Статья 28. Меры и санкции, применяемые к небанковским кредитным организациям

Центральный банк вправе применять меры и санкции к небанковским кредитным организациям за:

нарушения требований законодательства о небанковских кредитных организациях и микрофинансовой деятельности, в том числе установленных пруденциальных нормативов, и требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

нарушения прав потребителей их услуг;

представление в Центральный банк ложной или недостоверной информации о выполнении требований и условий, установленных для осуществления деятельности в порядке уведомления;

несоблюдение требований по обеспечению информационной безопасности и кибербезопасности.

При выявлении нарушений, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк вправе применить следующие меры и санкции:

направлять небанковским кредитным организациям обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений, в том числе об устранении причин, приводящих к нарушению прав потребителей услуг небанковских кредитных организаций;

ограничивать проведение отдельных операций на срок до трех месяцев;

взыскать штраф в размере до пяти процентов от собственного капитала небанковской кредитной организации;

исключить сведения о небанковской кредитной организации из соответствующего реестра;

приостановить или прекратить деятельность, осуществляемую в порядке уведомления.

При применении мер и санкций Центральный банк учитывает:

уровень риска, характер, масштаб нарушений и их последствий;

систематичность и продолжительность нарушений;

влияние допущенных нарушений на финансовое состояние небанковской кредитной организации;

возможность скорректировать ситуацию в результате применяемых мер и (или) санкций;

причины, обусловившие возникновение выявленных нарушений и (или) рисков;

эффективность (результативность) ранее примененных мер и санкций.