О национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан (587-сон)

06.01.1999

Положение

(новая редакция)

[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 6 января 1999 г. Регистрационный № 587]

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Гражданским кодексом Республики Узбекистан, законами «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О предприятиях в Республике Узбекистан» и другими нормативными документами Центрального банка Республики Узбекистан с целью обеспечения корректности Национальной информационной базы банковских депозиторов (НИББД) и получения достоверной информации о хозяйствующих субъектах и их счетах, открытых в банках Республики Узбекистан.

1.2. НИББД представляет собой информационную базу установленной структуры и содержит объективные данные о клиентах банков и их счетах без фиксации состояния счетов.

1.3. Регистрации в НИББД подлежат все юридические лица, их филиалы (представительства), а также предприниматели, осуществляющие свою хозяйственную деятельность без образования юридического лица, при открытии первичного банковского счета.

1.4. НИББД находится в ведении Центрального банка Республики Узбекистан и обслуживается Главным центром информатизации (ГЦИ) Центрального банка.

1.5. Доступ к базе банковских депозиторов имеют все учреждения банков при регистрации клиентов, открытии им счетов и получении дополнительных сведений о счетах текущих клиентов.

1.6. Взаимодействие с НИББД основывается на запросно-файловом принципе и осуществляется через систему электронной почты.

1.7. Ответственность за разглашение конфиденциальных сведений несут работники банков, отвечающие за регистрацию клиента, и работники ГЦИ, обеспечивающие эксплуатацию НИББД.

II. НАЗНАЧЕНИЕ И ФУНКЦИИ НИББД

2.1. НИББД создана в целях:

формирования, хранения и пополнения информационной базы клиентов банков и поддержания ее в актуальном состоянии;

ведения единого реестра клиентов банков;

ведения единого механизма открытия и регистрации счетов клиентов банков;

повышения оперативности и качества обслуживания клиентов банков;

минимизации риска по управлению активами банка;

проведения качественного и полного аудита счетов клиента;

контроля за правильностью и своевременностью расчетов с бюджетом и внебюджетными фондами;

анализа платежной системы республики в целом.

2.2. НИББД обеспечивает выполнение следующих функций:

обслуживание запросов учреждений банков;

оперативное обновление информационной базы в соответствии с запросами учреждений банков и фиксация всех изменений;

контроль достоверности информации, записываемой в базу данных;

оперативный поиск запрашиваемой информации;

ведение долговременного архива информационной базы;

ведение протокола функционирования системы, обслуживания запросов, хранения оперативной информации и долговременного архива;

защиту получаемой, передаваемой, обрабатываемой и хранимой информации;

сохранение целостности данных при форс-мажорных обстоятельствах.

III. СОСТАВ И СТРУКТУРА НИББД

3.1. НИББД содержит объективные данные клиентов и формируется со следующим составом реквизитов:

уникальный код клиента;

наименование клиента;

тип клиента;

номер документа о государственной регистрации клиента;

дата выдачи документа о государственной регистрации;

наименование органа, выдавшего регистрационный документ;

признак резидентности (резидент или нерезидент);

код страны клиента;

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

уникальный код головного предприятия в НИББД (дополнительный реквизит для филиалов (представительств));

код банка, открывшего счет для клиента;

лицевой счет клиента.

3.2. Лицевые счета клиентов открываются в НИББД автоматически на основании полученных данных, формируются по принципу сквозной нумерации внутри балансового счета каждой валюты независимо от банка, открывшего счет, и имеют следующую структуру:

3.3. Уникальный код клиента принимается единый для всей банковской системы Республики Узбекистан со сквозной нумерацией.

3.4. Уникальный код присваивается клиенту при регистрации в НИББД в процессе открытия первичного счета, сохраняется за ним в течение 10 лет после закрытия всех счетов и прекращения хозяйственной деятельности и другому клиенту в этот период не присваивается.

С изданием настоящего Положения утрачивает силу Положение «О Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан» № 263 от 3.10.96 г. и дополнение к нему № 371 от 29.12.97 г.

Заместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан М.Р. ЖУМАГАЛДИЕВ