonunchilik hujjatlariga muvofiq tashkil etilishi lozim boʻlgan tarkibiy boʻlinmalar tashkil etilmaganligi yoki qonunchilik hujjatlarida belgilangan tartibda tashkil etilmaganligi, bundan mazkur ilovaning 11.29-pozitsiyasida qayd etilgan qoidabuzarlik mustasnobank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.25Ichki audit xizmati, tavakkalchiliklarni boshqarishga masʼul tarkibiy boʻlinma hamda komplayens tavakkalchiligini boshqarishga masʼul tarkibiy boʻlinmalarning qonunchilik hujjatlarida belgilangan tartibda mustaqilligi taʼminlanmaganligi, shu jumladan kuzatuv kengashiga va maxsus qoʻmitalarga bevosita boʻysunishi yoki ularga hisobdor boʻlishi taʼminlanmaganligi hamda ushbu boʻlinmalar rahbarlari va xodimlari lavozimga tayinlanishi va lavozimidan ozod etilishi qonunchilikda belgilangan tartibda amalga oshirilmaganligibank jami kapitalining 0,03 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.26Tavakkalchiliklarni boshqarishga masʼul tarkibiy boʻlinma va komplayens tavakkalchiligini boshqarishga masʼul tarkibiy boʻlinma rahbarlari va xodimlari daromad olish bilan bogʻliq bank operatsiyalarini amalga oshirishda ishtirok etishlari, boʻlinma faoliyatiga taalluqli boʻlmagan qoʻmita aʼzolari va turli xil ishchi guruhlar tarkibida ishtirok etishlari hamda bir vaqtning oʻzida boshqa lavozimni egallashlariga yoʻl qoʻyilganligibank jami kapitalining 0,03 foizi, biroq 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.27Bankda korporativ boshqaruvni tashkil etishga doir qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar buzilishi 3.27.1Bankda korporativ boshqaruv doirasida manfaatlar toʻqnashuvining oldini olishga doir choralar koʻrilmaganligi, shu jumladan bank kuzatuv kengashi va boshqaruv aʼzoligiga hamda muhim ahamiyatga ega xodim lavozimiga tayinlangan (saylangan) xodimning yaqin qarindoshlari roʻyxati bankning elektron bazasida shakllantirilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.27.2Bankning nooʻrin xatti-harakatlar haqida xabar qilish tizimiga doir talablar buzilganligi, shu jumladan qonunchilik hujjatlari va odob-axloq qoidalariga zid boʻlgan xatti-harakat sodir boʻlganda, tegishli choralarni oʻz vaqtida koʻrish maqsadida nooʻrin xatti-harakatlarni aniqlash va ular haqida xabar berishning samarali tizimi ishlab chiqilmaganligi va amaliyotga joriy etilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.27.3Korporativ boshqaruvning ochiqligini taʼminlash maqsadida qonunchilik hujjatlarida belgilangan maʼlumotlar bankning rasmiy veb-sayti va boshqa axborot vositalarida joylashtirib borilmaganligi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.28Bankda ichki auditni tashkil etishga doir talablar buzilishi 3.28.1Qonunchilik hujjatlariga muvofiq bank ichki hujjatlarida ichki audit xizmatining vazifalari aniq belgilanmaganligi va amalga oshirilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.28.2Bankda ichki audit doirasida auditorlik hisobotiga qoʻyiladigan talablar buzilganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.28.3Bankda oʻtkazilgan auditorlik tekshiruvi chogʻida aniqlangan kamchilik va qoidabuzarliklarni bartaraf etish uchun zarur boʻlgan chora-tadbirlar rejasi ishlab chiqilmaganligi yoki bankning ichki audit xizmati tomonidan chora-tadbirlar oʻz vaqtida va tegishli ravishda bajarilishi ustidan nazorat oʻrnatilmaganligibank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.28.4Bankning kuzatuv kengashi tomonidan:ichki va tashqi baholash orqali ichki audit xizmati faoliyati baholab borilmaganligi va nazorat qilinmaganligi;davriy ravishda (yilda kamida bir marta) bosh auditorning ishchanlik obroʻsi va malakasi baholashdan oʻtkazilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29Bankning tavakkalchiliklarni boshqarish tizimiga doir talablar buzilishi 3.29.1Bank: banklar guruhining asosiy banki boʻlgan taqdirda, banklar guruhining konsolidatsiyalashgan moliyaviy va nazoratga oid hisobotlarini tuzmaganligi hamda ushbu hisobotlar asosida banklar guruhida yuzaga kelgan tavakkalchiliklarni boshqarib bormaganligi;davriy ravishda (yilda kamida bir marta) banklar guruhi uchun konsolidatsiyalashgan prudensial normativlarni, shu jumladan kapital monandligi koeffitsiyentlari, likvidlilik koeffitsiyentlari, bir qarz oluvchiga yoki oʻzaro aloqador qarz oluvchilar guruhiga doir tavakkalchilikning eng koʻp miqdori, banklarning aloqador shaxslari uchun tavakkalchilikning eng koʻp miqdorini hisoblab bormaganligi;mazkur hisob-kitoblarni har yili bankning yillik moliyaviy hisoboti Markaziy bankka taqdim etilgan vaqtdan boshlab bir oy ichida Markaziy bankka taqdim etmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.2Bankda stress-test oʻtkazish tartibiga doir talablar buzilganligi, shu jumladan:stress-test bir yilda kamida bir marotaba oʻtkazilmaganligi;stress-test natijalari asosida bir yilda bir marotaba favqulodda bankni qoʻshimcha moliyalashtirish rejasi ishlab chiqilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.3Bankning yangi mahsulotini joriy etishda qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga muvofiq baholash oʻtkazilmaganligibank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.4Tavakkalchiliklarni boshqarishda bankning kuzatuv kengashi tomonidan:bank tomonidan qoʻllaniluvchi tavakkalchiliklarni baholash metodologiyasi yilda kamida bir marotaba koʻrib chiqilmaganligi;tavakkalchiliklarni boshqarishga oid hisobotlarning shakli, davriyligi va hajmi belgilanmaganligi, mazkur hisobotlar koʻrib chiqilmaganligi, ularning aniqligi hamda haqqoniyligi nazorat qilinmaganligi;bankning risk profili tasdiqlangan risk-appetitga muvofiq boʻlmasa yoki muvofiq boʻlmasligi kutilayotgan boʻlsa, tavakkalchiliklarni kamaytirishga qaratilgan zaruriy choralar koʻrilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.5Qonunchilik hujjatlariga muvofiq yirik tavakkalchiliklarga oid bitimlar boʻyicha qarorlar bank kuzatuv kengashi tomonidan qabul qilinishiga doir talab buzilganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.6Tavakkalchiliklarni boshqarishda bank boshqaruvi tomonidan:bankdagi tavakkalchiliklar holati, risk-appetitning buzilish holatlari, bank faoliyatidagi sezilarli oʻzgarishlar va bankning yangi mahsulotlari haqida maʼlumotlarni aks ettiruvchi hisobotlarning tayyorlanishi va kuzatuv kengashiga har chorakda taqdim etilishi taʼminlanmaganligi;sezilarli tavakkalchiliklar hamda ularni kamaytirish yuzasidan tayyorlangan hisobotlar har chorakda, stress-test natijalari bir yilda kamida bir marotaba Markaziy bankka taqdim qilinmaganligibank jami kapitalining 0,004 foizi, biroq 30 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.7Tavakkalchiliklarni boshqarishda tavakkalchiliklarni boshqarishga masʼul tarkibiy boʻlinma tomonidan:tavakkalchiliklarni yuzaga keltiruvchi holatlar sodir boʻlganligi yoki qisqa muddatlarda sodir boʻlishi haqida erta ogohlantirish tizimlari ishlab chiqilmaganligi hamda amaliyotga joriy qilinmaganligi;tavakkalchiliklarni baholash metodlari, shu jumladan kredit tavakkalchiligini baholash uchun reyting metodlari va (yoki) skoring tizimlari tekshirib borilmaganligi;kreditlar bilan bogʻliq tavakkalchiliklarni baholash, shu jumladan muammoli kreditlarni (aktivlarni) aniqlash jarayonlari va aktivlar sifatini tasniflash hamda ular boʻyicha ehtimoliy yoʻqotishlarni qoplash uchun zaxiralar shakllantirish amaliyotining maqbulligi baholanmaganligi;yilda kamida bir marotaba bankning risk-profili va uni bankning risk-appetiti hamda tavakkalchilik chegaralariga muvofiqligi baholanmaganligi;kredit, likvidlilik, bozor, operatsion, komplayens, mamlakat tavakkalchiliklari va bank portfelida yuzaga keluvchi foiz tavakkalchiligi boʻyicha, jumladan bankda mavjud yoki yuzaga kelishi kutilayotgan tavakkalchiliklar hamda ularni kamaytirish yuzasidan hisobotlar bank kuzatuv kengashiga va tavakkalchiliklarni boshqarish qoʻmitasiga (agar tashkil etilgan boʻlsa) har chorakda, bank boshqaruviga har oyda kamida bir marotaba kiritilmaganligi;tavakkalchiliklarni aniqlash, oʻlchash, monitoring va nazorat qilish, shuningdek stress-testlarni oʻtkazishga moʻljallangan bank ichki modellarining ishonchliligi va samaradorligi baholanmaganligi;kredit, bozor va operatsion tavakkalchiliklari tasdiqlangan risk-appetit chegaralariga yaqinlashganda yoki mazkur chegaralar buzilganda, bir ish kunidan kechiktirmay bank kuzatuv kengashi, bank boshqaruvi va tavakkalchiliklarni boshqarish qoʻmitasi (agar tashkil etilgan boʻlsa) xabardor qilinmaganligi hamda besh ish kuni ichida bank kuzatuv kengashiga tegishli tuzatuvchi choralar taklif qilinmaganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.8Tavakkalchiliklarni boshqarishga masʼul tarkibiy boʻlinma rahbari bilan tuzilgan mehnat shartnomasi bekor qilinganda bank tomonidan ushbu haqida mehnat shartnomasini bekor qilish asoslari va sabablari koʻrsatilgan holda Markaziy bankka qaror qabul qilingan kundan boshlab 5 kun ichida maʼlumot taqdim etilmaganligibank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.9Tavakkalchiliklarni boshqarishda komplayens tavakkalchiligini boshqarishga masʼul tarkibiy boʻlinma tomonidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan vazifalar bajarilmaganligi, shu jumladan:bank tashkiliy tuzilmasining barcha boʻgʻinlarida yuzaga kelishi mumkin boʻlgan manfaatlar toʻqnashuvi bilan bogʻliq tavakkalchiliklar boshqarilmaganligi, manfaatlar toʻqnashuvi mavjudligidan dalolat beruvchi holatlar aniqlanganda darhol bank kuzatuv kengashi yoki uning qoʻmitalari xabardor qilinmaganligi;bankning yangi mahsulotlarini joriy qilish bilan bogʻliq komplayens tavakkalchiliklari aniqlanmaganligi, baholanmaganligi hamda yangi mahsulotlarni joriy qilish va mavjud mahsulotlarga oʻzgartirishlar kiritish bilan bogʻliq komplayens tavakkalchiliklari yuzasidan xulosalar tayyorlanmaganligi;bankning kuzatuv kengashi yoki tavakkalchiliklarni boshqarish qoʻmitasi (agar tashkil etilgan boʻlsa) va bank boshqaruviga komplayens tavakkalchiligini boshqarish yuzasidan hisobotlar, shu jumladan aniqlangan qoidabuzarliklar, kamchiliklar hamda ularning yuzaga kelish sabablari haqida maʼlumotlar, komplayens tavakkalchiliklarini kamaytirish va bartaraf etish boʻyicha hisobotlar har chorakda tayyorlanmaganligi va taqdim qilinmaganligi;komplayens tavakkalchiligi yuzaga kelganda, shu jumladan qonunchilik talablari buzilganda, bank kuzatuv kengashi va boshqaruvi oʻz vaqtida xabardor qilinmaganligi va tegishli tuzatuvchi choralar taklif qilinmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.10Bankda tavakkalchiliklarni boshqarishga moʻljallangan axborot tizimi joriy etilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.11Bankda kredit, likvidlilik, bozor, operatsion, komplayens, mamlakat va bank portfelida yuzaga keluvchi foiz tavakkalchiliklarini boshqarish tizimlari joriy etilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.12Bankda kredit, likvidlilik, bozor, operatsion, komplayens, mamlakat va bank portfelida yuzaga keluvchi foiz tavakkalchiliklariga oid hisobotlarga qoʻyiladigan talablar buzilganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.13Bankda kredit, likvidlilik va bozor tavakkalchiliklari boʻyicha risk-appetitlariga doir talablar buzilganligi, shu jumladan bankning risk-appetit bayonotida bankning kredit, likvidlilik va bozor tavakkalchiliklari boʻyicha risk-appetitlari belgilanmaganligi va ularda qonunchilik hujjatlarida belgilangan miqdoriy koʻrsatkichlar nazarda tutilmaganligibank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.14Bank tomonidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan kredit siyosati va kredit tavakkalchiligini boshqarishga, kreditni monitoring qilishga qoʻyiladigan talablar buzilganligi, shu jumladan bank tomonidan kreditlarni yakka tartibda va portfel kesimida monitoring qilish tizimi ishlab chiqilmaganligibank jami kapitalining 0,004 foizi, biroq 30 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.15Bank tomonidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan muammoli aktivlarni aniqlash va ular bilan ishlashga qoʻyiladigan talablar buzilganligi, shu jumladan:muammoli aktivlarni boshqarish jarayoni tashkil etilmaganligi;muammoli aktivlarni boshqarishda bank kuzatuv kengashi, boshqaruvi va muammoli aktivlar bilan ishlashga ixtisoslashgan alohida tarkibiy boʻlinmaning vazifalari amalga oshirilmaganligi;bank boshqaruvi tomonidan davriy ravishda (bir yilda kamida bir marotaba) muammoli aktivlar bilan ishlash siyosati samaradorligi baholashdan oʻtkazilmaganligi yoki oʻtkazilgan boʻlib baholash natijalari tayyor boʻlgan kundan boshlab 5 kun ichida bank kuzatuv kengashiga va 15 kun ichida Markaziy bankka taqdim etilmaganligi;bank tomonidan qonunchilik hujjatlariga muvofiq muammoli aktivlarni kamaytirishga qaratilgan strategik reja ishlab chiqilmaganligi, shuningdek mazkur reja tasdiqlangan yoki oʻzgartirilgan kundan boshlab 15 kun ichida Markaziy bankka taqdim etilmaganligibank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.16Bank tomonidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan likvidlilik tavakkalchiligini boshqarish siyosati va tartiblari, likvidlilik tavakkalchiligini boshqarish va monitoring qilishga doir talablar buzilganligi, shu jumladan bankda likvidlilik tavakkalchiligini boshqarish siyosatidan chetlashish va likvidlilik tavakkalchiligi chegaralarining buzilishi holatlari kuzatilganda, bir ish kunidan kechiktirmay bank kuzatuv kengashi va bank boshqaruvi xabardor qilinmaganligibank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.17Bank tomonidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan operatsion tavakkalchilikni boshqarish siyosati va tartiblariga doir talablar buzilganligi, shu jumladan:bank faoliyatini qayta tiklash va uning uzluksizligini taʼminlash rejasi (qayta tiklash rejasi) bir yilda kamida bir marotaba yoki bank faoliyatida sezilarli oʻzgarishlar yuz bergan taqdirda sinovdan oʻtkazilmaganligi;bank tomonidan qayta tiklash rejasi tasdiqlangan yoki unga oʻzgartirish va qoʻshimchalar kiritilgan, shuningdek qayta tiklash rejasi sinovlari boʻyicha bayonnoma tasdiqlangan kundan boshlab 15 kun ichida mazkur hujjatlar Markaziy bankka taqdim etilmaganligibank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.18Bank tomonidan xorijiy mamlakatlarning bank faoliyatiga taʼsir qilishi mumkin boʻlgan qonunchilik hujjatlari talablariga rioya etilishi bilan bogʻliq tavakkalchiliklar, xorijiy banklar bilan korrespondentlik munosabatlarining uzilishi bilan bogʻliq tavakkalchilik aniqlanmaganligi va baholanmaganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.19Bank tomonidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan mamlakat tavakkalchiligini boshqarish siyosati va tartiblariga doir talablar buzilganligi, shu jumladan:xorijiy mamlakatdagi vaziyat (siyosiy, iqtisodiy, ijtimoiy va boshqa) tahlil qilib borilmaganligi;bank faoliyatiga taʼsir koʻrsatishi mumkin boʻlgan xorijiy mamlakatlarning hujjatlari talablari baholab borilmaganligi;mamlakat tavakkalchiligining bank moliyaviy holatiga taʼsiri baholanmaganligi;tahlil va baholash natijalari tegishli tartibda rasmiylashtirilmaganligi;mamlakat tavakkalchiligiga oid hisobotlar bank kuzatuv kengashi va boshqaruviga oʻz vaqtida taqdim etilishi taʼminlanmaganligi;mamlakat tavakkalchiligi siyosati va chegaralari yiliga kamida bir marotaba yoki muayyan mamlakatga nisbatan mamlakat tavakkalchiligining oshishiga oid xatarlar mavjud boʻlganda muntazam ravishda koʻrib chiqilmaganligi;mamlakat tavakkalchiligi sezilarli darajada oshganda mazkur tavakkalchilikni boshqarishga masʼul tegishli tarkibiy boʻlinma (xodim) bir ish kunidan kechiktirmay bank kuzatuv kengashi va boshqaruvini xabardor qilmaganligi va besh ish kuni ichida tegishli tuzatuvchi choralarni taklif qilmaganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.29.20Bank tomonidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan bank portfelida yuzaga keluvchi foiz tavakkalchiligini boshqarish siyosati va tartiblariga doir talablar buzilganligi, shu jumladan mazkur tavakkalchilikni boshqarish maqsadida kamida quyidagi koʻrsatkichlar baholanmaganligi:bozor foiz stavkalarining oʻzgarishi natijasida bank portfelidagi aktivlar va majburiyatlar joriy sof qiymati oʻzgarishining bank kapitaliga taʼsiri;bozor foiz stavkalari oʻzgarishining bank portfeli boʻyicha bankning sof foizli daromadiga taʼsiribank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.30Mikromoliya banklarida tadbirkorlik faoliyatini amalga oshirish va oʻzini oʻzi band qilgan shaxslarning daromad olishga yoʻnaltirilgan faoliyati uchun berilgan kreditlarning kredit portfelidagi ulushi belgilangan darajadan past boʻlishimikromoliya banki jami kapitalining 0,2 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 3.31Mikromoliya banki tomonidan bir jismoniy shaxsdan omonatga jalb qilingan pul mablagʻlari miqdori banklardagi omonatlarni himoya qilish kafolatlari toʻgʻrisidagi qonunchilikda belgilangan kafolatlangan omonat miqdoridan oshishimikromoliya banki jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima va shartnomalarni bekor qilish boʻyicha majburiy koʻrsatma xati 3.32Mikromoliya banklari chet el banklarida vakillik hisobvaraqlari va boshqa hisobvaraqlar ochishi, chet el fuqarolarining va yuridik shaxslarining majburiyatlari boʻyicha kafolatlar berishi hamda mijozlarning tashqi savdo operatsiyalari boʻyicha xizmatlar koʻrsatishimikromoliya banki jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima va shartnomalarni bekor qilish boʻyicha majburiy koʻrsatma xati 3.33Mikromoliya banklari tomonidan likvidlilikni boshqarishga doir talablar doirasida Markaziy bank tomonidan belgilangan yuqori likvidli qarz qimmatli qogʻozlaridan tashqari boshqa qimmatli qogʻozlarga investitsiya qilinishimikromoliya banki jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima va shartnomalarni bekor qilish boʻyicha majburiy koʻrsatma xati 4-boʻlim. Oʻzbekiston Respublikasining nobank kredit tashkilotlari va mikromoliyalashtirish faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi 4.1Nobank kredit tashkiloti jismoniy va yuridik shaxslardan omonatlarni (depozitlarni) jalb etganligimikromoliya, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan — jami kapitalning 0,05 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, lombarddan — jami kapitalning 0,3 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima va shartnomalarni bekor qilish boʻyicha majburiy koʻrsatma xati 4.2Nobank kredit tashkiloti jismoniy shaxs boʻlgan ishtirokchilardan (aksiyadorlardan) ustav fondiga (ustav kapitaliga) kiritilgan hissa summasidan yoki ularning egaligidagi aksiyalarning nominal qiymatining ikki baravaridan oshadigan miqdorda qarz mablagʻlarini (obligatsiyalar shaklidagi qarz mablagʻlaridan tashqari) jalb etganligi mikromoliya, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan — jami kapitalning 0,01 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, lombarddan — jami kapitalning 0,1 foizi, biroq 15 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 75 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima va shartnomalarni bekor qilish boʻyicha majburiy koʻrsatma xati 4.3Nobank kredit tashkilotining ustav fondi (ustav kapitali) miqdori qonunda belgilangan minimal miqdordan kamayib ketganligimikromoliya, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan — jami kapitalning 0,05 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, lombarddan — jami kapitalning 0,3 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima, bir yil ichida qayta sodir etilsa ayrim operatsiyalarni oʻtkazishni uch oygacha boʻlgan muddatga cheklash, uch oydan soʻng ustav fondi (ustav kapitali) miqdori qonunchilikka muvofiqlashtirilmasa, nobank kredit tashkiloti toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni mikromoliya tashkiloti faoliyatini amalga oshiruvchi tashkilotlar reyestridan, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlari reyestridan, kafolatlar berish tashkilotlari reyestridan, faktoring tashkilotlari reyestridan yoxud lombardlar reyestridan chiqarib tashlash 4.4Nobank kredit tashkiloti ustav fondini (ustav kapitalini) shakllantirishda kreditga, garovga olingan mablagʻlardan va majburiyatlar yuklatilgan boshqa mablagʻlardan, shuningdek jinoiy faoliyatdan olingan mablagʻlardan foydalanilganligimikromoliya, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan — jami kapitalning 0,05 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, lombarddan — jami kapitalning 0,1 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 75 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.5Nobank kredit tashkilotining rahbar xodimi qonunchilik hujjatlarida belgilangan malaka talablariga va (yoki) ishchanlik obroʻsiga doir talablarga muvofiq emasliginobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 2 yil davomida takroran sodir etilganda — nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.6Nobank kredit tashkilotining buxgalteriya hisobi xizmatiga rahbarlik qiluvchi bosh buxgalter yoki buxgalteriya hisobi va moliyaviy boshqarish vazifalarini amalga oshiruvchi boshqa mansabdor shaxs zimmasiga pul mablagʻlari va moddiy boyliklar uchun bevosita moddiy javobgarlik bilan bogʻliq vazifalar, shuningdek nobank kredit tashkilotining rahbari vaqtincha ishda boʻlmaganda uning vazifalarini bajarib turish vazifasi yuklatilganligimikromoliya, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan — jami kapitalning 0,01 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan — jami kapitalning 0,1 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 75 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.7Nobank kredit tashkiloti tomonidan ichki audit xizmati tashkil etilmaganligi (mikromoliya va faktoring tashkilotining aktivlari balans qiymati oʻn milliard soʻmdan ortiq boʻlganda, lombardning aktivlari balans qiymati besh milliard soʻmdan ortiq boʻlganda)30 mln. soʻm jarima 4.8Ichki audit xizmati tashkil etilgan boʻlsada, mikromoliya, faktoring tashkiloti va lombard tomonidan ichki auditorlik tekshiruvi rejasi tasdiqlanmaganligi10 mln. soʻm jarima 4.9Ichki audit xizmati tashkil etilgan boʻlsada, mikromoliya, faktoring tashkiloti va lombard tomonidan ichki auditning auditorlik tekshiruvi dasturi ishlab chiqilmaganligi10 mln. soʻm jarima 4.10Mikromoliya va faktoring tashkilotining ichki audit xizmati tomonidan quyidagilar tahlil qilinmaganda va baholanmaganda:axborot tizimlarining ishonchliligi, toʻliqligi va samaradorligi;maʼlumotlarning dolzarbligi, aniqligi, qulayligi, shuningdek maxfiylik taʼminlanganligi;qonunchilik hujjatlariga, jumladan Markaziy bankning prudensial talablariga hamda ichki hujjatlariga rioya etilishimikromoliya va faktoring tashkiloti jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.11Mikromoliya va faktoring tashkilotining ichki audit xizmati toʻgʻrisidagi nizomi yiliga kamida bir marta tegishli yilning 1-fevraligacha boʻlgan muddatda qayta koʻrib chiqilmaganligimikromoliya va faktoring tashkiloti jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 35 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.12Oʻzbekiston Respublikasi “Nobank kredit tashkilotlari va mikromoliyalashtirish faoliyati toʻgʻrisida”gi Qonunining 8-moddasi ikkinchi qismida koʻrsatilgan mablagʻlar hisobidan faoliyatni amalga oshiruvchi mikromoliya va faktoring tashkiloti, shuningdek kafolatlar berish tashkiloti tomonidan ularga aloqador boʻlgan shaxslarga yoki bunday shaxslar nomidan harakat qiladigan shaxslarga xizmatlar ushbu tashkilotlarga aloqador boʻlmagan shaxslarga qaraganda ancha qulay shartlar asosida koʻrsatilgandamikromoliya, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan — jami kapitalning 0,025 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 150 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.13Mikromoliya, kafolatlar berish va faktoring tashkiloti yoki ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti tomonidan aktivlar oʻz vaqtida va toʻgʻri tasniflanmaganligi hamda maxsus zaxiralarning jami miqdori Markaziy bank tomonidan oʻrnatilgan talabning100 foizidan kam,lekin 95 foizidan koʻp boʻlsaqoidabuzarlikni bartaraf etish boʻyicha majburiy koʻrsatma xati, bir yil ichida qayta sodir etilganda 20 mln. soʻm jarima 95 foizi va undan kam,lekin 50 foizidan koʻp boʻlsa20 mln. soʻm jarima 50 foizi va undan kam boʻlsa25 mln. soʻm jarima 4.14Mikromoliya tashkiloti naqd pullar va qimmatliklar bilan faoliyatni amalga oshirish chogʻida ularning butligini, daxlsizligini va xavfsizligini taʼminlamasligi25 mln. soʻm jarima 4.15Mikromoliya tashkiloti banklarning va boshqa moliya tashkilotlarining agenti vazifalarini agentlik bitimini tuzmasdan amalga oshirganligi yoki agentlik bitimi tuzilgan kundan eʼtiboran besh kun ichida mazkur bitim toʻgʻrisidagi axborotni Markaziy bankka yubormaganligi20 mln. soʻm jarima 4.16Mikromoliya tashkiloti tomonidan agentlik bitimi asosida xizmat koʻrsatilayotganda agentlik bitimining mavjudligi toʻgʻrisidagi axborotlar mijozga oshkor qilinmaganligi20 mln. soʻm jarima 4.17Nobank kredit tashkilotlari va yuridik shaxslar oʻrtasida hisob-kitoblar naqd pulsiz tartibda banklar orqali amalga oshirilmaganda 10 mln. soʻm jarima 4.18Garov reyestriga xolis va ishonchli boʻlmagan maʼlumotlar koʻrsatilgan yozuvlarning kiritilganligi yoki garov reyestriga oʻzlari kiritgan yozuvlar muntazam ravishda yangilanib turilishini taʼminlamaganligi10 mln. soʻm jarima 4.19Mikromoliya va faktoring tashkiloti ijro etuvchi organi moliyaviy yil yakuni boʻyicha taʼsischilar umumiy yigʻilishida sifati “umidsiz” deb tasniflangan aktivlarni undirish boʻyicha koʻrilgan chora-tadbirlar haqida hisobot bermaganligi10 mln. soʻm jarima 4.20Hisobdan chiqarilgan aktivlar boʻyicha toʻlovlar amalga oshirilganda (qarzdorlik soʻndirilganda), ushbu summalar tegishli daromad hisobvaraqlarida aks ettirilmaganligi hamda toʻlovlar navbatiga rioya qilinmaganligi har bir holat uchun 5 mln. soʻm, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda jarima 4.21Mikromoliya va faktoring tashkilotining ijro etuvchi organi aʼzolari, mazkur tashkilotda faoliyat yuritayotgan xodimlar va ular bilan aloqador shaxslar bir vaqtning oʻzida ichki audit xizmatida faoliyat yuritayotganligi 15 mln. soʻm jarima 4.22Lombard tomonidan kassa xonalarining Markaziy bank talablariga muvofiqligi taʼminlanmaganligi 10 mln. soʻm jarima 4.23Lombard tomonidan quyidagilardan biri yoki bir nechtasi bajarilmaganligi: garov narsasini xavfsiz saqlash uchun choralar koʻrilmaganligi;garov narsasi yoʻqolishi xavf-xatari paydo boʻlganligi yoki shikast yetkazilganligi toʻgʻrisida garovga qoʻyuvchiga darhol xabar berilmaganligi;mikroqarz shartnomasining shartlari bajarilganda garov narsasi mulk egasiga yoki uchinchi shaxsga belgilangan tartibda rasmiylashtirilgan mulk egasining ishonchnomasi asosida darhol qaytarilmaganligi;garovga qabul qilingan ashyolarni garovga qabul qilish paytida shunga oʻxshash va shunday sifatli ashyolarning narxlariga mos bahodagi toʻliq summasida oʻz hisobidan garovga qoʻyuvchi foydasiga sugʻurtalanmaganligi;garovga qoʻyuvchining talabiga asosan mikroqarz shartnomasidan kelib chiqqan majburiyatlarning garovga qoʻyuvchi yoki uchinchi shaxs tomonidan qisman yoki toʻliq bajarilganligini tasdiqlovchi maʼlumotnoma berilmasligihar bir holat uchun 2 mln. soʻm, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 20 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.24Mikromoliya va faktoring tashkilotlari prudensial normativlarga rioya etmaganligi 4.24.1kapital yetarliligi darajasieng kichik darajadan tushib ketsajami kapitalning 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.24.2likvidlilik koeffitsiyentieng kichik darajadan tushib ketsajami kapitalning 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.24.3bir qarz oluvchiga yoki oʻzaro aloqador qarz oluvchilar guruhiga doir tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.24.4barcha yirik tavakkalchiliklarning umumiy miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.24.5mikromoliya va faktoring tashkilotiga aloqador boʻlgan bitta shaxsga toʻgʻri keluvchi tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.24.6mikromoliya va faktoring tashkilotiga aloqador boʻlgan barcha shaxslarga toʻgʻri keluvchi tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.24.7yuridik shaxslarning ustav fondiga (ustav kapitaliga) va (yoki) qarz qimmatli qogʻozlariga investitsiyalarning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.25Ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlari prudensial normativlarga rioya etmaganligi 4.25.1regulyativ kapitalning monandlik koeffitsiyentieng kichik darajadan tushib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.25.2leveraj koeffitsiyentieng kichik darajadan tushib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.25.3likvidlilikni qoplash koeffitsiyentieng kichik darajadan tushib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.25.4sof barqaror moliyalashtirish koeffitsiyentieng kichik darajadan tushib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.25.5bir qarz oluvchi uchun tavakkalchilikning eng yuqori miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.26Ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti tomonidan qarzdor-bankka qonunchilik hujjatlariga zid ravishda kredit resurslari ajratilgandabir yil ichida bir marta buzilganda jami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda,bir yil ichida ikki marta buzilganda jami kapitalning 0,02 foizi, biroq 200 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima,bir yil ichida uchinchi marta buzilganda boshqa chora va sanksiya 4.27Qayta moliyalashtirish krediti taʼminotiga qabul qilingan ipoteka krediti muddatidan oldin toʻliq soʻndirilsa yoxud 90 kundan oshgan muddati oʻtgan qarzdorlik mavjud boʻlsa, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti qarzdor-bankdan bunday taʼminotni muvofiqlik mezonlariga mos keluvchi taʼminotga almashtirmasligihar bir holat uchun 2 mln. soʻm, biroq jami kapitalning 0,01 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.28Kafolatlar berish tashkilotlari prudensial normativlarga rioya etmaganligi 4.28.1kapitalning yetarlilik koeffitsiyentieng kichik darajadan tushib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln.soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.28.2likvidlilikni qoplash koeffitsiyentieng kichik darajadan tushib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln.soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.28.3bir qarz oluvchiga yoki oʻzaro aloqador qarz oluvchilar guruhiga doir tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.28.4bir kredit tashkiloti uchun tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.28.5kafolatlar berish tashkilotiga aloqador boʻlgan bir shaxsga toʻgʻri keluvchi tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.28.6kafolatlar berish tashkilotiga aloqador boʻlgan barcha shaxslarga toʻgʻri keluvchi tavakkalchilikning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 4.28.7yuridik shaxslarning ustav fondiga (ustav kapitaliga) jami investitsiyalarning eng koʻp miqdorieng yuqori darajadan oshib ketsajami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5-boʻlim. Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi 5.1Bank tomonidan Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2886, 2017-yil 23-may) talablariga rioya qilinmagan holda jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki qoidalari, Ichki nazorat xizmatining nizomi ishlab chiqilmaganda yoki notoʻgʻri va (yoki) toʻliq boʻlmagan holda ishlab chiqilganda yoxud ichki nazorat tizimi doimiy ravishda monitoring qilinmaganda va samaradorligi baholab borilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima5.2Bank tomonidan ichki nazorat tizimini tashkil etishda Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2886, 2017-yil 23-may) 2-bobi talablariga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima5.3Bank tomonidan mijozlarni lozim darajada tekshirish doirasida va (yoki) pul oʻtkazmalarini oʻtkazishda Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2886, 2017-yil 23-may) 3-bobi talablariga rioya qilinmaganda (mazkur ilovaning 5.4-pozitsiyasida nazarda tutilgan holatlar bundan mustasno)har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima5.4Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2886, 2017-yil 23-may) 49-bandida keltirilgan mezon va alomatlarning biri mavjud boʻlganda yoki terrorizmga, ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishga qarshi kurashishni amalga oshiruvchi davlat organlari va Oʻzbekiston Respublikasining boshqa vakolatli organlaridan taqdim etilayotgan maʼlumotlar, shuningdek, chet davlatlarning vakolatli organlari va xalqaro tashkilotlaridan rasmiy kanallar orqali taqdim etilayotgan maʼlumotlar asosida maxsus vakolatli davlat organi tomonidan tuzilgan terrorchilik faoliyatida yoki ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishda ishtirok etayotgan yoki ishtirok etishda gumon qilinayotgan shaxslar roʻyxatiga (bundan buyon matnda Roʻyxat deb yuritiladi) kiritilgan shaxsning operatsiyasi toʻxtatilgan taqdirda bank tomonidan mijozning shubhali operatsiyasi toʻgʻrisida Oʻzbekiston Respublikasi Bosh prokuraturasi huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamentiga (bundan buyon matnda maxsus vakolatli davlat organi deb yuritiladi) xabar berilmaganda yoki shubhali operatsiya aniqlangan kundan keyingi bir ish kuni davomida maxsus vakolatli davlat organiga xabar yuborilishi taʼminlanmaganda yoxud yuborilgan xabar yuritilishi bilan bogʻliq kamchiliklarga yoʻl qoʻyilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5.5Banklar terrorchilik faoliyatida yoki ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishda ishtirok etayotgan yoki ishtirok etishda gumon qilinayotgan shaxslar bilan operatsiyalarni amalga oshirishda quyidagi kamchiliklarga yoʻl qoʻyganda:mijoz yoki operatsiya qatnashchilaridan birining barcha identifikatsiya maʼlumotlari Roʻyxat bilan solishtirilmaganda;mijoz