Об утверждении положения о порядке применения штрафных санкций к коммерческим банкам за нарушение установленных требований по открытию счетов, порядка зачисления и списания средств со счетов клиентов, выдачи наличности на заработную плату и другие нужды, предусмотренные законодательством (1044-сон)

30.06.2001

Постановление

Центрального банка Республики Узбекистан

[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 30.06.2001 г. Регистрационный № 1044]

Во исполнение пункта 6 постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан № 264 от 22 июня 2001 года «О дополнительных мерах по укреплению налично-денежного обращения и повышению ответственности коммерческих банков» Правление Центрального банка Республики Узбекистан постановляет:

1. Утвердить Положение «О порядке применения штрафных санкций к коммерческим банкам за нарушение установленных требований по открытию счетов, порядка зачисления и списания средств со счетов клиентов, выдачи наличности на заработную плату и другие нужды, предусмотренные законодательством» согласно приложению.

2. Ввести в действие настоящее постановление по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.

И.О. Председателя Центрального банка М. ЖУМАГАЛДИЕВ

г. Ташкент,

23 июня 2001 г.,

№ 14/22

ПРИЛОЖЕНИЕ к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 23 июня 2001 г. № 493

ПОЛОЖЕНИЕ

о порядке применения штрафных санкций к коммерческим банкам за нарушение установленных требований по открытию счетов, порядка зачисления и списания средств со счетов клиентов, выдачи наличности на заработную плату и другие нужды, предусмотренные законодательством

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящее Положение разработано во исполнение Закона Республики Узбекистан «Об электронных платежах» (Ведомости палат Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2005 г., № 12, ст. 412) и постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 22 июня 2001 года № 264 «О дополнительных мерах по укреплению налично-денежного обращения и повышению ответственности коммерческих банков» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2001 г., № 12, ст. 79).

2. Настоящий документ устанавливает размер и порядок применения штрафных санкций к коммерческим банкам, а также их уплаты в пользу клиентов, права и интересы которых были нарушены в результате неправомерных действий коммерческих банков.

3. Меры ответственности коммерческих банков, предусмотренные настоящим Положением, обязательны для включения в текст договора между банком и клиентом.

II. САНКЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К БАНКАМ ЗА НАРУШЕНИЕ ПОРЯДКА ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ

4. За необоснованные задержку или отказ в открытии банками счетов после представления всех необходимых документов, предусмотренных нормативными актами Центрального банка, в том числе при запросе излишних документов для открытия данного типа счета банк уплачивает штраф в размере 0,02 процента от установленного минимального размера уставного капитала банка.

III. CАНКЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К БАНКАМ ЗА НЕСВОЕВРЕМЕННУЮ ВЫДАЧУ КЛИЕНТАМ НАЛИЧНОСТИ НА ЗАРАБОТНУЮ ПЛАТУ И ДРУГИЕ ПРЕДУСМОТРЕННЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ НУЖДЫ ПРИ НАЛИЧИИ СРЕДСТВ

5. За несвоевременную выдачу банками наличности на заработную плату и другие предусмотренные законодательством нужды клиентам, в том числе субъектам предпринимательства, при наличии средств на их счетах банк уплачивает штраф в размере 0,005 процента от установленного минимального размера уставного капитала банка.

IV. САНКЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К БАНКАМ ЗА НЕСОБЛЮДЕНИЕ УСТАНОВЛЕННОГО ПОРЯДКА ЗАЧИСЛЕНИЯ И СПИСАНИЯ СРЕДСТВ СО СЧЕТОВ КЛИЕНТОВ

6. За нарушения установленного законодательством порядка зачисления и списания средств со счетов клиентов банк уплачивает штраф в размере 0,01 процента от минимального размера уставного капитала банка, за исключением нарушения установленных сроков осуществления электронных платежей и возврата денежных средств по ошибочно осуществленным электронным платежам.

В случае нарушения банком сроков осуществления электронных платежей, установленных законодательством, он обязан уплатить клиенту пеню в размере 0,1 процента от суммы просроченного электронного платежа за каждый день просрочки, но не более 10 процентов от суммы просроченного электронного платежа.

В случае ошибочного осуществления электронного платежа по вине банка он обязан перевести средства на счет получателя — не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления ошибки. В противном случае клиент имеет право в установленном законом порядке потребовать от банка возврата средств, а также уплаты пени в размере 0,1 процента от суммы ошибочно осуществленного электронного платежа за каждый день просрочки, но не более 10 процентов от суммы ошибочно осуществленного электронного платежа.

V. ОСВОБОЖДЕНИЕ БАНКОВ ОТ УПЛАТЫ ШТРАФНЫХ САНКЦИЙ

7. Банки освобождаются от уплаты штрафных санкций в следующих случаях:

а) форс-мажорные обстоятельства, включая возможный сбой межбанковской системы электронных платежей;

б) при представлении клиентом банка платежных документов, не соответствующих требованиям, установленным действующим законодательством;

в) приостановления операций по счетам банка или клиента в порядке, установленном законодательством.

VI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8. Споры между банком и клиентом разрешаются в соответствии с условиями договора. В случае невозможности разрешения возникших споров по взаимному согласию они могут быть рассмотрены в судебном порядке.

9. Сумма штрафа, уплаченная банком в соответствии с п. п. 4—6 настоящего Положения, подлежит частичному возмещению руководителем и главным бухгалтером банка (филиала), допустившего нарушения.