Ведения коммерческими банками счетов в иностранной валюте (511-сон)

22.10.1998

Порядок

[Зарегистрирован Министерством юстиции Республики Узбекистан от 22 октября 1998 года. Регистрационный № 511]

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящий Порядок в соответствии законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О валютном регулировании» определяет правила ведения коммерческими банками депозитных счетов до востребования юридических и физических лиц — резидентов и нерезидентов в иностранной валюте (далее — валютные счета).

Открытие валютных счетов осуществляется в порядке, установленном Инструкцией о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан (рег. № 1948 от 27 апреля 2009 года).

1.2. Платежи с валютных счетов производятся коммерческими банками в пределах остатка средств на счетах. Кроме того, операции по валютным счетам с использованием банковских платежных карт могут производиться в пределах установленных коммерческими банками лимитов овердрафта.

1.4. Процентные ставки и тарифы комиссионного вознаграждения по операциям коммерческих банков определяются в договоре банковского счета.

1.5. Коммерческие банки имеют право взимать комиссионное вознаграждение по операциям банка в иностранной валюте.

1.7. Банки гарантируют тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие банка обязаны хранить тайну по операциям, счетам и вкладам банка, его клиентов и корреспондентов.

Выдача третьем лицам сведений о состоянии счетов клиентов банка производится в порядке, установленном Законом Республики Узбекистан «О банковской тайне».

1.8. Коммерческие банки предоставляют необходимые гарантии вкладчикам по сохранности и безусловному возврату вкладов в соответствии с заключенными договорами.

II. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

2.1 Средства в иностранной валюте юридических лиц-резидентов хранятся на валютных счетах в коммерческих банках на территории Республики Узбекистан и используются ими самостоятельно в соответствии с законодательством.

Иностранная валюта, получаемая юридическими лицами-резидентами, в том числе валютная выручка от экспорта товаров (работ,услуг), подлежит обязательному зачислению на их счета в коммерческих банках, если иное не установлено Центральным банком Республики Узбекистан.

2.2. На временные накопительные валютные счета, открытые для предприятий с иностранными инвестициями до их государственной регистрации, могут быть зачислены средства в иностранной валюте, поступающие из-за границы, в размере, установленном законодательством.

Использование средств с данного счета разрешается только для взноса в уставной фонд либо, в случае отказа в регистрации предприятия, возвращаются вносителю.

2.3. На валютные счета юридических лиц-резидентов могут быть зачислены суммы в иностранной валюте:

а) по платежам, связанным с ведением внешней торговли;

б) купленные через коммерческие банки на территории Республики Узбекистан;

в) наличная иностранная валюта, полученная в случаях, установленных законодательством;

г) по полученным кредитам, иностранным инвестициям и займам в порядке, установленном законодательством, и платежи, связанные с их осуществлением;

д) по внесению в уставный фонд (уставный капитал) юридических лиц в установленном законодательством порядке;

е) по платежам по банковским платежным картам в соответствии с международной практикой;

ж) по платежам неторгового характера в случаях, установленных законодательством;

з) переведенные с других счетов владельца счета, открытых в иных банках Республики Узбекистан;

и) поступления средств в иных случаях, установленных законодательством.

2.4. Суммы, числящиеся на валютных счетах, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) перечислены по платежам, связанным с осуществлением текущих международных операций;

б) использованы на оплату комиссионного вознаграждения по операциям банка в иностранной валюте, оплату расходов, связанных с командированием работников за пределы Республики Узбекистан (в том числе в наличной форме);

в) использованы на выплаты в счет погашения кредитов, займов, процентов и иных доходов;

г) перечислены на расходы по внесению в уставный фонд (уставный капитал) юридических лиц в установленном законодательством порядке;

д) использованы на продажу через коммерческие банки на территории Республики Узбекистан;

е) перечислены по платежам неторгового характера в случаях, установленных законодательством;

ж) переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан;

ж1) выплачены в виде дивидендов;

з) использованы в иных случаях, установленных законодательством.

2.4.1 Суммы, числящиеся на валютных счетах фермерских хозяйств, могут быть по распоряжению владельца счета выплачены в наличной иностранной валюте.

III. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-НЕРЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

3.1. Валютные счета для юридических лиц-нерезидентов открываются находящимся в Республике Узбекистан иностранным дипломатическим и иным официальным представительствам, международным организациям и их филиалам, пользующимся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, а также представительствам иностранных организаций в Республике Узбекистан, не осуществляющим хозяйственную или иную коммерческую деятельность.

осуществляющим покупку (продажу) акций обществ на организованных торгах.

3.2. На данные счета могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета, а также с его счетов, открытых в других банках Республики Узбекистан;

б) иностранная валюта, подлежащая выплате коммерческими банками:

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, банковским платежным картам, ввезенным из-за границы владельцем счета;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

б1) дивиденды и иные доходы от инвестиционной деятельности в Республике Узбекистан юридического лица — нерезидента, создавшего представительства.

в) наличная иностранная валюта:

ввезенная из-за границы владельцем счета и зарегистрированная при ввозе в Республику Узбекистан таможней, либо присланная ценным пакетом в адрес коммерческого банка для владельца счета;

не зарегистрированная таможней при ввозе в Республику Узбекистан, в том случае, когда заполнение таможенной декларации не требуется;

присланная из-за границы в адрес владельца счета в почтовых отправлениях;

г) другие суммы, перечисленные или полученные в наличной форме в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

3.3. Суммы, числящиеся на данных счетах, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены за границу в принятой банком форме (банковский перевод, аккредитив, чек и т. п.);

б) использованы на оплату комиссионного вознаграждения по операциям банка в иностранной валюте, оплату расходов, связанных с командированием работников за пределы Республики Узбекистан (в том числе в наличной форме);

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по действующему курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан, а также использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством.