yoki operatsiya qatnashchilaridan birining barcha identifikatsiya maʼlumotlari Roʻyxatga kiritilgan shaxsning identifikatsiya maʼlumotlari bilan toʻliq mos kelgan taqdirda bu operatsiya kechiktirilmasdan va oldindan xabar qilmasdan toʻxtatib turilmaganda va (yoki) pul mablagʻlarini yoki boshqa mol-mulkini ishga solmay toʻxtatib qoʻyilmaganda;Roʻyxatga kiritilgan shaxsning operatsiyasi toʻxtatilgan taqdirda mijozning topshirigʻi asosida bank hisobvaraqlaridan pul mablagʻlari hisobdan chiqarilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 750 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5.6Bank tomonidan tavakkalchilik darajasini aniqlash va baholashda Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2886, 2017-yil 23-may) 6-bobi talablariga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima5.7Bank tomonidan maʼlumotlar va hujjatlarni rasmiylashtirishda, saqlashda, yangilashda va maxfiyligini taʼminlashda Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2886, 2017-yil 23-may) 10-bobi talablariga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 300 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima5.8Bank tomonidan maxsus vakolatli davlat organining jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha choralarni amalga oshirish uchun pul mablagʻlari yoki boshqa mol-mulk bilan bogʻliq operatsiyalarni oʻttiz ish kunidan koʻp boʻlmagan muddatga toʻxtatib turish haqidagi koʻrsatmalari bajarilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5.9Nobank kredit tashkiloti tomonidan Nobank kredit tashkilotlarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2925, 2017-yil 4-sentabr) talablariga rioya qilinmagan holda jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki qoidalar, Ichki nazorat xizmatining nizomi ishlab chiqilmaganda yoki notoʻgʻri, toʻliq boʻlmagan holda ishlab chiqilganda yoxud nobank kredit tashkilotining ijro etuvchi organi tomonidan ichki nazorat tizimi doimiy ravishda monitoring qilib borilmaganda va samaradorligi baholanmagandahar bir holat uchun nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,3 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5.10Nobank kredit tashkiloti tomonidan ichki nazorat tizimini tashkil etishda Nobank kredit tashkilotlarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2925, 2017-yil 4-sentabr) 2-bobi talablariga rioya qilinmagandahar bir holat uchun nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,4 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5.11Nobank kredit tashkiloti tomonidan mijozlarni lozim darajada tekshirish doirasida Nobank kredit tashkilotlarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2925, 2017-yil 4-sentabr) 3-bobi talablariga rioya qilinmagandahar bir holat uchun nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,5 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5.12Nobank kredit tashkilotlarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2925, 2017-yil 4-sentabr) 36-bandida keltirilgan mezon va alomatlarning biri mavjud boʻlganda yoki Roʻyxatga kiritilgan shaxsning operatsiyasi toʻxtatilgan taqdirda, nobank kredit tashkiloti tomonidan mijozning shubhali operatsiyasi toʻgʻrisida maxsus vakolatli davlat organiga xabar berilmaganda yoki shubhali operatsiya aniqlangan kundan keyingi bir ish kuni davomida maxsus vakolatli davlat organiga yuborilishi taʼminlanmagandahar bir holat uchun nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,5 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima5.13Nobank kredit tashkilotlari terrorchilik faoliyatida yoki ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishda ishtirok etayotgan yoki ishtirok etishda gumon qilinayotgan shaxslar bilan operatsiyalarni amalga oshirishda quyidagi kamchiliklarga yoʻl qoʻyganda:mijoz yoki operatsiya qatnashchilaridan birining barcha identifikatsiya maʼlumotlari Roʻyxat bilan solishtirilmaganda;mijoz yoki operatsiya qatnashchilaridan birining barcha identifikatsiya maʼlumotlari Roʻyxatga kiritilgan shaxsning identifikatsiya maʼlumotlari bilan toʻliq mos kelgan taqdirda bu operatsiya kechiktirilmasdan va oldindan xabar qilmasdan toʻxtatib turilmaganda va (yoki) pul mablagʻlarini yoki boshqa mol-mulkini ishga solmay toʻxtatib qoʻyilmaganda;Roʻyxatga kiritilgan shaxsning operatsiyasi toʻxtatilgan taqdirda mijozning topshirigʻi asosida nobank kredit tashkiloti tomonidan pul mablagʻlari yoki boshqa mol-mulk mijozning arizasiga koʻra taqdim etilgandahar bir holat uchun nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 1 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5.14Nobank kredit tashkiloti tomonidan tavakkalchilik darajasini aniqlash va baholashda Nobank kredit tashkilotlarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2925, 2017-yil 4-sentabr) 6-bobi talablariga rioya qilinmagandahar bir holat uchun nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,5 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5.15Nobank kredit tashkiloti tomonidan maʼlumotlar va hujjatlarni rasmiylashtirishda, saqlashda va maxfiyligini taʼminlashda Nobank kredit tashkilotlarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalarining (roʻyxat raqami 2925, 2017-yil 4-sentabr) 10-bobi talablariga rioya qilinmagandahar bir holat uchun nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,3 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima5.16Nobank kredit tashkiloti tomonidan maxsus vakolatli davlat organining jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha choralarni amalga oshirish uchun pul mablagʻlari yoki boshqa mol-mulk bilan bogʻliq operatsiyalarni oʻttiz ish kunidan koʻp boʻlmagan muddatga toʻxtatib turish haqida koʻrsatmalari bajarilmagandahar bir holat uchun nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,3 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6-boʻlim. Litsenziyalash, ruxsat berish va xabardor qilish tartib-taomillari toʻgʻrisidagi qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi 6.1Litsenziya va ruxsat etish xususiyatiga ega hujjatlarning qalbaki hujjatlardan foydalangan holda olinganligibank litsenziyasining qalbaki hujjatlardan foydalangan holda olinganligi uchun bank jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 750 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimaruxsat etish xususiyatiga ega hujjatlarning qalbaki hujjatlardan foydalangan holda olinganligi uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.2Banklar tomonidan Markaziy bankning dastlabki ruxsatnomasini olmasdan turib oʻz aksiyalari sotib olinishibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.3Markaziy bankning ruxsatnomasini olmasdan turib bankni qayta tashkil etishbank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.4Bank aksiyadorlarining tarkibi, holati yoki ulushi oʻzgarishi oqibatida bankning nomiga qoʻyilgan talablar bajarilmayotgan boʻlsa, bank mazkur holat vujudga kelgan kundan boshlab 6 oydan kechiktirmay firma nomini oʻzgartirmaganligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.5Bank boshqaruvi raisi, uning oʻrinbosarlari va boshqa boshqaruv aʼzolarining vazifalarini ular yoʻqligida vaqtincha bajarish Markaziy bank bilan kelishib olish tartibidan oʻtmagan shaxsga yuklanganligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.6Bank kuzatuv kengashi aʼzolarining koʻpchiligi bankka aloqador shaxslar boʻlganligi, bundan ularning kuzatuv kengashidagi aʼzoligi mustasnobank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.7Obyektiv sabablarga koʻra Markaziy bank bilan oldindan kelishib olinmagan va bankning muhim ahamiyatga ega xodimi lavozimiga tayinlangan shaxs kelishib olishni rad etish toʻgʻrisida qaror qabul qilinganligi haqidagi Markaziy bankning xabarnomasi bank tomonidan olingan kundan eʼtiboran 10 ish kuni ichida egallab turgan lavozimidan ozod etilmaganligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.8Bank kuzatuv kengashi aʼzosining vakolati muddatidan oldin tugatilganida, boshqaruvi aʼzosi yoki bosh buxgalterning mehnat shartnomasi bekor qilinganida va (yoki) boshqa lavozimga oʻtkazilganda, bank sabablarini koʻrsatgan holda mazkur qaror qabul qilingan kundan eʼtiboran bir kun ichida, muhim ahamiyatga ega xodimlar bilan bogʻliq hollarda 5 ish kuni ichida Markaziy bankni yozma ravishda xabardor qilmaganligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.9Bank kuzatuv kengashi aʼzolari, boshqaruv aʼzosi hamda muhim ahamiyatga ega xodimlarning boshqa lavozimga oʻtkazilishi va (yoki) ular bilan tuzilgan mehnat shartnomasi bekor qilinishi natijasida boʻshab qolgan lavozimlarga banklar va bank faoliyati toʻgʻrisidagi qonunchilik talablariga muvofiq keluvchi nomzodlar 30 kun ichida Markaziy bankka kelishib olish uchun taqdim etilmaganligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.10Bankni ixtiyoriy tugatishga doir dastlabki va yakuniy ruxsatnomalarni olmasdan turib bankni ixtiyoriy tugatishbank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.11Markaziy bankning ruxsatnomasini olmasdan turib banklar tomonidan Oʻzbekiston Respublikasi hududidan tashqarida shuʼba banklar va vakolatxonalar ochish, filiallar tashkil etish, banklarning kapitalida ishtirok etish, shu jumladan chet el banklarini tashkil etishbank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.12Bank tomonidan chet elda vakolatxona ochish, shuʼba bankni, vakolatxonani yoki filialni yopish, shuningdek chet el banki aksiyalarini sotish toʻgʻrisida qaror qabul qilingan taqdirda, bank bunday qaror qabul qilingan sanadan eʼtiboran oʻttiz kun ichida Markaziy bankni xabardor qilmasligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.13Bank tomonidan Markaziy bankning ruxsatnomasini olmasdan turib boshqa bank aksiyalari sotib olinishibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.14Markaziy bankning ruxsatnomasini olmasdan turib bank tomonidan xizmatlar va operatsiyalarning ayrim turlari autsorsingga topshirilishibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 2,5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.15Bank tomonidan bankning alohida boʻlinmalarini ochish toʻgʻrisidagi qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarning bank tomonidan buzilganligi yoki bank tomonidan uning alohida boʻlinmasini ochish toʻgʻrisida notoʻgʻri maʼlumotlarni oʻz ichiga olgan maʼlumotlar taqdim etilganligi yoxud bankning alohida boʻlinmalari faoliyati qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga zid boʻlishibank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.16Bank tomonidan bankning alohida boʻlinmasini tugatish toʻgʻrisida qaror qabul qilinganligi yoki bankning alohida boʻlinmasi faoliyati amalda tugatilganligi toʻgʻrisida xabarnoma taqdim etilmaganligi yoki oʻz vaqtida xabar berilmasligibank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.17Bank filiali va bank xizmatlari ofisining joylashgan yeri (pochta manzili) yoki nomi oʻzgarganda Markaziy bankka belgilangan tartibda xabarnoma yuborilmaganligi yoki xabarnomani yuborishda notoʻgʻri yoki buzib koʻrsatilgan maʼlumotlardan foydalanilganligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.18Aksiyadorlar umumiy yigʻilishi tomonidan bankni qayta tashkil etish toʻgʻrisidagi qaror qabul qilinganidan keyin qayta tashkil etilayotgan bank 30 kun ichida yozma ravishda Markaziy bankka maʼlum qilmasligi yoki bankning rasmiy veb-saytida tegishli eʼlon berish yoʻli bilan oʻz kreditorlarini kelgusidagi oʻzgarishlar haqida xabardor qilmasligibank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.19Markaziy bankning bankni qayta tashkil etish toʻgʻrisidagi talabi qabul qilinganidan soʻng 30 kun ichida bank kuzatuv kengashi tomonidan aksiyadorlarning navbatdan tashqari umumiy yigʻilishi chaqirilmagandabank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 3 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,025 foizi, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik takroran sodir etilganligi uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 5 yil davomida takroran sodir etilganda — bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 3 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.20Nobank kredit tashkilotining ustav fondidagi (ustav kapitalidagi) qonunchilik hujjatlarida belgilangan miqdordagi ulushni olgunga qadar Markaziy bankni xabardor qilmasliknobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,05 foizi, biroq mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 25 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 150 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan esa 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 6 oy davomida takroran sodir etilganda — nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,1 foizi, biroq mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan esa 25 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.21Nobank kredit tashkilotining ustav fondidagi (ustav kapitalidagi) qonunchilik hujjatlarida belgilangan miqdordagi ulushga Markaziy bankning dastlabki ruxsatnomasini olmasdan egalik qilishnobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,1 foizi, biroq mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan esa 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 6 oy davomida takroran sodir etilganda — nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan esa 40 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 80 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.22Nobank kredit tashkilotining ustav fondidagi (ustav kapitalidagi) qonunchilik hujjatlarida belgilangan miqdordagi ulush shaxs tomonidan oʻziga bogʻliq boʻlmagan holatlarda olinganda Markaziy bankning keyingi ruxsatnomasini olish uchun qonunchilik hujjatlarida belgilangan muddatlarda Markaziy bankka murojaat qilmasliknobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,05 foizi, biroq mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 25 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 150 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan esa 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 6 oy davomida takroran sodir etilganda — nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,1 foizi, mikromoliya tashkiloti, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan esa 25 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.23Nobank kredit tashkilotining rahbar xodimi lavozimga tayinlanganligi (saylanganligi) haqida u tayinlangan (saylangan) kundan eʼtiboran besh ish kuni ichida rahbar xodimning Oʻzbekiston Respublikasi “Nobank kredit tashkilotlari va mikromoliyalashtirish faoliyati toʻgʻrisida”gi Qonunining 16-moddasida belgilangan talablarga muvofiqligi toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni ilova qilgan va ilgari ushbu lavozimni egallagan shaxsning ozod etilishi sabablarini koʻrsatgan holda Markaziy bankka yozma xabarnoma taqdim etmasliknobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 2 yil davomida takroran sodir etilganda — nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.24Nobank kredit tashkilotining filiali ochilganligi yoki yopilganligi toʻgʻrisida Markaziy bankni belgilangan tartibda xabardor qilmasliknobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarimabunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 2 yil davomida takroran sodir etilganda — nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.25Nobank kredit tashkiloti filialining nomi va (yoki) joylashgan yeri oʻzgarganligi toʻgʻrisida Markaziy bankni belgilangan tartibda xabardor qilmasliknobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima,bunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 2 yil davomida takroran sodir etilganda — nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 6.26Kredit byurosining ijro organi rahbari qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga, shu jumladan malaka talablariga muvofiq boʻlmasligibazaviy hisoblash miqdorining 25 baravari miqdorida jarima bunday qoidabuzarlik uchun jarima qoʻllanilganidan keyin 6 oy davomida takroran sodir etilganda — bazaviy hisoblash miqdorining 50 baravari miqdorida jarima 7-boʻlim. Naqd pul muomalasini va kassa ishini tashkil etishga doir qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi 7.1Bosh bank tomonidan bir yilda kamida bir marotaba oʻz tasarrufidagi bank filiallarida kassa ishi tashkil etilishi va kassa operatsiyalarini bajarishda qonunchilik hujjatlari talablariga rioya etilishi tekshirilmagandabank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 7.2Bankda naqd pul va boshqa qimmatliklarning but saqlanayotganligini taftish qilish hamda bajarilgan kassa operatsiyalarini tekshirishning (har yilning 1-yanvar holatiga, har chorakda kamida bir marta, moddiy javobgar shaxslar almashayotganda yoki vaqtincha almashayotganda) muddatlari va tartiblariga rioya etilmagandabank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 7.3Naqd pul va boshqa qimmatliklarning but saqlanishi uchun javobgar boʻlgan hamda kassa operatsiyalarini bajaruvchi barcha xodimlar bilan (shuningdek, kechki kassaning buxgalter-nazoratchisi bilan ham) moddiy javobgarlik toʻgʻrisida shartnoma tuzilmagandabank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 15 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 7.4Markaziy bankning hisob-kitob kassa markazlari va boshqa bank boʻlinmalarida qayta sanash jarayonida bank kassirlari tomonidan oʻrab-bogʻlagan naqd pul bogʻlamlari (dastalari)da surunkali ravishda (bir bank boʻlinmasi kassirlari tomonidan 1 oy davomida 10 va undan ortiq holatlar) kamomad (toʻlovga yaroqsiz, qalbaki pullarni qoʻshib bogʻlash holatlari)ga yoʻl qoʻyilganligi aniqlangandabank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 15 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 7.5Bank boʻlinmasida qimmatliklar hisobini yuritish boʻyicha kassa kitoblarining belgilangan tartibda yuritilishi taʼminlanmagandabank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 15 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 7.6Bank boʻlinmasida tegishli kassa hujjatlarini belgilangan tartibda rasmiylashtirmasdan naqd pullarni va boshqa qimmatliklarni kirim va chiqim qilish boʻyicha kassa operatsiyalarining bajarilishiga yoʻl qoʻyilgandabank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 15 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 7.7Aholi va xoʻjalik yurituvchi subyektlar bank kassalaridan naqd pullarni olish uchun murojaat qilganda, ularning bankdagi depozit hisobvaraqlaridagi mablagʻlari doirasida asossiz ravishda naqd pullarni bermaslikbank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 15 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 7.8Aholi va xoʻjalik yurituvchi subyektlarning naqd pullarini banklardagi depozit hisobvaraqlariga kirim qilish uchun bankning aylanma kassasiga va bank xizmatlari ofislari kassalariga qonunchilik hujjatlarida belgilangan tartibda topshirganda, bank tomonidan naqd pullarni qabul qilmaslikbank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 15 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 7.9Oʻzbekiston Respublikasi hududida muomaladagi qonuniy toʻlov vositasi boʻlgan banknotalar va milliy valyutadagi tangalarni nominal qiymati boʻyicha qabul qilishni rad etishbankka dastlab qoidabuzarlikni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati, bir yil ichida qayta sodir etilganda bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima nobank kredit tashkilotiga dastlab qoidabuzarlikni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati, bir yil ichida qayta sodir etilganda nobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 8-boʻlim. Banklar va nobank kredit tashkilotlarining ichki hujjatlari qonunchilik hujjatlariga muvofiq emasligi 8.1Banklar yoki nobank kredit tashkilotlari tomonidan ishlab chiqilgan ichki hujjatlarning qonunchilik hujjatlari talablariga muvofiq emasligibankdan har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya va ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotidan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, biroq 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, biroq 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 8.2Banklarning yoki nobank kredit tashkilotlarining ichki hujjatlarida fuqarolarning qonun bilan himoyalangan huquqlari, erkinliklari va qonuniy manfaatlariga zid normalar mavjudligibankdan har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya va ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotidan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, biroq 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan har bir holat uchun 5 mln. soʻm, biroq 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 8.3Bankning yuridik xizmati tomonidan ichki qoidalarning qonunchilik hujjatlariga muvofiqligini taʼminlash maqsadida huquqiy ekspertizadan oʻtkazilmaganligibank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 8.4Banklar ular tomonidan qabul qilingan ichki qoidalarning, shuningdek ularga kiritilgan oʻzgartirish va qoʻshimchalarning reyestri mavjud emasligibank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 8.5Ichki qoidalar, shuningdek ularga kiritiladigan oʻzgartirish va qoʻshimchalar banklar tomonidan tasdiqlangandan soʻng 15 kun ichida Markaziy bankka taqdim etilmasligihar bir holat uchun 5 mln. soʻm, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 8.6Bank va nobank kredit tashkiloti tomonidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan ichki qoidalarning, shuningdek tartib, siyosat, nizom va yoʻriqnomalarning ishlab chiqilmaganligi, shuningdek mazkur hujjatlar bank va nobank kredit tashkilotining vakolatli organi tomonidan tasdiqlanmaganligibankdan har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan, mikromoliya va ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotidan har bir holat uchun 10 mln. soʻm, biroq 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, lombarddan har bir holat uchun 10 mln. soʻm, biroq 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9-boʻlim. Bank tomonidan valyutani tartibga solishga doir qonunchilik talablarining buzilishi 9.1Tashqi savdo operatsiyalari bilan bogʻliq qoidabuzarliklar 9.1.1Tashqi savdo operatsiyalari boʻyicha toʻlov shakllari toʻgʻri qoʻllanilmaganligi sababli tashqi savdo shartnomalari boʻyicha muddati oʻtgan debitor qarzdorlik yuzaga kelganda yoki toʻlovlar qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga muvofiq amalga oshirilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.1.2Tashqi savdo operatsiyalari boʻyicha toʻlovlarni amalga oshirish uchun asos boʻlgan hujjatlar (shartnoma, invoys, toʻlov hujjatlari yoki boshqa asoslovchi hujjatlar) mavjud boʻlmagan yoki mazkur hujjatlarga muvofiq boʻlmagan tarzda toʻlov amalga oshirilganda, bundan mazkur ilovaning 9.1.1-pozitsiyasida koʻrsatilgan holatlar mustasnohar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.1.3Tashqi savdo operatsiyalari boʻyicha bank orqali amalga oshirilgan mablagʻlar harakati toʻgʻrisidagi axborotlar “E-kontrakt” tashqi savdo axborot tizimiga onlayn tarzda kiritilishi taʼminlanmaganda5 kungacha kiritilmagan boʻlsa — har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,0002 foizi, biroq 1 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda;5 kundan hisobot oyi yakuniga qadar kiritilmagan boʻlsa — har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,0005 foizi, biroq 2,5 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda;hisobot oyi yakunlangan kundan boshlab tekshirish davriga qadar kiritilmagan boʻlsa — har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.1.4“E-kontrakt” tashqi savdo axborot tizimidagi maʼlumotlar (shu jumladan, qonunchilik hujjatlariga muvofiq tegishli vazirlik va idoralarning xulosasi mavjudligini) va taqdim etilgan kontrakt (qoʻshimcha kelishuv) shartlari oʻrtasida tafovut mavjud boʻlgan holatda tashqi savdo kontraktlari boʻyicha operatsiya amalga oshirilganda yoki bank hisobvaraqlari orqali amalga oshirilgan mablagʻlar harakati toʻgʻrisidagi axborotlar “E-kontrakt” tashqi savdo axborot tizimiga notoʻgʻri kiritilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.1.5Tashqi savdo operatsiyalari boʻyicha haqiqatda amalga oshirilmagan mablagʻlar harakati toʻgʻrisida “E-kontrakt” tashqi savdo axborot tizimiga axborot kiritilganda yoki “E-kontrakt” tashqi savdo axborot tizimida mavjud boʻlmagan tashqi savdo shartnomalari boʻyicha toʻlov amalga oshirilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,1 foizidan, biroq 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.1.6Banklar tomonidan tashqi savdo shartnomalari yuzasidan vujudga kelgan muddati oʻtgan debitor va kreditor qarzdorliklar “E-kontrakt” tashqi savdo axborot tizimidan qonunchilik hujjatlariga zid ravishda hisobdan chiqarilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,1 foizidan, biroq 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.2Rezident va norezidentlarning chet el valyutasidagi, shuningdek norezidentlarning milliy valyutadagi hisobvaraqlarini yuritish tartibi buzilganda 9.2.1Bank tomonidan norezidentlarning milliy valyutadagi hisobvaraqlariga qonuniy yoʻl bilan topilganligini asoslantiruvchi hujjatlari mavjud boʻlmagan mablagʻlar kiritilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,02 foizidan, biroq 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.2.2Banklar tomonidan rezident va norezidentlarning chet el valyutasidagi hisobvaraqlarini yuritish tartibiga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,02 foizidan, biroq 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.2.3Mazkur ilovaning 9.2.1 va 9.2.2-pozitsiyalarida belgilangan qoidabuzarliklar mamlakatdan valyuta mablagʻlarining noqonuniy olib chiqib ketilishiga olib kelsahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,1 foizidan, biroq 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.3Kapital harakati bilan bogʻliq valyuta operatsiyalarini amalga oshirish tartibi buzilganda 9.3.1Banklar tomonidan Kapital harakati bilan bogʻliq ayrim valyuta operatsiyalarini amalga oshirish tartibi toʻgʻrisidagi nizom (roʻyxat raqami 2536, 2013-yil 17-dekabr) talablariga rioya etilmaganda, bundan mazkur ilovaning 9.3.3-pozitsiyasida koʻrsatilgan holatlar mustasnohar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,1 foizidan, biroq 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.3.2Mazkur ilovaning 9.3.1-pozitsiyasida koʻrsatilgan qoidabuzarliklar mamlakatdan valyuta mablagʻlarining noqonuniy chiqib ketishiga olib kelsahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 250 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,5 foizidan, biroq 8 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.3.3Kapital harakati operatsiyasini amalga oshirish uchun asoslovchi Oʻzbekiston Respublikasi Prezidentining, Vazirlar Mahkamasining qarorlari yoki Oʻzbekiston Respublikasining xalqaro shartnomasi mavjud boʻlmagan yoki mazkur hujjatlarga muvofiq boʻlmagan tarzda chet elga valyuta mablagʻlari oʻtkazilganda har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 1 foizidan, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.4Ichki valyuta bozorida xoʻjalik yurituvchi subyektlar tomonidan chet el valyutasini sotish va sotib olish operatsiyalarini amalga oshirish tartibiga rioya etilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.5Jismoniy shaxslar bilan valyuta ayirboshlash operatsiyalarini amalga oshirish tartibi buzilganda 9.5.1Norezident jismoniy shaxslarga respublika hududida milliy valyuta mablagʻlarining qonuniy manbalardan olinganligini tasdiqlovchi hujjatlarsiz chet el valyutasi sotilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,02 foizidan, biroq 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.5.2Jismoniy shaxslar bilan valyuta ayirboshlash operatsiyalarini amalga oshirishda Markaziy bankning Banklararo yagona elektron tizimidan foydalanilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,02 foizidan, biroq 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.5.3Valyuta ayirboshlash shoxobchalarini ochish va yopish, xavfsizlik talablari, shuningdek ayirboshlash operatsiyalarida qimmatliklar bilan ishlash tartibiga rioya etilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,02 foizidan, biroq 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.5.4Valyuta ayirboshlash operatsiyalarini oʻtkazishda bank xodimlariga taqiqlangan faoliyatlar amalga oshirilganda har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.5.5Bank xodimi tomonidan jismoniy shaxslar bilan valyuta ayirboshlash operatsiyasini amalga oshirish asossiz rad etilganda har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.5.6Bank tomonidan jismoniy shaxslar bilan valyuta ayirboshlash operatsiyalariga asossiz cheklovlar oʻrnatilganda har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,1 foizidan, biroq 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.6Bank kassalari orqali xoʻjalik yurituvchi subyektlar bilan naqd chet el valyutasida operatsiyalarni amalga oshirish tartibiga rioya etilmaganda 9.6.1Oʻzbekiston Respublikasida valyuta operatsiyalarini amalga oshirish qoidalarining (roʻyxat raqami 3281, 2020-yil 31-avgust) 45-bandi talablariga zid ravishda bank kassalariga naqd chet el valyutasi qabul qilinganda har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,02 foizidan, biroq 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.6.2Asoslovchi hujjatlar mavjud boʻlmagan hollarda bank kassalariga naqd chet el valyutalari kirim qilingandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.7Oʻzbekiston Respublikasining “Valyutani tartibga solish toʻgʻrisida”gi Qonuni talablari buzilganda 9.7.1Bank tomonidan mijozlarining tovarlar (ishlar, xizmatlar) uchun hisob-kitoblari va toʻlovlari Oʻzbekiston Respublikasi hududida chet el valyutasida amalga oshirilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.7.2Nosavdo tusdagi pul oʻtkazmalarini amalga oshirish uchun asoslovchi hujjatlar mavjud boʻlmagan yoki mazkur hujjatlarga muvofiq boʻlmagan tarzda toʻlov amalga oshirilganda har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.7.3Jismoniy shaxslar oʻrtasida yuz million soʻm ekvivalentdan ortiq boʻlgan miqdordagi xalqaro pul oʻtkazmalari amalga oshirilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.7.4Rezidentlar oʻrtasida Oʻzbekiston Respublikasi “Valyutani tartibga solish toʻgʻrisida”gi Qonunining 17-moddasida nazarda tutilmagan valyuta operatsiyalari amalga oshirilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.7.5Norezidentlar oʻrtasida Oʻzbekiston Respublikasi “Valyutani tartibga solish toʻgʻrisida”gi Qonunining 18-moddasida nazarda tutilmagan valyuta operatsiyalari amalga oshirilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.7.6Oʻzbekiston Respublikasining “Valyutani tartibga solish toʻgʻrisida”gi Qonuni bilan taqiqlangan yoki ruxsat berilmagan boshqa turdagi operatsiyalar amalga oshirilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.8Banklar tomonidan valyuta operatsiyalarini amalga oshirish jarayonida tranzaksiyalarga tegishli operatsiya kodlari biriktirilmaganda yoki notoʻgʻri qoʻllanilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,0002 foizi, biroq 1 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan, biroq 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.9Banklar tomonidan kafolatlanmagan tashqi qarz va kapital oqimlari toʻgʻrisidagi valyuta operatsiyalari Markaziy bankning “Valyuta operatsiyalari hisobini yuritish” axborot tizimiga oʻz vaqtida kiritilmaganda, shuningdek, notoʻgʻri yoki toʻliq boʻlmagan maʼlumotlar kiritilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.10Yuridik va jismoniy shaxslar tomonidan valyuta operatsiyalari amalga oshirilishining asoslanganligi yuzasidan monitoring olib borishga doir qonunchilik hujjatlari talablariga muvofiq tegishli maʼlumotlar Oʻzbekiston Respublikasi Soliq qoʻmitasiga taqdim etilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,002 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizidan, biroq 2 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 9.11Bank xodimlari tomonidan mijozlar bilan oʻzaro til biriktirgan holda haqiqiy bitimni niqoblash maqsadida qalbaki bitim tuzish yoki gʻayrioddiy sxemalar orqali mavjud qonunchilik talablari aylanib oʻtilgandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan oshmagan miqdorda, shuningdek, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,1 foizidan, biroq 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10-boʻlim. Oʻzbekiston Respublikasining bank va nobank kredit tashkilotlari tomonidan qoidabuzarliklarga yoʻl qoʻyilishi 10.1Markaziy bankka taqdim etiladigan nazoratga oid, shuningdek moliyaviy, statistik va boshqa hisobotlarni, shu jumladan Markaziy bankning Bank tizimi maʼlumotlar omboriga taqdim etiladagan maʼlumotlarni taqdim qilishning oʻrnatilgan shakllari va muddatlariga rioya qilmaslik, haqqoniy boʻlmagan maʼlumotlar berish hamda buxgalteriya hisobini toʻgʻri yuritmaslik, balansida aktiv, majburiyat va kapitalning, shuningdek balansdan tashqari vositalarning haqiqiy holatini yashirish holatlari aniqlanganda.Izoh: Hisobotlarni taqdim qilishning muddatlariga rioya qilmaslik holatlariga quyidagilar kiradi: hisobotlarni kechiktirib taqdim etish;hisobotlarni taqdim etmaslik.Haftalik, oylik, choraklik, yillik va boshqa uzoq davriy hisobotlar belgilangan muddatdan 5 ish kunigacha kechiktirib taqdim etilganda — kechiktirilgan, 5 ish kunidan oshiq muddatga kechiktirib taqdim etilganda — taqdim etilmagan deb baholanadi.Kunlik hisobotlar belgilangan muddatdan 1 ish kunigacha kechiktirib taqdim etilganda — kechiktirilgan, 1 ish kunidan oshiq muddatga kechiktirib taqdim etilganda — taqdim etilmagan deb baholanadi.Taqdim etish soati belgilangan hisobotlar belgilangan muddatdan 4 soatgacha kechiktirib taqdim etilganda — kechiktirilgan, 4 soatdan oshiq muddatga kechiktirib taqdim etilganda — taqdim etilmagan deb baholanadi. 