Ведения расчетов отделениями Народного банка между банками Республики Уузбекистан по системе электронных платежей (721-сон)

10.05.1999

Временный порядок

[Зарегистрирован Министерством юстиции Республики Узбекистан от 10 мая 1999 г. № 721]

Настоящий Порядок разработан в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и во исполнение постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 4 октября 1995 года № 386 «О преобразовании Узсбербанка в Народный банк Республики Узбекистан».

Данный Порядок действует до 1 января 2000 года.

Введение

В целях быстрейшего вовлечения в оборот вкладов населения, подключения Халкбанка и его филиалов к электронной системе платежей необходимо:

присвоить всем клиентам Халкбанка уникальный код клиента по НИББД;

привести в соответствие с новым планом счетов все внутрибанковские счета, а также лицевые счета клиентов, действующие по старому плану счетов.

При этом отделения Халкбанка должны строго руководствоваться следующими положениями и инструкциями Центрального банка Республики Узбекистан:

1) при присвоении уникального кода банка отделениям Халкбанка — Положением «О порядке регистрации и лицензирования банков» № 22 от 9 ноября 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 11 февраля 1999 года № 630;

2) при открытии корреспондентских счетов в Центральном банке и при ведении расчетов по электронной системе платежей Положением «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей» № 399 от 25 апреля 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 19 ноября 1998 года № 542;

3) при присвоении уникального кода клиентам Халкбанка — Инструкцией «О порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан» № 266 от 27 ноября 1998 года, зарегистрированной в Министерстве юстиции 5 января 1999 года № 586;

4) при открытии счетов — Положением «О защите информации в автоматизированной системе банковских технологий и ответственности должностных лиц за выполнение этих правил в коммерческих банках» № 412 от 25 июля 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 30 октября 1998 года № 515.

Структура лицевых счетов

Основной деятельностью Халкбанка является ведение депозитных счетов (до востребования, сберегательных и срочных) физических лиц Республики Узбекистан.

Отличительной особенностью Халкбанка от других коммерческих банков является то, что одно отделение Халкбанка имеет несколько филиалов, не имеющих уникального кода банка по НИББД, в которых обслуживается по несколько тысяч клиентов.

Учитывая специфику Халкбанка, необходимо в переходный период кодировать лицевые счета по следующей структуре:

1) По старому плану счетов (б/с 711) в отделениях Халкбанка для каждого филиала отдельно открываются общие лицевые счета по видам вкладов:

Например:

Общий старый лицевой счет по 14-му филиалу Чиланзарского отделения Халкбанка (код 00369) по видам вклада кодируется следующим образом:

014 711 К 01

014 711 К 02

014 711 К 03

........

014 711 К 99

Остальные лицевые счета по старому плану счетов открываются согласно руководства «По организации работ ОДБ».

2) По новому плану счетов все лицевые счета кодируются по следующей структуре:

При открытии всех внутрибанковских лицевых счетов указывается уникальный код банка по НИББД.

При открытии корреспондентских счетов других банков указываются уникальные коды этих банков по НИББД.

При открытии лицевых счетов юридическим и физическим лицам указывается уникальный код клиента по НИББД.

Например:

10301000К00000001001 — К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ — Ностро;

29896000К00000369000 — Разные обязательства;

40401000К00000369001 — Процентные доходы по корсчету в других банках — Ностро;

50606000К00000З69001 — Процентные расходы по сберегательным депозитам физических лиц

20206000К00125646001 — Депозиты до востребования физических лиц;

20296000К00000369001 — Другие депозиты до востребования;

20406000К00555555001 — Сберегательные депозиты физических лиц;

20496000К00000369001 — Другие сберегательные депозиты;

20606000К06660666001 — Срочные депозиты физических лиц;

20696000К00000396001 — Другие срочные депозиты.

Депозитные лицевые счета, открытые ранее физическим лицам без паспортных данных, открываются на балансовых счетах «Другие депозиты», и вместо уникального кода клиента указывается уникальный код банка по НИББД.

Организация межбанковских расчетов

1. Для ведения расчетов по системе электронных платежей отделения Халкбанка открывают два двадцатизначных счета по новому плану счетов:

первый — внутренний корреспондентский счет по балансовому счету 10301 «К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ — Ностро»;

второй — его контрсчет по балансовому счету 29896 «Разные обязательства».

2. Все поступившие средства от других коммерческих банков в отделении Халкбанка программно зачисляются на счет 29896 следующей проводкой:

ДТ 10301;

КТ 29896.

По окончании каждого рейса, в отделении Халкбанка распечатываются лицевые счета с приложениями. Затем приложения сортируются по филиалам и по видам вклада, и по старому плану счетов вручную совершается проводка:

ДТ 164К01;

КТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка).

После совершения данной проводки лицевые счета с приложениями отделение Халкбанка передает своим филиалам для зачисления на счета клиентов.

3. Отделение Халкбанка, получив от своих филиалов платежные документы, отсортированные по видам вкладов и по банкам, для перевода в другие коммерческие банки, вручную совершает следующую проводку:

ДТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка); КТ 164К01.

После совершения данной проводки, формируются лицевые счета клиентов, филиалов и корреспондентский счет, который вместе с приложениями передается для отправки по системе электронных платежей, при этом совершается следующая проводка:

ДТ 29896;

КТ 10301.

4. При заполнении платежных документов следует указывать:

в графе «Наименование клиента (корреспондента)» — Ф.И.О. физического лица или наименование юридического лица;

в графе «Номер счета клиента (корреспондента)» — двадцатизначный счет 29896;

в графе «Код банка клиента (корреспондента)» — код отделения банка;

в графе «Детали платежа» — номер филиала, вид вклада, номер счета и назначение платежа.

5. Учет операций по новому плану счетов ведется обособлено на персональном компьютере, связанным с территориальным центром информатизации.

6. При подписании ежедневного баланса управляющий отделения Халкбанка сверяет обороты и остатки старого корсчета с оборотами и остатками двадцатизначного корсчета, проверяет правильность проведенных операций по этим двум корсчетам, подписывает баланс.

За правильность проведения каждой операции и за тождественность двух лицевых счетов по корреспондентским счетам персонально несут ответственность управляющий и главный бухгалтер отделения Халкбанка.

7. Поступившие средства через корреспондентские счета отделений Халкбанка, подлежащие отражению в филиалах отделения Халкбанка, должны отражаться по учету в филиалах не позднее следующего рабочего дня.

Проведенные операции по учету в филиалах должны отражаться по балансу отделения Халкбанка не позднее следующего рабочего дня.

8. При присвоении кода банка отделениям Халкбанка одновременно сообщается номер двадцатизначного лицевого счета 29896.

Заместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан М. ЖУМАГАЛДИЕВ