3.4. Средства, поступившие из-за границы и зачисленные на временные счета в иностранной валюте до регистрации в установленном порядке иностранных организаций (фирм), перечисляются на счета юридических лиц-нерезидентов, либо, в случае отказа в их регистрации, возвращаются вносителю.

IV. СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

4.1. Физические лица-резиденты (включая осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица) и нерезиденты вправе открывать счета в иностранной валюте в коммерческих банках на территории Республики Узбекистан и использовать средства в иностранной валюте на валютных счетах самостоятельно в соответствии с законодательством.

4.2. Владельцы счетов могут осуществлять операции по указанным счетам, предусмотренные настоящим Порядком, как лично, так и через уполномоченных ими лиц.

4.3. На счета физических лиц-резидентов (включая осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица) могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, подлежащая выплате коммерческими банками:

по переводам из-за границы, поступившим на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, банковским платежным картам, ввезенным из-за границы;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

б) иностранная валюта, переведенная с других счетов владельца счета, открытых в банках Республики Узбекистан;

в) наличная иностранная валюта;

г) проценты в иностранной валюте;

д) другие переводы неторгового характера, перечисленные или полученные в наличной форме в случаях, установленных законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

4.4. Суммы, числящиеся на счетах физических лиц-резидентов (включая осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица), могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены:

за границу на счета физических лиц в размере не свыше 5000 долларов США в эквиваленте;

за границу на основании инвойсов, счетов и других документов за обучение, лечение, страхование;

за границу на расходы, связанные с оформлением, выдачей и использованием патентов и авторских свидетельств;

на оплату услуг консульских и иных официальных учреждений иностранных государств;

на выплату денежных средств на основании приговоров, решений и определений нотариальных и судебных органов;

за участие в конкурсах, выставках и соревнованиях, а также на расходы, связанные с трудоустройством по контрактам и другим операциям неторгового характера;

на счета в иностранных банках, открытые в соответствии с требованиями законодательства Республики Узбекистан на имя владельца счета;

на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан.

б) выплачены наличной иностранной валютой (платежными документами в иностранной валюте), в том числе для вывоза за границу. При этом, разрешение на вывоз иностранной валюты выдается на сумму, определенную в соответствии с действующими нормативными актами;

б1) выплачены в наличной иностранной валюте с валютных счетов физических лиц — резидентов осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) использованы на оплату комиссионного вознаграждения по операциям банка в иностранной валюте;

д) использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

4.41. Суммы, числящиеся на счетах физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, могут быть по распоряжению владельца счета использованы для оплаты импорта товаров (работ, услуг).

4.5. На счета физических лиц-нерезидентов могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета, а также с его счетов, открытых в других банках Республики Узбекистан;

б) иностранная валюта, подлежащая выплате коммерческими банками:

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, банковским платежным картам, ввезенным из-за границы;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

в) наличная иностранная валюта:

ввезенная из-за границы владельцем счета и зарегистрированная при ввозе в Республику Узбекистан таможенным органом, либо присланная ценным пакетом в адрес коммерческого банка для владельца счета;

не зарегистрированная таможней при ввозе в Республику Узбекистан, в том случае, когда заполнение таможенной декларации не требуется;

присланная из-за границы в адрес владельца счета в почтовых отправлениях;

поступившая и выданная по системам международных денежных переводов на основании подтверждающих документов;

снятая с банковских платежных карт владельца счета на основании чека банкомата (терминала);

полученная на территории Республики Узбекистан на законных основаниях, при представлении соответствующих подтверждающих документов;

снятая с банковского счета на основании подтверждающих документов;

г) проценты в иностранной валюте;

д) другие суммы, перечисленные или полученные в наличной форме в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан,

4.6. Суммы, числящиеся на счетах физических лиц-нерезидентов, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан, а также за границу в принятой банком форме (банковский перевод, чек и т. п.);

б) выплачены наличной иностранной валютой (платежными документами в иностранной валюте), в том числе для вывоза за границу. При этом, разрешение на вывоз иностранной валюты выдается на сумму, определенную в соответствии с действующими нормативными актами;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по действующему курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) использованы на оплату комиссии за совершение коммерческими банками операций;

д) переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан, а также использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством.

V. СЧЕТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ НЕРЕЗИДЕНТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В РЕСПУБЛИКЕ УЗБЕКИСТАН ЧЕРЕЗ ПОСТОЯННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

5.1. Средства в иностранной валюте нерезидентов, осуществляющих деятельность в Республике Узбекистан через постоянное учреждение, хранятся на валютных счетах, открытых в коммерческих банках на территории Республики Узбекистан, и используются ими в соответствии с законодательством.

5.2. На данные счета могут быть зачислены:

иностранная валюта, переведенная из-за границы со счета нерезидента, создавшего постоянное учреждение;

иностранная валюта, переведенная со счетов постоянного учреждения, открытых в других банках Республики Узбекистан;

дивиденды и иные доходы от инвестиционной деятельности в Республике Узбекистан юридического лица — нерезидента, создавшего постоянное учреждение.

5.3. Суммы, числящиеся на данных счетах, могут быть по распоряжению владельца счета:

использованы на продажу через коммерческие банки на территории Республики Узбекистан;

использованы на оплату расходов, связанных с командированием работников за пределы Республики Узбекистан (в том числе в наличной форме) в соответствии с установленным порядком;

переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан, а также использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством;

переведены на счета за пределами Республики Узбекистан.

Заместитель председателя С. РАХИМОВ