10.1.1Hisobotlarning oʻrnatilgan shakliga rioya qilmaslik yoki toʻliq boʻlmagan hisobot taqdim etishhar bir holat uchun 10 mln. soʻm, jami aniqlangan holatlar uchun bankdan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 150 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 50 mln. soʻmdan, lombarddan 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.1.2Markaziy bankning Bank tizimi maʼlumotlar omboriga va Bank depozitorlarining milliy axborot bazasiga taqdim etiladigan maʼlumotlarning muddatlari va (yoki) toʻliqliligiga rioya etilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.1.3Haftalik, oylik, choraklik, yillik va boshqa davriy hisobotlar yoki maʼlumotlar boʻyicha oʻrnatilgan muddatlarga rioya qilmaslikhar bir shakl uchunhisobotni kechiktirish:2 kunga — dastlab qoidabuzarlikni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati, bir yil ichida qayta sodir etilsa 500 ming soʻm3 kunga — 1 mln. soʻm4 kunga — 2 mln. soʻm5 kunga — 3 mln. soʻm;hisobotni taqdim etmaslik uchun 10 mln. soʻm, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bankdan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,04 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya va faktoring tashkilotidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan,lombarddan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish tashkilotidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.1.4Kunlik hisobotlar yoki maʼlumotlar boʻyicha oʻrnatilgan muddatlarga rioya qilmaslik har bir shakl uchunhisobotni kechiktirish:5 soatgacha — dastlab qoidabuzarlikni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati, bir yil ichida qayta sodir etilsa 500 ming soʻm,5 soatdan keyingi ish kunigacha — 1 mln. soʻm,hisobotni taqdim etmaslik uchun 10 mln. soʻm, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bankdan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan,mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,04 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya va faktoring tashkilotidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan,lombarddan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish tashkilotidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.1.5Taqdim etish soati belgilangan hisobotlar yoki maʼlumotlar boʻyicha oʻrnatilgan muddatlarga rioya qilmaslikhar bir shakl uchunhisobotni kechiktirish:10 daqiqagacha — qoidabuzarlikni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati,11 daqiqadan 1 soatgacha — 1 mln. soʻm,2 soatgacha — 3 mln. soʻm,3 soatgacha — 5 mln. soʻm,4 soatgacha — 10 mln. soʻm,hisobotni taqdim etmaslik uchun 50 mln. soʻm, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bankdan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya va faktoring tashkilotidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan,lombarddan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish tashkilotidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.1.6Haqqoniy boʻlmagan hisobot va maʼlumotlar berish natijasida hisobot shaklining yakuniy natijasiga quyidagicha taʼsir etganda2 foizgacha taʼsir qilgandadastlab qoidabuzarlikni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati, bir yil ichida qayta sodir etilsa 5 mln. soʻm jarima 2 foizdan 5 foizgacha taʼsir qilgandabankdan jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda,mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotidan 10 mln. soʻm,mikromoliya, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 5 mln. soʻm,lombarddan 4 mln. soʻm jarima 5 foizdan 10 foizgacha taʼsir qilgandabankdan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,04 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, ipotekani qaytamoliyalashtirish tashkilotidan 20 mln. soʻm,mikromoliya, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 15 mln. soʻm,lombarddan 10 mln. soʻm jarima 10 foizdan 20 foizgacha taʼsir qilgandabankdan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda,mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, ipotekani qaytamoliyalashtirish tashkilotidan 30 mln. soʻm,mikromoliya, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 20 mln. soʻm,lombarddan 15 mln. soʻm jarima 20 foiz va undan oshgan holda taʼsir qilganda yoki Markaziy bank tomonidan oʻrnatilgan prudensial talablar buzilgandabankdan jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda,mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, ipotekani qaytamoliyalashtirish tashkilotidan 60 mln. soʻm,mikromoliya, kafolatlar berish va faktoring tashkilotidan 50 mln. soʻm,lombarddan 25 mln. soʻm jarima 10.1.7Bankning aktiv va majburiyatlari bilan bogʻliq operatsiyalar va ular bilan bogʻliq shartnomalarga doir maʼlumotlarni Bosh serverdan Markaziy bankka taqdim qilish uchun Bank tizimi maʼlumotlar omboriga yubormasligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi biroq 500 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 5 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.2Bank shartnomaga asosan tasdiqlangan grafiklar boʻyicha muddati oʻtgan qarzdorliklarni, sud jarayonidagi kreditlarni, kredit berish majburiyatlarini, shartlari qayta koʻrib chiqilgan aktivlarni va buxgalteriya hisobining toʻgʻri yuritilishi boʻyicha boshqa holatlarni balansning tegishli hisobvaraqlarida aks ettirmagandahar bir holat uchun bankdan jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima10.3Mikromoliya, kafolatlar berish, faktoring tashkiloti, lombard yoki ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti shartnomaga asosan tasdiqlangan grafiklar boʻyicha muddati oʻtgan qarzdorlikni yoki shartlari qayta koʻrib chiqilgan aktivlarni balansning tegishli hisobvaraqlariga oʻtkazmaganda, mazkur miqdor tegishli hisobvaraqqa oʻtkazilishi lozim boʻlgan aktivning 100 foizidan kam,lekin 98 foizi va undan koʻp boʻlsaqoidabuzarlikni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati 98 foizidan kam,lekin 95 foizidan koʻp boʻlsabir yil ichidagi birinchi qoidabuzarlik uchun uni bartaraf etish toʻgʻrisida koʻrsatma xati,bir yil ichidagi ikki va undan koʻp qoidabuzarlik uchun:mikromoliya va faktoring tashkiloti — 10 mln. soʻm,lombard — 6 mln. soʻm,ipotekani qayta moliyalashtirish va kafolatlar berish tashkiloti — 25 mln. soʻm jarima 95 foizi va undan kam,lekin 75 foizidan koʻp boʻlsamikromoliya va faktoring tashkiloti — 20 mln. soʻm,lombard — 10 mln. soʻm,ipotekani qayta moliyalashtirish va kafolatlar berish tashkiloti — 50 mln. soʻm jarima 75 foizi va undan kam,lekin 50 foizidan koʻp boʻlsamikromoliya va faktoring tashkiloti — 30 mln. soʻm,lombard — 20 mln. soʻm,ipotekani qayta moliyalashtirish va kafolatlar berish tashkiloti — 75 mln. soʻm jarima 50 foizi va undan kam,lekin 0 foizidan koʻp boʻlsamikromoliya va faktoring tashkiloti — 40 mln. soʻm,lombard — 30 mln. soʻm,ipotekani qayta moliyalashtirish va kafolatlar berish tashkiloti — 100 mln. soʻm jarima 10.4Inspeksiya (tekshirish) tayinlangan bank yoki nobank kredit tashkilotlari tomonidan tekshiruvchilarning qonuniy talablari oʻz vaqtida yoki lozim darajada bajarilmasligibank — 200 mln. soʻm,mikromoliya tashkiloti — 150 mln. soʻm,lombard — 50 mln. soʻm,ipotekani qayta moliyalashtirish va kafolatlar berish tashkiloti — 400 mln. soʻm jarima 10.5Inspeksiya (tekshirish) jarayonida haqqoniy boʻlmagan maʼlumotlar taqdim etilgandabankdan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, ipotekani qayta moliyalashtirish va kafolatlar berish tashkilotidan 100 mln. soʻm, mikromoliya tashkiloti va lombarddan 50 mln. soʻm jarima 10.6Bank vakillik hisobvaragʻida kun davomida manfiy qoldiq hosil boʻlsa va amaliyot kuni yakunida manfiy qoldiq bilan yakunlansabank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 10.7Banklar tomonidan Markaziy bankning talabiga koʻra hisobotlar va boshqa hujjatlar taqdim etilmaganligibankdan har bir holat uchun 100 mln. soʻm miqdorida jarima 10.8Kredit tashkilotlarida qonunchilik hujjatlari talablari buzilganligi holatlari aniqlanib, ularni bartaraf etish yuzasidan Markaziy bank tomonidan berilgan koʻrsatmada qayd etilgan qoidabuzarlik toʻliq darajada yoki mazkur koʻrsatmada belgilangan vaqtda bartaraf etilmagandabank — jami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan,mikromoliya banki — jami kapitalning 0,1 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 250 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan, ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti va kafolatlar berish tashkiloti — jami kapitalning 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan,mikromoliya va faktoring tashkiloti — jami kapitalning 0,02 foizi,biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan,lombard — jami kapitalning 0,1 foizi, biroq 25 mln. soʻmdan kam boʻlmagan miqdorda jarima 10.9Kredit tashkilotlari kredit buyurtmalari toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni va kredit axborotini belgilangan tartibda qayd etganidan soʻng, ularni keyingi ish kunidan kechiktirib Kredit axborotining davlat reyestriga taqdim etishihar bir holat uchun 1 mln. soʻm, jami aniqlangan holatlar uchun bank va mikromoliya banklariga jami kapitalning 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,005 foizi 300 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya va ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlariga jami kapitalning 0,1 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,1 foizi 150 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 150 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, lombardlarga jami kapitalning 0,5 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,5 foizi 50 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.10Kredit axborotining davlat reyestriga taqdim etilayotgan kredit buyurtmasi va kredit axboroti kredit tashkilotlarining kredit yigʻma jildidagi kredit axborotiga mos boʻlmasligihar bir holat uchun 1 mln. soʻm, jami aniqlangan holatlar uchun bank va mikromoliya banklariga jami kapitalning 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,005 foizi 300 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya va ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlariga jami kapitalning 0,1 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,1 foizi 150 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 150 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, lombardlarga jami kapitalning 0,5 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,5 foizi 50 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.11Kredit axboroti Kredit axborotining davlat reyestriga kreditlash jarayoniga mos ketma-ketlikda yuborilmaganligihar bir holat uchun 1 mln. soʻm, jami aniqlangan holatlar uchun bank va mikromoliya banklariga jami kapitalning 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,005 foizi 300 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya va ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlariga jami kapitalning 0,1 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,1 foizi 150 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 150 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, lombardlarga jami kapitalning 0,5 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,5 foizi 50 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.12Kredit axborotining davlat reyestriga kredit tashkilotlari tomonidan taqdim etilayotgan kredit axborotidagi summalar kredit tashkilotlarining balansidagi summalarga mos boʻlmasligihar bir kun uchun 30 mln. soʻm, jami aniqlangan holatlar uchun bank va mikromoliya banklariga jami kapitalning 0,01 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,01 foizi 500 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya va ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlariga jami kapitalning 0,1 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,1 foizi 200 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 200 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, lombardlarga jami kapitalning 0,5 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,5 foizi 75 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 75 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 10.13Bank, mikromoliya tashkiloti va lombard tomonidan kredit buyurtmalari toʻgʻrisidagi maʼlumotlar va kredit axboroti ular qayd etilganidan keyin kredit byurolariga real vaqt rejimida taqdim etilmaganligibankdan har bir holat uchun 1 mln. soʻm, jami aniqlangan holatlar uchun jami kapitalning 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,005 foizi 300 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima mikromoliya tashkilotidan har bir holat uchun 1 mln. soʻm, jami aniqlangan holatlar uchun jami kapitalning 0,1 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,1 foizi 150 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 150 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima lombarddan har bir holat uchun 1 mln. soʻm, jami aniqlangan holatlar uchun jami kapitalning 0,3 foizidan koʻp boʻlmagan, biroq jami kapitalning 0,3 foizi 50 mln. soʻmdan kam boʻlsa, 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11-boʻlim. Axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash hamda raqamli texnologiyalar vositasida sodir etiladigan huquqbuzarliklarni oldini olish choralarini koʻrishga oid qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi 11.1Bankda axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash xizmatini tashkil etishda quyidagi talablar bajarilmaganda:bankning filiallari, amaliyot boshqarmalari, bank xizmatlari ofislari va boshqa alohida boʻlinmalarida axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash xizmati tashkil etilishi;axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash xizmati va axborot texnologiyalari boʻlinmalari bank boshqaruvi organining turli aʼzolariga boʻysunishi, bunda axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash xizmati toʻgʻridan toʻgʻri bank boshqaruvi raisiga boʻysunishi;axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash xizmati xodimlari har yili kamida ikki marotaba sohaga ixtisoslashtirilgan oʻquv kurslarida malakasini oshirishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.2Bank tomonidan konfidensial maʼlumotlarning oshkor etilmasligini taʼminlash boʻyicha quyidagi choralar koʻrilmaganligi aniqlanganda:bankka yoki uning boʻlinmasiga taalluqli boʻlgan konfidensial maʼlumotlar, shu jumladan bank sirini tashkil etuvchi va shaxsga doir maʼlumotlar roʻyxatini belgilash va uning aktualligini taʼminlash;har bir xodim bilan konfidensial maʼlumotlarni sir saqlash boʻyicha majburiyatnomani imzolash;konfidensial maʼlumotlardan foydalanishga ruxsati mavjud boʻlmagan xodimlarning ushbu maʼlumotdan foydalanmasligini taʼminlash;konfidensial maʼlumotlarni oʻzida saqlovchi kompyuterlar va ulardagi hujjatlarning ishonchli saqlanishini taʼminlash;Oʻzbekiston Respublikasining “Bank siri toʻgʻrisida”gi va “Shaxsga doir maʼlumotlar toʻgʻrisida”gi qonunlarida koʻrsatilgan talablar bajarilishini taʼminlash;konfidensial maʼlumotlardan ruxsatsiz foydalanishning oldini olish boʻyicha choralar koʻrish;muhofazalanadigan maʼlumotlar ruxsatsiz turli tarmoq kanallari orqali uzatilishi, ruxsatsiz hisobga olinmagan tashqi tashuvchiga koʻchirilishi, ruxsatsiz chop etilishi aniqlanishi hamda bu haqda bank rahbariyatiga maʼlumot berish va kelgusida shu kabi salbiy holatlar boʻlmasligining oldini olish choralarini koʻrishhar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.3Bankda axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlashda foydalanib kelinayotgan dasturiy-texnik vositalar axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlik talablariga muvofiq litsenziya va sertifikatga ega emasligi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.4Axborot tarmogʻiga ruxsatsiz kirish va kirishga urinish, tizimdagi toʻxtalishlar, axborot resurslarining yetishmovchiligi, tarmoqdagi uzilishlar, axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlashdagi cheklanishlar va boshqa hodisalarni bartaraf etish va ularning oldini olish boʻyicha choralar koʻrilmaganligi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,08 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.5Avtomatlashtirilgan bank tizimi maʼlumotlar bazasi serverlari, dastur serverlari, toʻlov tizimi maʼlumotlarini qayta ishlovchi barcha serverlar hamda bankning ish faoliyatida qatnashuvchi boshqa muhim serverlari bankda tashkil etilgan alohida ajratilgan va muhofaza qilingan tarmoq segmentida joylashtirilmaganligi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.6Bank axborot tizimlarida toʻlovlarga oid maʼlumotlarni kiritish, oʻzgartirish, tasdiqlash va oʻchirish huquqiga ega boʻlgan foydalanuvchilarni autentifikatsiya qilish apparat-dasturiy qurilmalar orqali amalga oshirilishi talabi bajarilmaganligi har bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.7Bank tomonidan axborot aktivlaridan foydalanishda foydalanuvchi tomonidan amalga oshirilgan operatsiyalar toʻgʻrisidagi qonunchilikda belgilangan maʼlumotlar elektron bayonnomalarda qayd etib borilmaganligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.8Maʼlumotlar