Статья 75. Ответственность за доведение банка до неплатежеспособности (банкротства)

Если при санации или принудительной ликвидации банка будут выявлены лица, действия которых привели к неплатежеспособности (банкротству) банка посредством следующих действий, на данных лиц по обязательствам банка может быть возложена солидарная ответственность:

использование активов банка в личных интересах;

осуществление коммерческой деятельности в личных целях за счет банка;

получение кредитов от банка мошенническим путем и (или) незаконное присвоение активов банка;

покупка активов для банка по цене, превышающей рыночную стоимость;

ведение фальсифицированного бухгалтерского учета, а также уничтожение бухгалтерских документов, внутренних документов и печати банка;

осуществление банковской деятельности, явно ведущей к неплатежеспособности (банкротству) банка, и (или) распоряжение о продолжении деятельности банка;

осуществление преимущественного платежа кредитору в течение месяца, предшествующего приостановлению выплат по обязательствам, если это наносит ущерб другим кредиторам;

кредитование с нарушением пруденциальных требований, установленных Центральным банком, а также внутренних правил;

составление финансовых отчетов с нарушением требований законодательства;

невыявление в нарушение своих обязанностей при проведении внутренних проверок фактов, повлекших за собой нецелевое использование активов банка и мошенничество;

неисполнение обязанностей, связанных с определением конечного бенефициарного собственника банка, имеющего существенное владение в уставном капитале банка;

неисполнение обязанностей по получению от прямых или косвенных владельцев акций банка или конечных бенефициарных собственников банка, а также лиц, связанных с банком, информации, необходимой для их идентификации;

заключение сделок с лицами, указанными в абзацах двенадцатом и тринадцатом настоящей части, которые привели к уменьшению коэффициентов адекватности капитала банка ниже предела, установленного нормативно-правовыми актами Центрального банка;

любые другие действия, которые привели к неплатежеспособности банка.

Применение меры ответственности, предусмотренной в части первой настоящей статьи, не исключает привлечения указанных лиц к ответственности при наличии в их действиях (бездействии) признаков административного правонарушения или состава преступления. При этом Центральный банк должен обеспечить правоохранительные органы необходимыми документами для проведения соответствующей проверки.