О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках» (2886-3-сон)

20.02.2019

Постановление

Правления Центрального банка Республики Узбекистан Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при генеральной прокуратуре Республики Узбекистан

[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 20 февраля 2019 г. Регистрационный № 2886-3]

В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года №№ 343-В и 14 «Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках» (рег. № 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 21, ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка М. НУРМУРАТОВ

г. Ташкент,

18 февраля 2019 г.,

№ 343-В-3

Первый заместитель начальника Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре У. МУХАМЕДОВ

г. Ташкент,

18 февраля 2019 г.,

№ 6

ПРИЛОЖЕНИЕ к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 февраля 2019 года №№ 343-В-3, 6

Изменения и дополнения, вносимые в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках»

1. В наименовании и пункте 1 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

2. В правилах:

а) в наименовании слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

б) в преамбуле слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

в) в пункте 1:

в абзаце третьем слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

в абзацах четырнадцатом и пятнадцатом слова «и (или) финансирования терроризма» заменить словами «финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце двадцать втором слова «или финансирования терроризма» заменить словами «финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

г) в абзаце пятом пункта 2, абзаце пятом пункта 11, абзаце первом пункта 21, пункте 34, абзацах шестом и седьмом пункта 36, абзаце первом пункта 43, пунктах 47, 77, 79, абзаце первом пункта 92 и пункте 97 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

д) в пункте 3:

в абзаце десятом слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце пятнадцатом слова «и (или) финансирования терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

абзац шестнадцатый после слов «финансированием террористической» дополнить словами «и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения»;

е) в пункте 4:

в абзаце втором слова «и (или) финансирования терроризма» заменить словами «финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзацах третьем и четвертом слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

ж) в пункте 6:

в абзаце пятом слова «и финансированием терроризма» заменить словами «финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце тринадцатом слова «и (или) финансирования терроризма» заменить словами «, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

з) в пункте 20 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

и) дополнить пунктом 231 следующего содержания:

«231. В случае обращения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, учредителями которых являются резиденты Республики Узбекистан, с заявлением о дистанционном открытии банковского счета в процессе прохождения их государственной регистрации, меры по надлежащей проверке клиента, предусмотренные в абзаце втором пункта 23 настоящих Правил, могут быть проведены Центрами государственных услуг (далее — регистрирующий орган) и коммерческие банки могут доверять результатам проведенных мер. При этом коммерческие банки должны удостовериться:

в возможности незамедлительного получения необходимой информации по мерам надлежащей проверке клиента через автоматизированную систему государственной регистрации и постановки на учет субъектов предпринимательства;

в соблюдении требований по проведению мер надлежащей проверки клиентов, установленных в актах законодательства, регистрирующим органом.

В случае невыполнения требований, указанных в абзацах втором и третьем настоящего пункта, коммерческие банки самостоятельно проводят меры по надлежащей проверке клиента.

При проведении мер по надлежащей проверке клиентов регистрирующим органом решение о вступлении в деловые отношения с клиентом коммерческий банк принимает самостоятельно, исходя от риска. При этом в оферте договора банковского счета должна быть указана возможность проведения мер по надлежащей проверке клиентов коммерческими банками.».

к) в абзаце третьем пункта 33 слова «и финансированием терроризма» заменить словами «, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения»;

л) в абзаце третьем пункта 37 слова «деятельности, и финансированием терроризма» заменить словами «деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения»;

м) абзац четвертый пункта 45 после слов «на дату идентификации» дополнить словами «, а также меры по надлежащей проверке клиентов осуществлены регистрирующим органом»;

н) абзац двенадцатый пункта 49 изложить в следующей редакции:

«отправка и получение денежных средств через системы международных денежных переводов гражданами Республики Узбекистан, находящиеся в зонах с повышенной террористической активностью (список стран и территории предоставляется специально уполномоченным государственным органом)»;

о) пункт 54 изложить в следующей редакции:

«54. Коммерческие банки должны принимать соответствующие меры по изучению, анализу, выявлению, оценке, мониторингу, управлению, документированию и снижению уровня риска.

Коммерческие банки в своей деятельности обязаны систематически, не менее одного раза в год проводить изучение, анализ и выявление возможных рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, документально фиксировать результаты изучения.

Коммерческий банк должен определять общий уровень риска, требуемый уровень его снижения и реализовать соответствующую программу мер в зависимости от типов и уровня рисков.

Применяемые меры должны позволять принимать решение о проведении расширенных или упрощенных мер контроля выявленных рисков и эффективном распределении ресурсов.

Уровень риска выявляется и оценивается ответственным сотрудником на основании представленной клиентом информации с учетом видов деятельности и операций, совершаемых клиентом, критериев, установленных настоящими Правилами, результатов надлежащей проверки клиента, факторов риска (по типам и деятельности клиентов, банковским средствам и услугам, каналам поставок, географическим регионам и другие), в том числе на основании изучения и анализа представленных клиентом информаций.

Порядок осуществления мер по изучению, анализу, выявлению, оценке, мониторингу, управлению, снижению и документированию уровня риска клиентов и операций определяется внутренними правилами коммерческого банка.

Результаты оценки риска должны быть представлены в Центральный банк Республики Узбекистан.»;

п) в абзаце первом пункта 60 слова «и (или) финансирования терроризма» заменить словами «финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

р) в абзаце пятом пункта 62 слова «и финансирования терроризма» заменить словами «финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

с) в пункте 94 слова «деятельности, или финансирования терроризма» заменить словами «деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения».

3. Настоящие изменения и дополнения согласованы с Агентством государственных услуг при Министерстве юстиции Республики Узбекистан.

Директор Агентства государственных услуг Х. ТУРАХУЖАЕВ

18 февраля 2019 г.