bazasi oʻrnatilgan serverning ish jarayoni uchun zarur boʻlmagan xizmatlar toʻxtatilmaganligi va axborot portlari yopib qoʻyilmaganligi, shuningdek serverning ishlatiladigan axborot portlari roʻyxati foydalanish maqsadi koʻrsatilgan holda bank boshqaruvi raisi tomonidan tasdiqlanmaganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.9Bank tomonidan tarmoq xavfsizligini taʼminlash boʻyicha quyidagi talablar bajarilmaganligi aniqlanganda:korporativ tarmoq va axborot tizimlarining oʻzaro bogʻlanishida telekommunikatsiya hamda tarmoq servislari uzluksiz ishlashi;tarmoq qurilmalari va dasturiy taʼminotning sozlamalari va uning komponentlarini ruxsatsiz koʻrish yoki oʻzgartirish cheklanishi;tarmoqlar alohida segmentlarga boʻlinishi;kibertahdidlarni real vaqt rejimida monitoring va tahlil qilish hamda bloklash imkoniyati taʼminlanishi;tarmoqdagi faollik toʻgʻrisidagi batafsil maʼlumotlar yigʻilishi va saqlanishi;tuzoqlar (honeypot) yaratilishi va ularni emulyatsiya qilish imkoniyati taʼminlanishi;tarmoq trafigini turli protokol va dasturlar darajasida tahlil qilish imkoniyati taʼminlanishi;tarmoqlararo axborot almashinuvida maʼlumotlarning konfidensialligi taʼminlanishi va tarmoqda ruxsatsiz harakatlarning oldi olinishi;banklar tomonidan tashkil etilgan korporativ tarmoqning chizmasi Markaziy bank bilan kelishilishi;bankning tarmoqlararo axborot almashinuvi xususiy virtual tarmoqlarni (VPN) tashkil etish yoʻli bilan muhofazalanishi;korporativ tarmoqda ilova serverlari bilan foydalanuvchilar oʻrtasidagi oʻzaro axborot almashinuvida himoyalangan protokol qoʻllanilishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.10Banklar tomonidan tarmoqlararo ekranlar qoʻllanilishi boʻyicha quyidagi talablar bajarilmaganligi:bankning lokal hisoblash tarmogʻiga boshqa tarmoqlardan va tashqi aloqa kanallari orqali bogʻlanish nuqtalari tarmoqlararo ekran qurilmalari bilan muhofazalanishi;tarmoqlararo ekran qurilmalari Oʻz DSt 2815:2014 “Axborot texnologiyalari. Tarmoqlararo ekran.” standarti talablarining kamida ikkinchi toifasiga mos boʻlishi;asosiy va zaxira tarmoqlararo ekran qurilmalari sozlamalari bir xil boʻlishi hamda aktual holda elektron arxivda saqlanishi;tarmoqlararo ekran qurilmalariga nisbatan tashqi hujumlar amalga oshirilganligi aniqlanganda zudlik bilan Markaziy bankka xabar berilishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.11Ichki elektron pochta tizimi serveri bankning lokal hisoblash tarmogʻida yaratilmaganligi hamda elektron pochta orqali qabul qilinadigan va yuboriladigan maʼlumotlarda zararli kodlarning mavjudligini tekshirish tizimi (Sandbox) joriy etilmaganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.12Bankning mijozlari uchun Wi-Fi zonalarini tashkil etishda quyidagi talablar bajarilmaganligi aniqlanganda:Wi-Fi tarmogʻi bankning ichki lokal tarmogʻidan jismonan ajratilishi;Wi-Fi tarmogʻi orqali faqatgina internet tarmogʻiga kirishga ruxsat berilishi;mijoz identifikatsiyadan oʻtkazilishi;mijozlararo ulanish taqiqlanishi (slient isolation);IPS/IDS yoki proksi filtrlash orqali shubhali va zararli trafik bloklanishi;DoS hujumlarini oldini olishda tezlik (Qos) va sessiyalar cheklanishi;Wi-Fi tarmogʻiga ulanish toʻgʻrisidagi bayonnomalar (MAS, IP, sana/vaqt, mehmon identifikatori) kamida olti oy davomida saqlanishi;WPA2/WPA3-PSK yoki WPA2-Enterprisedan foydalanilishi va trafik majburiy shifrlanishi;himoyasiz ochiq parolli (shifrlanmagan) Wi-Fi tarmogʻidan foydalanmaslik;real vaqt rejimida anomal faollik, skanerlash va hujumga urinishlar hamda taqiqlangan resurslarga ulanish kuzatib borilishi;Rogue AP, Spoofing va boshqa hujumlarni aniqlash va oldini olish tizimi (WIDS/WIPS) ishlatilishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.13Banklarning axborot aktivlarida tarmoq obyektlari boʻlgan foydalanuvchilar, kompyuterlar, serverlar va boshqa texnik vositalarni boshqarish uchun Astive Direstory yoki boshqa muqobil tizim joriy etilmaganligi bank jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.14Bankda axborot tizimlaridan ruxsatsiz maʼlumotlar uzatilishining oldini olish maqsadida maʼlumotlarni ruxsatsiz tarqalishidan himoyalash tizimi (DLP) joriy etilmaganligi hamda konfidensial maʼlumotlar bilan ishlash huquqi berilgan barcha oxirgi nuqtalar DLP tizimiga ulanmaganligi bank jami kapitalining 0,3 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.15Bankda antivirus himoyasini tashkil etishda quyidagi talablar bajarilmaganligi:litsenziyaga ega antivirus dasturlaridan foydalanish va litsenziyaning amal qilish muddati aktual boʻlishi;antivirus dasturlarini markazlashgan holda boshqarish imkoniyati boʻlishi;antivirus dasturlari bazalari har kuni yangilab borilishi yoʻlga qoʻyilishi;antivirus dasturining rusumi aktual (maʼnan eskirmagan) boʻlishi;barcha serverlar, kompyuterlar, bankomatlar, infokiosklar va boshqa antivirus dasturlari oʻrnatilishi mumkin boʻlgan hisoblash vositalariga antivirus dasturlari oʻrnatilishi;bank xodimlariga ularning kompyuteridagi antivirus dasturi sozlamalarini oʻzgartirish imkoniyati cheklanishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.16Elektron raqamli imzo kalitlaridan xavfsiz foydalanish boʻyicha quyidagi talablar bajarilmaganligi:tarmoq orqali uzatilayotgan toʻlov maʼlumotlari elektron raqamli imzo va shifrlash kalitlari qoʻllanilgan holda himoya qilinishi;elektron raqamli imzo kalitlari maxsus yoki mobil qurilmalarga yozilgan boʻlishi hamda har qanday usul bilan ruxsatsiz nusxa olishdan himoyalangan boʻlishi;elektron raqamli imzoning yopiq kaliti ish kompyuter xotirasida yoki ish kompyuteriga doimiy ulangan holatda turuvchi tashqi xotirada saqlanishiga yoʻl qoʻyilmasligi;elektron raqamli imzo kaliti sertifikatining amal qilish muddati elektron raqamli imzo roʻyxatga olingan paytdan eʼtiboran yigirma toʻrt oydan oshmasligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.17Bankda elektron arxiv yuritilishi boʻyicha quyidagi talablar bajarilmaganligi:elektron jurnalda axborot resursiga koʻchirilgan axborotlar toʻgʻrisidagi (vaqti, nomi, hajmi va boshqa) maʼlumotlar hamda elektron arxiv butligini aniqlash maqsadida ushbu axborotlarning xesh summasi (nazorat raqamlari) qayd etib borilishi; elektron arxivda saqlanuvchi maʼlumotlar roʻyxati shakllantirilishi va bir yilda bir marta yangilab turilishi;tashqi saqlovchilarga koʻchirilgan elektron arxivning axborot resursi seyfda yoki temir shkafda saqlanishi;banklarda elektron arxivning axborot resursi nusxalarini saqlash uchun kamida ikkita bir-biriga bogʻliq boʻlmagan saqlash joylari tashkil etilishi;elektron arxiv har kuni dasturiy ravishda axborot resursini shakllantirishi (arxivlashi) hamda elektron axborot tashuvchi vositalarga yozilishi jarayonini elektron jurnalda qayd etib borishi;bankning ichki audit xizmati xodimi har oyda kamida bir marta elektron arxivning ishlarini tekshirishi va tekshiruv natijalarini arxiv ishlarini qayd etish maxsus daftariga kiritib borishi;elektron arxivning axborot resursi maʼlumotlari har olti oyda bir marta butligi yuzasidan tekshirib turilishi hamda ushbu tekshirish natijalari maxsus daftarda yuritilishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.18Bankda axborot aktivlari ish jarayonining uzluksizligini taʼminlash boʻyicha talablar, shu jumladan uzilishlar (toʻxtashlar) vaqtida amalga oshiriladigan ishlar (barcha holatlar uchun) boʻyicha amalga oshiriladigan ishlar rejasi mavjud emasligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.19Bank tomonidan axborot aktivlarini zaxiralash va qayta tiklashda quyidagi qoidabuzarliklar sodir etilganda:axborot aktivlari quyi tizimlarini qayta tiklash tartibi ishlab chiqilmaganligi, maʼlumotlarni va tegishli dasturlarni zaxiralash amalga oshirilmaganligi, yilda kamida ikki marotaba qayta tiklash sinov ishlari oʻtkazilmaganligi hamda amalga oshirilgan barcha ishlar hujjatlashtirilmaganligi;ichki audit xizmati har oyda kamida bir marta maʼlumotlarni qayta tiklash tizimining holatini tekshirmaganligi, tekshiruv natijalarini maxsus daftarida qayd qilib bormaganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.20Bankning maʼlumotlarni qayta ishlash markazlari bank binosi, filiallari, boshqa banklarda, Markaziy bankning bulutli texnologiya asosida yaratilgan data-markazida yoki davlat data-markazlarida tashkil etilishi, bunda 50 kmdan kam boʻlmagan masofada zaxira markazi tashkil etilishi talabi bajarilmaganligi bank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.21Bank data-markazining (server xonalari) xavfsizligini taʼminlash boʻyicha quyidagi talablar bajarilmaganligi:server xonasiga kirishga ruxsat berilgan xodimlar roʻyxati tuzilishi va tasdiqlanishi;xodimlar server xonasiga nazoratdan oʻtgan holda (biometrik yoki boshqa usullardan) kirishi;server xonasida uzluksiz videokuzatuv amalga oshirilishi, bunda videoarxiv 2 oydan kam boʻlmasligi;serverlarning (server shkaflarining) oldi va orqa tarafini kechayu-kunduz nazorat qilish imkoniyati boʻlishi;videokameralarning tasvirga olish imkoniyatlari texnologik qurilmalarga xizmat koʻrsatayotgan xodimlarning yuzlarini ishonch bilan farqlashiga yetarli boʻlishi;videokuzatuv qurilmalari va binoga (yoʻlaklarga, xonalarga) kirishni nazorat qilish tizimlari elektr taʼminoti uzilgan vaqtdan boshlab 12 soat ichida energiyaga bogʻliq boʻlmagan holda avtonom ravishda ishlashihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.22Bank va tashqi axborot tizimi oʻrtasida axborot almashinuvi amalga oshirilishida shartnomada quyidagi kiberxavfsizlikni taʼminlash talablari belgilanmaganligi:bank tomonidan beriladigan maʼlumotlar roʻyxati va shakli;bankning axborot tizimiga kirish imkoniyatlarini chegaralash chora-tadbirlari;axborot almashinuvida autentifikatsiya va identifikatsiya jarayonlari;elektron raqamli imzo, shifrlash va boshqa axborot muhofazasi qurilmalari, dasturlari va uskunalari;bank siri maʼlumotlarini tashqariga chiqishining oldi olinishi;axborot almashinuvida qatnashuvchi xodimlar tayinlanishi, ularning vazifalari, majburiyatlari va javobgarliklarihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.23Mikromoliya tashkilotlari, lombardlar va ipotekani qayta moliyalashtirish tashkilotlarining axborot tizimlarida axborot xavfsizligiga doir minimal talablar toʻgʻrisidagi nizomga (roʻyxat raqami 3260, 2020-yil 30-iyun) muvofiq nobank kredit tashkilotlari tomonidan axborot xavfsizligiga doir talablar bajarilmaganda, bundan mazkur ilovaning 11.24 va 11.25-pozitsiyalarida belgilangan hollar mustasnohar bir holat uchun mikromoliya tashkiloti, lombard yoki ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun mikromoliya tashkiloti, lombard yoki ipotekani qayta moliyalashtirish tashkiloti jami kapitalining 2 foizi miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.24Nobank kredit tashkilotlari tomonidan axborot xavfsizligini taʼminlash maqsadida masʼul xodim tayinlanmagandanobank kredit tashkiloti jami kapitalining 0,2 foizi miqdorida jarima 11.25Nobank kredit tashkilotlari axborot muhofazasini taʼminlashda litsenziyalanmagan axborot dasturlaridan foydalanganliginobank kredit tashkiloti jami kapitalining 5 foizi miqdorida jarima 11.26Elektron toʻlov hujjatlarini kirituvchi, tasdiqlovchi va elektron toʻlovlar bilan tegishli amallarni (bosh buxgalter, soʻnggi nazorat) bajaruvchi masʼul xodimlar avtomatlashtirilgan bank tizimlarida elektron raqamli imzodan foydalanmasligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.27Bankning axborot infratuzilmasiga kompyuter virusi zarar keltirganda, banklar shu virusning kelib chiqishi va uning turi haqida Markaziy bankka maʼlumot bermaganligibank jami kapitalining 0,3 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.28Davlat sirlarini tashkil etuvchi maʼlumotlar telekommunikatsiya tarmogʻi orqali uzatilishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.29Bankda shubhali (frod) operatsiyalarga qarshi choralar koʻrish xizmati (boʻlimi) tashkil etilmaganligibank jami kapitalining 0,4 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.30Konfidensial, jumladan bank sirini tashkil etuvchi va shaxsga doir maʼlumotlar bilan ishlaydigan foydalanuvchilarning kompyuterlarini internet tarmogʻiga proksi server orqali, ish faoliyatiga oid axborot resurslarining roʻyxati asosida ulash talabi bajarilmaganligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.31Bankning Axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash xizmati tomonidan quyidagi chora-tadbirlar amalga oshirilmaganligi:bankning axborot tizimlariga muvaffaqiyatsiz kirishga urinishlarni aniqlash va ularni cheklash hamda akkauntini bloklash;bankning axborot aktivlariga dasturiy oʻzgartirish kiritilishi yoki yangi axborot resurslari va tizimlari joriy etilishini kelishish;bank xodimlarining lavozim majburiyatlari, vakolatlari va axborot aktivlariga kirish huquqlarini bir oyda kamida bir marta tekshirib, hujjatlashtirish;bankka tegishli boʻlmagan kompyuter qurilmalari bankning korporativ tarmogʻiga faqat bank rahbariyatining ruxsati bilan ulanishi;kamida bir oyda bir marotaba texnik vositalarni boshqarish tizimining sozlamalari va elektron bayonnomalarini tahlil qilish;axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlashga oid ichki hujjatlar va ularda belgilangan talablarni bankning har bir xodimiga tanishtirish;bankda axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlik holatini tun-u kun (24/7) rejimida monitoring qilish;yangi foydalanuvchilarning axborot tizimlariga kirish hamda ushbu tizimlarga kirish huquqi bekor boʻlgan foydalanuvchilarni undan chiqarish qoidalarini inobatga olgan holda axborot tizimlarida foydalanuvchilarning ishlash tartibini ishlab chiqish;bank xodimining uzoq vaqt oraligʻida harakatsizligi aniqlanganda ish sessiyasini toʻxtatish;axborot aktivlari hamda ishchi stansiyalarda foydalanuvchining ishlash davrida foydalanuvchi akkauntining bir vaqtning oʻzida bir nechta qurilmada ishlashini (multisessiya) cheklash;bank xodimining axborot aktivlarida shu axborot aktivlarining faoliyatiga taʼsir etadigan sozlamalarini (parametrlarini) oʻzgartirish imkoniyatini cheklashhar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.32Noxush hodisalarni bartaraf qilish uchun tashqi ekspertlar yoki texnik xizmat koʻrsatuvchi tashkilot mutaxassislari jalb qilinganda, bank ular bilan konfidensial maʼlumotlarni oshkor qilmaslik toʻgʻrisida shartnoma tuzmaganligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.33Bankda tarmoq ichida noodatiy harakatlarni va kiberhujumlarni aniqlash, oldini olish va toʻsish uchun moʻljallangan tajovuzlarni aniqlash va oldini olish tizimi (IDS/IPS) qoʻllanilmasligibank jami kapitalining 0,15 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.34Axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlik hodisalarini tahlil qilish, axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlik holatini monitoring qilish hamda ogohlantirish imkonini beruvchi SIEM (Sesurity Information and Event Management) yoki boshqa tizimlar joriy qilinmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.35Axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlik hodisalari toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni toʻplash, tahlil qilish va ularga javob berish jarayonlarini avtomatlashtirish imkonini beruvchi SOAR (Sesurity Orchestration, Automation and Response) tizimi joriy qilinmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.36Monitoring va noxush hodisalarning elektron bayonnomalarini elektron arxivda saqlash va ruxsatsiz oʻzgartirish yoki yoʻq qilishdan himoyalash choralari koʻrilmaganligibank jami kapitalining 0,3 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.37Telekommunikatsiya shkaflari qulflanmaganligi va videokuzatuv tizimlari orqali nazoratga olinmaganligi hamda lokal hisoblash tarmoqlari kabellari telekommunikatsiya shkaflari bilan hisoblash texnikalari, bankomat va boshqa qurilmalarning bogʻlanish nuqtalarigacha muhofazalanmagan tarzda oʻtkazilganligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.38Bankning data-markazi (server xonasi) jihozlanishi boʻyicha quyidagi talablar bajarilmaganligi:mustahkam devorlar va ishonchli toʻsiqlarga ega boʻlishi;ishonchli (kodli) qulflar oʻrnatilgan mustahkam eshiklar bilan jihozlanishi;derazalar xonaga kirishdan himoya qilish vositalariga ega boʻlishi;begona shaxslarning koʻz yoki maxsus qurilmalar bilan kuzatishidan himoya qiluvchi deraza pardalari, qoʻriqlash va ogohlantirish qurilmalari bilan jihozlanishi;yongʻinga qarshi himoya tizimi va vositalari bilan jihozlanishihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.39Banklar tomonidan avtomatlashtirilgan tizimlar, ilovalar hamda axborot infratuzilma obyektlari axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlik zaifliklariga tahlil qilinmaganligi, har yili kamida ikki marta ruxsatsiz kirishga tekshirilmaganligi va hujjatlarda qayd etilmagan imkoniyatlar mavjud emasligi nazorat qilinishi talabiga rioya etilmaganligihar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,15 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.40Banklar har yili, kelgusi yilning birinchi aprelidan kechiktirmay, Markaziy bankka xavfsizlikning taʼminlanish holati toʻgʻrisida hisobot taqdim etmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.41Banklar axborot tizimlarini ishlab chiquvchi yoki tayyor axborot tizimlarini yetkazib beruvchi tashkilotlar bilan tuzgan shartnomalarida axborot tizimining butun xizmat muddati davomida texnik qoʻllab-quvvatlash boʻyicha shartlarni kiritmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.42Bankda foydalanishda boʻlgan axborot tizimi va (yoki) uning tarkibiy qismlarida joriy etilgan himoya choralarining tavsifini oʻz ichiga olgan hujjatlar mavjud boʻlmagandabank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.43Bankda axborot xavfsizligiga oid ichki siyosat ishlab chiqilmaganligibank jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.44Banklar tomonidan oʻzlarining axborot-kommunikatsiya texnologiyalari infratuzilmalari hamda axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash tizimlarini boshqarish, nazorat qilish va uzluksiz ishlashini taʼminlash vazifalari shartnoma asosida xizmat koʻrsatuvchi tadbirkorlik subyektlariga (autsorsing) berilganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.45Bank tomonidan banklar faoliyatida axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikning taʼminlanganlik darajasini baholash boʻyicha Markaziy bank reyting axborot tizimiga oʻz vaqtida va toʻgʻri (haqqoniy) maʼlumotlar kiritilmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.46Bankning axborot tizimlari va resurslari qonunchilikda belgilangan tartibda kiberxavfsizlik talablariga muvofiqlik yuzasidan ekspertizadan oʻtkazilmaganligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.47Bankning axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlik holatini monitoring qilish tizimi Markaziy bank “SERT-SBU” kiberxavfsizlik markazining monitoring tizimiga bogʻlanishi taʼminlanmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.48Banklar oʻz axborot aktivlariga masofadan ulanishda quyidagi xavfsizlik talablarini bajarmaganligi:xodimlarni korporativ tarmoqqa masofadan turib ulashda virtual xususiy tarmoqlardan foydalanilishi va koʻp faktorli autentifikatsiyadan oʻtkazilishi;masofadan turib ishlashda foydalanuvchilarning barcha harakati Privileged Assess Management (PAM) tizimi orqali amalga oshirilishi taʼminlanishi;xodimlarga masofadan turib ishlashda faqatgina oʻz vazifalarini bajarishlari uchun zarur boʻladigan axborot resurslaridan foydalanishiga ruxsat berilishibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.49Bankning axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash xizmati tomonidan axborot tizimlari va resurslarini kiberxavfsizlik talablariga muvofiqlik yuzasidan ekspertizadan oʻtkazish hamda kiberxavfsizlikning taʼminlanganlik holatini baholash jarayonlarida aniqlangan kamchilik va zaifliklar zudlik bilan bartaraf etilmagandabank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.50Bank tomonidan tizim foydalanuvchilariga ruxsat berilgan vaqtdan tashqari holatda bank tizimiga ulanishi taqiqlanishi hamda bank tizimi bilan bogʻlanuvchi faol sessiyalar uzilishi talabi bajarilmaganligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.51Bankning axborot-kommunikatsiya texnologiyalari infratuzilmalari, axborot tizimlari va resurslari hamda axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash tizimlari administratorlarining barcha harakati Privileged Assess Management (PAM) tizimi orqali amalga oshirilishi, PAM tizimida foydalanuvchilarning harakati qayd etilgan maʼlumotlar kamida olti oy davomida saqlanishi hamda imtiyozli sessiyalar audit qilinishi talablari bajarilmaganligi bank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.52Bank tomonidan maʼlumotlar bazasi sozlanishlarida xatoliklarni oldini olish va tajovuzkorning quyidagi ehtimoliy harakatlarini cheklash talablari bajarilmaganligi aniqlanganda:maʼlumotlar bazasiga kirish;maʼlumotlar bazasining maxsus interfeysini qoʻllash, komandalar kiritish va dasturlarni ishlatish;administrator va foydalanuvchilar parollarini bilib olish;maʼlumotlar bazasining tizim fayllariga kirish;zararli dasturlar oʻrnatish;serverning ilova dasturlariga egalik qilish;maʼlumotlar bazasi va serverga masofadan hujum qilishbank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.53Bankning axborot tizimlari maʼlumotlar bazalarining xavfsizligini taʼminlash boʻyicha quyidagi talablar bajarilmaganligi aniqlanganda:maʼlumotlar bazasiga kiritiladigan barcha dasturiy oʻzgartirishlar hujjatlashtirilishi;maʼlumotlar bazasiga kiritiladigan barcha dasturiy oʻzgartirishlar avval test-sinov serverida tekshirilishi hamda ijobiy natijaga erishilganda ishchi serverga joriy etilishi;maʼlumotlar bazasi faoliyatini monitoring qilish tizimi DAM (Database Astivity Monitoring) joriy etilishi;maʼlumotlar bazasi administratori tomonidan 12 ta belgidan kam boʻlmagan parol qoʻllanilishi hamda parolning belgilari sifatida pastki va yuqori registr harflari, raqamlar va maxsus belgilardan (@, #, $, &, % va h.k.) foydalanilishi;parollar va tokenlar maʼlumotlar bazasida shifrlangan holda saqlanishi;bank maʼlumotlar bazasiga boshqa tashkilotlar faqatgina veb-servis (API) orqali ulanishi;maʼlumotlar bazasiga tashkilotlarni toʻgʻridan-toʻgʻri ulash (DB Link) taqiqlanishibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.54Bank tomonidan audit yoki ekspertiza ishlarini oʻtkazuvchi tashkilotlarga konfidensial, shu jumladan bank siri maʼlumotlarini taqdim etish yuzasidan ichki hujjat ishlab chiqish talabi bajarilmaganligi bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.55Bankka tegishli boʻlmagan kompyuter qurilmalarini bankning korporativ tarmogʻiga ulashda quyidagi talablar bajarilmaganligi aniqlanganda:ulanadigan qurilmaning texnik parametrlari va identifikatorlari qayd etilishi;ulanadigan qurilmada litsenziyalangan antivirus dasturining mavjudligiga ishonch hosil qilinishi;ulanadigan qurilmaga maʼlumotlarni ruxsatsiz tarqalishidan himoyalash tizimi (DLP) oʻrnatilishi;ulanadigan qurilmaga axborot-kommunikatsiya texnologiyalari infratuzilmalari hamda axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash tizimlarida ishlashga ruxsat berilishi koʻzda tutilgan boʻlsa, u PAM tizimi orqali ulanishi;konfidensial maʼlumotlar bilan ishlash tartibi bilan tanishtirilishi va majburiyatnoma imzolatilishi;korporativ tarmoqqa ulanuvchi qurilmalarda internet tarmogʻiga ulanishning oldi olinishi;bankda axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash boʻyicha belgilangan qoʻshimcha choralar koʻrilishibank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.56Bankning tarkibiy boʻlinmalari lokal hisoblash tarmogʻida virtual mahalliy tarmoqlar (VLAN) hosil qilish yoʻli bilan bir-biridan ajratilmaganligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.57Banklar tomonidan tarmoqdagi tahdidlarni aniqlash va ularga qarshi javob beruvchi tizimlar NDR (Network Detestion and Response) joriy qilinmaganligibank jami kapitalining 0,3 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.58Tezkor xabarlar almashish tizimlari (messenger) yoki dasturlaridan foydalanish, bank tomonidan internet tarmogʻidan va elektron pochta tizimlaridan foydalanishda axborot muhofazasini taʼminlash, xodimlarni tizimga kiritish, ularga cheklovlar qoʻyish, javobgarlik, xodimlar harakati va tizimning axborot xavfsizligi ustidan nazorat qilish bankning ichki hujjatlarida belgilanmaganligibank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.59Bank xodimlari tomonidan bank faoliyatiga tegishli boʻlmagan maʼlumotlar bankning elektron pochtasi orqali uzatilganligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.60Bankning internet tarmogʻi orqali ulanadigan axborot tizimlari va resurslari hujumni aniqlash va uni oldini olish boʻyicha WAF (Web Applisation Firewall) hamda Anti-DDoS tizimlari bilan muhofazalanmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.61Tarmoq protokolida tarmoq tranzit paketlarining IP manzillarini oʻzgartirish imkonini beruvchi tarmoq manzillarini oʻzgartirish protokoli (NAT) qoʻllanilganda, barcha ulanishlarning elektron jurnallari asl IP manzillar koʻrsatilgan holda yuritilishi va belgilangan tartibda elektron arxivga olinishi talabi bajarilmaganligibank jami kapitalining 0,1 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.62Bank tarmogʻi va kompyuterlarga modemlar yoki uyali telefonlarni ulash, shuningdek internet tarmogʻida ishlashda tashqi proksi-serverlardan foydalanish va bankning ichki lokal tarmogʻini simsiz tashkil etish va bank kompyuterlarida simsiz axborot almashinuvi tizimlaridan foydalanish holatlari aniqlangandabank jami kapitalining 0,04 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.63Zararli dasturlar va eksploitlardan himoyalanish maqsadida anomal faoliyatni kuzatish imkonini beruvchi EDR (Endpoint Detestion and Response) texnologiyasidan foydalanilmaganligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.64Bank oʻzining axborot aktivlarida ruxsat etilmagan oʻzgarishlar haqida darhol ogohlantiruvchi va konfiguratsiya fayllarining yaxlitligini nazorat qilish FIM (File Integrity Monitoring) tizimlaridan foydalanmaganligibank jami kapitalining 0,15 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.65Banklarda tashkil etilgan maʼlumotlarni qayta ishlash markazlari quyidagi talablarga javob bermasligi:maʼlumotlarni qayta ishlash markazining provayderi tegishli litsenziya va sertifikatlarga ega boʻlishi (PSI DSS, ISO 27001);Tier III yoki Tier IV xalqaro standartlariga mos kelishi;xizmat koʻrsatish darajasini SLA (Servise Level Agreement) belgilovchi hujjatning mavjudligi;data-markazlar zamonaviy keyingi avlod tarmoqlararo ekranlarning apparat-dasturiy vositalari bilan muhofazalanishi;zaxira markazidagi maʼlumotlarning qayta tiklanishi (sinxronizatsiya) davriyligi kuniga bir martadan kam boʻlmasligi;bankda elektr quvvati boʻlmaganda avtomatik ravishda ishga tushadigan, kamida bir sutkaga yetadigan yoqilgʻi zaxirasiga ega boʻlgan dizel elektr stansiyasi bilan taʼminlangan boʻlishibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.66Banklar uchinchi shaxslar bilan ishlashda quyidagi talablarga rioya qilmaganligi:uchinchi shaxslarga maʼlumotlardan foydalanish huquqini berishdan oldin xavf darajasini tahlil qilgan holda baholanishi;konfidensial maʼlumotlardan foydalanish huquqi berilgan uchinchi shaxslar bilan maʼlumotlarni oshkor qilmaslik toʻgʻrisidagi NDA (Non-Disslosure Agreement) kelishuvlari imzolanishi;uchinchi shaxslarga faqatgina oʻz majburiyatlarini bajarishi uchun zarur boʻladigan maʼlumotlar va axborot aktivlariga kirishga ruxsat berilishi;uchinchi shaxslarning har bir xodimi uchun alohida foydalanuvchi akkaunti yaratilishi va majburiy tartibda koʻp faktorli autentifikatsiyadan oʻtkazilishi;uchinchi shaxslar bilan hamkorlik qilish tugatilganidan keyin ularda mavjud barcha konfidensial maʼlumotlar qaytarilishi, yoʻq qilinishi hamda axborot aktivlariga kirish uchun berilgan ruxsatlar va foydalanish akkauntlari bekor qilinishibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.67Axborot tizimi va (yoki) uning tarkibiy qismlarini yaratish hamda sinovdan oʻtkazish bosqichlarida konfidensial, jumladan bank siriga oid maʼlumotlardan foydalanganlik aniqlangandabank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.68Bankda dasturiy taʼminotni hayot davri bosqichlarida boshqarish platformalarining faqat lokal (on-premise) talqinlaridan (Gitlab va hokazo) foydalanish, bunda platformadagi dastur kodi avtomatik ravishda tahlil qilinishi (SAST/DAST) talabi bajarilmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.69Bankning dasturiy taʼminotini hayot davri bosqichlarida boshqarish platformalari internet tarmogʻiga ulanganligi bank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.70Bankda sodir boʻlgan noxush hodisa toʻgʻrisida zudlik bilan Markaziy bank va vakolatli davlat organi xabardor qilinmaganligibank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.71Bankda Fayllarni uzatish protokolidan (FTP) foydalanib tashkil qilingan umumiy katalog (FTP Server) orqali fayl almashinuvi amalga oshirilganligi va bank siri maʼlumotlari tarmoqda erkin oʻqish uchun joylashtirilganligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.72Bank tomonidan toʻlovlar toʻgʻrisidagi axborotni shakllantirish, uzatish, saqlash va unga ishlov berishda quyidagi choralar koʻrilmaganligi:identifikatsiya, autentifikatsiya va avtorizatsiya qilish tizimini joriy etish;tizimga ruxsatsiz kirishning oldini olish usullarini (login, parol, biometrik identifikatsiya, ikki faktorli autentifikatsiya (2FA) va boshqa) qoʻllash;toʻlov hujjati va identifikatsiya maʼlumotlarini qalbakilashtirish, ularni ruxsatsiz oʻzgartirish hamda uchinchi shaxslarga taqdim etishdan himoyalash;toʻlov axborotlari shakllantirilishini, toʻlov hujjatining haqqoniyligi tekshirilishini va ularga ishlov berilishini hamda asosli oʻzgartirishlar kiritilishini taʼminlash va nazorat qilish;toʻlov hujjatlarini uzatishda ushbu hujjatning asl egasiga yetkazilishini hamda boshqa shaxslarga joʻnatilishining oldi olinishini taʼminlash;amalga oshirilgan toʻlovga oid maʼlumotlarni saqlashda ularni ruxsatsiz koʻchirish, oʻzgartirish, oʻchirish hamda uchinchi shaxslarga joʻnatilishining oldini olish choralarini koʻrish; tashqi saqlovchiga koʻchirilgan toʻlovga oid maʼlumotlarning seyfda (temir shkafda) saqlanishini taʼminlash hamda maʼlumotlarni saqlash uchun masʼul xodim (xodimlar) tayinlash;axborot tizimlaridagi dasturiy taʼminotlarning nazoratini va hisobini yuritish hamda axborot tizimlaridagi dasturiy taʼminot talqinlarining, apparat-dasturiy qurilmalarining va dasturiy vositalarining uzluksiz ishlashini taʼminlash;axborot tizimlarining aktual holatda (oxirgi versiya) boʻlishini taʼminlash, bunda dasturiy taʼminotning yangi talqinini tekshiruvdan oʻtkazgandan soʻng axborot tizimiga joriy etish;axborotlarni chiqib ketishi (yoʻqolishini) oldini olishbank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.73Banklar tomonidan Markaziy bank bilan axborot almashinuvida axborot xavfsizligi hamda kiberxavfsizlik taʼminlanmaganligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.74Bank tomonidan quyidagi maʼlumotlarni oʻz ichiga olgan axborot tizimlarining axborot xavfsizligi va kiberxavfsizligini taʼminlash choralari koʻrilmaganligi:bank (karta) hisobvaragʻida pul mablagʻlari qoldiqlari toʻgʻrisidagi maʼlumotlar;elektron pullar qoldiqlari toʻgʻrisidagi maʼlumotlar;amalga oshirilgan toʻlovlar toʻgʻrisidagi maʼlumotlar;naqd pulsiz hisob-kitoblarni oʻz ichiga olgan maʼlumotlar;banklararo toʻlov va kliring tizimlari toʻlov maʼlumotlari;kriptografik muhofazani taʼminlash uchun qoʻllaniladigan kriptografik kalitlar;toʻlovlarni amalga oshirishda qayta ishlanadigan konfidensial axborotlar (bank siri, shaxsga doir maʼlumotlar va boshqa qonun bilan muhofaza qilinadigan maʼlumotlar);mijozlarning bank kartalari, akkauntlari va identifikatsiyadan oʻtganligi toʻgʻrisidagi maʼlumotlarbank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.75Banklar masofadan toʻlov xizmatlarini koʻrsatuvchi axborot tizimlarini (mobil ilova, internet banking va boshqalar) amaliyotga joriy etish hamda ularga oʻzgartirish kiritishdan avval quyidagilarni taʼminlamaganligi:masofaviy axborot tizimlarining toʻlovlarni oʻtkazish bilan bogʻliq barcha funksiyalari sinov (test) tarzida toʻliq tekshiruvdan oʻtkazilishi;masofaviy axborot tizimlarini texnik topshiriqlar, ularni texnik topshiriqqa va kiberxavfsizlik talablariga muvofiqligi yuzasidan ekspertizadan oʻtkazish hamda ularning natijalari boʻyicha ekspertiza xulosalari Markaziy bankka taqdim etilishi;masofaviy axborot tizimlari uyali aloqa darajasida axborot xavfsizligini taʼminlash tizimi, Markaziy bankning markazlashgan antifrod hamda zamonaviy biometrik identifikatsiya tizimlariga ulanishi;dasturlarni ishlatish boʻyicha yoʻriqnomalar ishlab chiqilganligi va ularning aktualligi taʼminlangan holda mijozlarga taqdim etilganligi;aniqlangan zaifliklarni bartaraf etish uchun oʻzgarishlar kiritilishi;masofaviy axborot tizimlarining yangi talqini (versiyasi) joriy etilganidan soʻng eski talqindan (versiyadan) foydalanish cheklanishi va yangi talqinga (versiyaga) oʻtilishi (yangilanishi)bank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.76Banklar tominidan oʻzaro toʻlov axborotlari va toʻlov axborotlariga tegishli boʻlgan maʼlumotlar almashinuvini telekommunikatsiya tarmoqlari orqali amalga oshirish uchun axborot xavfsizligi va kiberxavfsizligini taʼminlash, shuningdek bank kartalari bilan bogʻliq shubhali (frod) operatsiyalarga qarshi choralar koʻrish qoidalari ishlab chiqilmaganligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.77Bank bilan toʻlov agenti oʻrtasida toʻlov xizmatlarini koʻrsatish uchun tuzilgan agentlik shartnomasida axborot xavfsizligi boʻyicha tomonlarning masʼuliyatlari belgilanmaganligi aniqlangandabank jami kapitalining 0,5 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.78Banklar oʻzlarining axborot tizimlariga oʻzgartirishlar kiritish uchun boshqa tashkilotlarni jalb qilganda quyidagilarni amalga oshirmaganligi:tegishli litsenziya va (yoki) boshqa ruxsatnomaga ega boʻlgan (agar ushbu faoliyat litsenziya yoki tegishli ruxsatnoma asosida amalga oshirilsa) tashkilotlarni jalb qilish;axborot tizimlarini loyihalashtirish bosqichida maʼlumotlarning konfidensialligini taʼminlash choralarini ishlab chiqish;koʻriladigan axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash boʻyicha choralar (amalga oshiriladigan ishlar, oʻrnatiladigan dasturlar, qurilmalar va boshqalar), aniq koʻrsatilgan texnik topshiriq, qabul qilish (test sinovlarini amalga oshirish rejasi) va boshqa tegishli hujjatlarni rasmiylashtirish;dasturiy taʼminot hamda uni ishlab chiqqan va unga oʻzgartirish kiritgan (kiritadigan) tashkilotlar roʻyxatini tuzish;axborot tizimlarini ishlab chiqish va joriy etishning taxminiy muddatlarini va shartlarini belgilab olish;jalb qilingan tashkilot xodimlari tomonidan axborot tizimlariga kiritiladigan oʻzgartirishlarning asosliligini, mavjud texnik topshiriqlarga mosligini, axborot tizimiga yot boʻlgan dasturlar (tizim funksiyalari) boʻlmasligini, test sinovlari natijalarining ijobiyligini axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlash xizmati hamda axborotlashtirish boʻyicha masʼul xodim tomonidan nazoratga olish;avtomatlashtirilgan tizimlarga oʻzgartirish kiritgan tashkilot oʻz vazifasini amalga oshirganidan soʻng yoki u bilan tuzilgan shartnoma muddati tugaganida, unga maʼlum boʻlgan barcha konfidensial maʼlumotlar (identifikator, parollar va boshqalar) hamda tizimga kirish imkoniyatlarini oʻzgartirishhar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.79Banklar tomonidan axborot xavfsizligi va kiberxavfsizlikni taʼminlashga doir talablarning buzilishi bilan bogʻliq aniqlangan hodisalarga nisbatan koʻrilgan taʼsir choralari, ularni baholash natijalari va boshqa qoʻshimcha maʼlumotlar chop etilishi hamda alohida yigʻmajildda saqlanishi talabi bajarilmaganligibank jami kapitalining 0,05 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.80Bankda shubhali (frod) operatsiyalarga qarshi choralar koʻrish xizmati vazifalariga quyidagilar kiritilmaganligi aniqlanganda:pul mablagʻlarini oʻtkazish bilan bogʻliq shubhali (frod) operatsiyalari roʻyxatini yuritib borish;bank kartalari va hisobvaraqlari, mobil ilovalardagi akkauntlar hamda elektron hamyonlar bilan bogʻliq shubhali (frod) operatsiyalarida ishtirok etgan bank kartalari toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni yigʻib borish;bank kartalari va hisobvaraqlari, mobil ilovalardagi akkauntlar hamda elektron hamyonlar bilan bogʻliq shubhali (frod) operatsiyalar amalga oshirilishini antifrod tizimlari yordamida oldini olish;bank kartalari bilan bogʻliq shubhali (frod) operatsiyalar sodir etilgan taqdirda, Markaziy bankning majburiy koʻrsatmasiga asosan bank kartalari va hisobvaraqlari, mobil ilovalardagi akkauntlar hamda elektron hamyonlardan foydalanishni uch kungacha muddatga vaqtincha cheklashni (bloklashni) amalga oshirish;bank kartalari va hisobvaraqlari, mobil ilovalardagi akkauntlar hamda elektron hamyonlar bilan bogʻliq shubhali (frod) operatsiyalarga qarshi choralarni koʻrish xizmati (shubhali (frod) operatsiyalarga qarshi choralar koʻrishga masʼul xodimlar) faoliyatini tun-u kun (24/7) rejimida ishlashini tashkil etishhar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.81Bankda session antifrod tizimlari joriy etilishi hamda Markaziy bankning markazlashgan antifrod tizimiga integratsiya qilinishi talabi bajarilmaganligibank jami kapitalining 0,2 foizi, biroq 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.82Jismoniy shaxs bank kartasini olish uchun ariza bilan murojaat qilganda bank tomonidan uni lozim darajada tekshirish boʻyicha chora-tadbirlar koʻrilmasligi tufayli, bank kartasidan raqamli texnologiyalar vositasida sodir etilgan huquqbuzarliklar natijasida oʻgʻirlangan pullarni oʻzlashtirish uchun foydalanilganligi aniqlangandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,02 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun 10 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.83Banklar va ularning binolarida qoʻriqlash boʻyicha xizmatlar qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar asosida tashkil etilmaganda va (yoki) Qoʻriqlash boshqarmalari bilan tuzilgan shartnoma shartlarining bajarilishi bankning masʼul xodimlari tomonidan nazorat qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.84Banklar va ularning binolarida Qoʻriqlash departamenti boʻlinmalarining sohaviy xizmat xodimlari bilan hamkorlikda har chorakda bir marotaba bankning texnik mustahkamligi, bank binolarida oʻrnatilgan aloqa, qoʻriqlashning texnik vositalari (QTV) hamda videokuzatuv tizimining sozligi boʻyicha tegishli dalolatnomalar mavjud boʻlmaganda yoki dalolatnomalarda qayd etilgan kamchiliklar bartaraf etilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.85Bank mudofaasini tashkil etish yuzasidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar asosida tegishli chora-tadbirlar amalga oshirilmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.86Banklarda, ularning boʻlinmalarida, belgilangan xonalarida, pul omborlarida qoʻriqlashning muxandislik vositalari (QMV), qoʻriqlashning texnik vositalari (QTV) va qoʻriqlash-yongʻin signalizatsiya vositalari (QYoSV) bilan jihozlash va bu boradagi chora-tadbirlar qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar asosida tashkil etilmaganda yoki oʻrnatilgan QMV, QTV va QYoSV soz holatda boʻlishi taʼminlanmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.87Banklar va ularning boʻlinmalarida qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar asosida yongʻin xavfsizligini taʼminlash boʻyicha ishlar amalga oshirilmaganda hamda qoʻriqlash-yongʻin signalizatsiya vositalari (QYoSV) uskunalariga qoʻyilgan talablarga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.88Qoʻriqlashning texnik vositalarini (QTV) taʼmirlash, texnik xizmat koʻrsatish va montaj ishlarini tashkil etish qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar asosida bankning masʼul xodimlari tomonidan nazorat qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.89Banklarda, ularning binolarida, belgilangan hududlarida kirishni nazorat qilish va boshqarish tizimi bilan jihozlash hamda ularning ishlashini taʼminlashda qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,005 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,01 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.90Banklar va ularning boʻlinmalarini videokuzatuv tizimi bilan jihozlash yuzasidan qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar bajarilmaganda va (yoki) videokuzatuv tizimlari soz holatda boʻlmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.91Banklar va ularning binolarida oʻrnatilgan har bir videokuzatuv kamerasi boʻyicha videoarxiv maʼlumotlari (oylik muddatning ayrim kunlari yoki qisman) boʻlmaganida va videoyozuv materiallari videoarxivda bir oydan kam boʻlgan muddatda saqlangandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.92Banklar va ularning binolarida xabar berish hamda yoritish tizimlari qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablar asosida jihozlanmaganda yoki ularga qoʻyilgan talablarga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 11.93Bankdan tashqarida joylashgan bankomatlarda xavfsizlikni taʼminlash hamda ulardagi videokuzatuv tizimi boʻyicha qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bank jami kapitalining 0,001 foizi, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bank jami kapitalining 0,005 foizidan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12-boʻlim. Banklar tomonidan toʻlovlar va toʻlov tizimlariga oid qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi 12.1Toʻlov xizmatlarini yetkazib beruvchi banklar tomonidan Oʻzbekiston Respublikasi “Toʻlovlar va toʻlov tizimlari toʻgʻrisida”gi Qonunining 17-moddasida nazarda tutilgan talab(lar)ga rioya qilinmagandahar bir qoidabuzarlik turi boʻyicha bazaviy hisoblash miqdorining 50 baravari miqdorida jarima 12.2Toʻlov xizmatlarini yetkazib beruvchi banklar tomonidan farmoyishni ijro qilish muddatlariga rioya qilinmasligi yoki ijroga qaratish qoidalarining buzilishi yoki farmoyishning bajarilishini rad etish asoslariga rioya qilmagan holda farmoyish ijro etilishihar bir holat (farmoyish kesimida) uchun bazaviy hisoblash miqdorining 3 baravari miqdorida, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bazaviy hisoblash miqdorining 1000 baravari miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12.3Qonunchilikda nazarda tutilgan barcha zaruriy hujjatlar taqdim etilganidan keyin banklar tomonidan mijozlarga hisobvaraqlar ochish sababsiz kechiktirilganda yoki ochishdan bosh tortilgandahar bir holat uchun bazaviy hisoblash miqdorining 20 baravari miqdorida jarima 12.4Xoʻjalik yurituvchi subyektning asosiy hisobvaragʻi ochilgan bankda 2-son kartotekasi mavjud boʻlgan hollarda bank hisobvaraqlaridan pul mablagʻlarini hisobdan chiqarishga doir qonunchilik talablarining buzilishihar bir holat uchun bazaviy hisoblash miqdorining 5 baravari miqdorida, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bazaviy hisoblash miqdorining 1200 baravari miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12.5Toʻlov xizmatlarini yetkazib beruvchi bankning aybi bilan notoʻgʻri amalga oshirilgan toʻlov summasi qonunchilikda belgilangan muddatlarda pul mablagʻlarini oluvchining hisobvaragʻiga oʻtkazib berilmasligihar bir holat uchun bazaviy hisoblash miqdorining 3 baravari miqdorida, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bazaviy hisoblash miqdorining 1000 baravari miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12.6Notoʻgʻri farmoyish yoki ruxsat etilmagan toʻlov boʻyicha pul mablagʻlari qonunchilikda belgilangan muddatlarda qaytarilmasligihar bir holat uchun bazaviy hisoblash miqdorining 3 baravari miqdorida, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bazaviy hisoblash miqdorining 1000 baravari miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12.7“Aniqlanish jarayonidagi tranzaksiyalar” hisobvaragʻiga oʻtkazilgan pul mablagʻlari uch ish kuni mobaynida maqsadi boʻyicha hisobdan oʻchirilmaganligihar bir holat uchun bazaviy hisoblash miqdorining 2 baravari miqdorida, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bazaviy hisoblash miqdorining 100 baravari miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12.8Bank kartasining emitenti tomonidan bank kartalarini muomalaga chiqarish, undan foydalanishni tashkil etish, bank kartasi bilan operatsiyalarni amalga oshirishni toʻxtatish va bank kartasini muomaladan chiqarishga doir qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga rioya qilinmagandahar bir qoidabuzarlik turi boʻyicha bazaviy hisoblash miqdorining 50 baravari miqdorida jarima 12.9Banklar tomonidan ayrim toʻlov xizmatlarini amalga oshirishga yoki bank kartalari bilan bogʻliq operatsiyalarga yoki toʻlovlarni amalga oshirish uchun sharoitlar yaratishga doir cheklovlarga va (yoki) taqiqqa rioya etilmaganligihar bir holat uchun bazaviy hisoblash miqdorining 5 baravari miqdorida, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bazaviy hisoblash miqdorining 1200 baravari miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12.10Banklar tomonidan toʻlov terminalini ajratish, texnik jihatdan mijozga biriktirish va terminallar boʻyicha xizmat koʻrsatishga doir qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bazaviy hisoblash miqdorining 5 baravari miqdorida, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bazaviy hisoblash miqdorining 300 baravari miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12.11Banklar tomonidan oʻrnatilgan bankomatlar va oʻz-oʻziga xizmat qiluvchi qurilmalarni jihozlash, ular orqali xizmatlarni koʻrsatishga doir qonunchilik hujjatlarida belgilangan talablarga rioya qilinmagandahar bir holat uchun bazaviy hisoblash miqdorining 5 baravari miqdorida, biroq jami aniqlangan holatlar uchun bazaviy hisoblash miqdorining 300 baravari miqdoridan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 12.12Bank tomonidan elektron pullar tizimining faoliyatini tashkil etishga oid talab(lar)ga rioya qilinmagandahar bir qoidabuzarlik turi boʻyicha bazaviy hisoblash miqdorining 20 baravari miqdorida jarima 12.13Bank tomonidan elektron pullarni chiqarish va realizatsiya qilishga oid talab(lar)ga rioya qilinmagandahar bir qoidabuzarlik turi boʻyicha bazaviy hisoblash miqdorining 35 baravari miqdorida jarima 12.14Bank tomonidan elektron pullardan foydalanishga oid talab(lar)ga rioya qilinmagandahar bir qoidabuzarlik turi boʻyicha bazaviy hisoblash miqdorining 35 baravari miqdorida jarima 12.15Bank tomonidan elektron pullarni qoplashga oid talab(lar)ga rioya qilinmagandahar bir qoidabuzarlik turi boʻyicha bazaviy hisoblash miqdorining 20 baravari miqdorida jarima 12.16Bank tomonidan elektron pullar tizimida xavfsizlikni taʼminlash va risklarni boshqarishga oid talab(lar)ga rioya qilinmagandahar bir qoidabuzarlik turi boʻyicha bazaviy hisoblash miqdorining 50 baravari miqdorida jarima 13-boʻlim. Omonatlarni kafolatlash toʻgʻrisidagi qonunchilik hujjatlari talablarining buzilishi 13.1Omonatlarni kafolatlash jamgʻarmasiga badallarni toʻliq toʻlamaslik va badallarni toʻlash muddatlariga rioya etmaslik 13.1.1Badallarni toʻlashning belgilangan muddatlariga rioya etmaslikkechiktirib toʻlash: 1 ish kuniga — 50 mln. soʻm;2 ish kuniga — 100 mln. soʻm;3 ish kuniga — 150 mln. soʻm;4 ish kuniga — 200 mln. soʻm;5 ish kuniga — 250 mln. soʻm;5 ish kunidan ortiq — 500 mln. soʻm miqdorida jarima 13.1.2Badallarni toʻliq toʻlamasliktoʻlanishi lozim boʻlgan badal summasining 25 foizigachabankdan jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 2 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 10 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima toʻlanishi lozim boʻlgan badal summasining 25 foizidan 50 foizigachabankdan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima toʻlanishi lozim boʻlgan badal summasining 50 foizidan 75 foizigachabankdan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima toʻlanishi lozim boʻlgan badal summasining 75 foizidan 100 foizigachabankdan jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 13.2Omonatlarni kafolatlash agentligiga toʻlangan badallar toʻgʻri hisoblanganligini tasdiqlovchi maʼlumotlarni, shuningdek Omonatlarni kafolatlash agentligi oʻz vazifalarini bajarishi uchun zarur boʻlgan egasizlantirilgan tarzda kafolatlash obyektlari toʻgʻrisidagi maʼlumotlarni toʻliq boʻlmagan holda va (yoki) notoʻgʻri taqdim etish va (yoki) taqdim qilishning muddatlariga rioya qilmaslik 13.2.1Maʼlumotlarni taqdim etish boʻyicha oʻrnatilgan muddatlarga rioya qilmaslikmaʼlumotlarni taqdim etishni kechiktirish: 1 ish kuniga — 10 mln. soʻm2 ish kuniga — 20 mln. soʻm3 ish kuniga — 30 mln. soʻm4 ish kuniga — 40 mln. soʻm5 ish kuniga — 50 mln. soʻm;5 ish kunidan ortiq — 100 mln. soʻm miqdorida jarima 13.2.2Toʻliq boʻlmagan maʼlumotlarni taqdim etishbankdan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 13.2.3Notoʻgʻri maʼlumotlar berish toʻlanadigan badal miqdoriga quyidagicha taʼsir etganda5 foizgacha taʼsir qilgandabankdan jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 20 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,001 foizi, biroq 2 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 10 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 5 foizdan 15 foizgacha taʼsir qilgandabankdan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 50 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 300 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,005 foizi, biroq 5 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 30 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 15 foizdan 30 foizgacha taʼsir qilgandabankdan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 500 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 50 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 30 foiz va undan oshgan miqdorda taʼsir qilgandabankdan jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda, mikromoliya bankidan jami kapitalining 0,02 foizi, biroq 10 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 100 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima 14-boʻlim. Boshqa qoidabuzarliklar 14Bank va nobank kredit tashkilotlarida mazkur ilovada koʻrsatilgan qoidabuzarliklardan boshqa qoidabuzarliklar aniqlansahar bir holat uchun 5 mln. soʻm, biroq jami aniqlangan holatlar uchun banklarga jami kapitalining 0,01 foizi, biroq 100 mln. soʻmdan kam boʻlmagan va 1 mlrd. soʻmdan koʻp boʻlmagan, mikromoliya, ipotekani qayta moliyalashtirish, kafolatlar berish va faktoring tashkilotlariga 25 mln. soʻmdan, lombardlarga 15 mln. soʻmdan koʻp boʻlmagan miqdorda jarima

https://neolex.uz/uz/laws/law-6777457