О порядке обслуживания институционального кредита, предоставленного международным банком реконструкции и развития (143-сон)

13.07.2007

Постановление

Кабинета Министров Республики Узбекистан

Во исполнение постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 26 января 1994 г. № 37 «О мерах по использованию институционального кредита, выделенного Международным банком реконструкции и развития и гранта Правительства Японии», а также в целях своевременного обслуживания институционального кредита, предоставленного в соответствии с Соглашением о предоставлении институционального кредита, заключенным между Республикой Узбекистан и Международным банком реконструкции и развития от 31 августа 1993 г., Кабинет Министров постановляет:

1. Утвердить Положение о порядке обслуживания институционального кредита, предоставленного Международным банком реконструкции и развития, согласно приложению.

2. Министерству финансов обеспечить своевременное обслуживание институционального кредита в соответствии с утвержденным Положением.

3. Контроль за исполнением настоящего распоряжения возложить на заместителя Премьер-министра Республики Узбекистан Р.С. Азимова.

Премьер-министр Республики Узбекистан Ш. МИРЗИЯЕВ

г. Ташкент,

13 июля 2007 г.,

№ 143

ПРИЛОЖЕНИЕ к постановлению Кабинета Министров от 13 июля 2007 г. № 143

Положение

о порядке обслуживания институционального кредита, предоставленного Международным банком реконструкции и развития

Настоящее Положение разработано в соответствии с постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 26 января 1994 г. № 37 «О мерах по использованию институционального кредита, выделенного Международным банком реконструкции и развития и гранта Правительства Японии» и определяет порядок обслуживания и погашения заемных средств, предоставленных по институциональному кредиту Международным банком реконструкции и развития (далее — МБРР).

Средства институционального кредита от имени Правительства Республики Узбекистан освоены в полном объеме Департаментом по координации ВЭД Кабинета Министров (в настоящее время — СИАД по вопросам экономики и ВЭС Кабинета Министров), Министерством финансов, Центральным банком, Министерством макроэкономики и статистики (Министерство экономики и Государственный комитет статистики Республики Узбекистан), Госкомимуществом, Государственным комитетом связи, информатизации и телекоммуникационных технологий Республики Узбекистан, Министерством труда (Министерство труда и социальной защиты Республики Узбекистан) и Объединением по внешнеэкономическим связям «Узвнешнефтегаз» (ОАО «Узташкинефтегаз»). Средства институционального кредита использованы в рамках проекта, направленного на институциональное развитие указанных министерств и ведомств для создания нормативно-правовой базы в области приватизации и нефтегазовой промышленности, проведение исследовательских работ и разработки законодательства по базовым отраслям экономики, институциональное укрепление Министерства труда, Центрального банка Республики Узбекистан, органов статистики, а также внедрение программных обеспечений.

I. Определения

1. В целях настоящего Положения используются следующие термины и понятия:

институциональный кредит — средства в иностранной валюте в сумме 21,0 млн. долл. США, предоставленные МБРР в соответствии с соглашением между Республикой Узбекистан и Международным банком реконструкции и развития от 31 августа 1993 г.;

кредитор — Министерство финансов Республики Узбекистан;

заемщик (заемщики) — СИАД по вопросам экономики и ВЭС Кабинета Министров, Министерство финансов, Центральный банк, Министерство экономики, Госкомстат, Госкомимущество, Государственный комитет связи, информатизации и телекоммуникационных технологий Республики Узбекистан, Министерство труда и социальной защиты и ОАО «Узташкинефтегаз»;

период начисления процентов — период, состоящий из шести месяцев (фактического количества дней в течение шести месяцев), начинающийся с даты выплаты процентов и основного долга и заканчивающийся в день, предшествующий следующей дате выплаты процентов и основного долга;

проценты — сумма, исчисляемая в иностранной валюте на сумму фактического остатка кредита за пользование им до срока погашения кредита;

процентная ставка — определяемая МБРР до даты начала очередного периода начисления процентов и применяемая в течение периода начисления процентов;

платежи по институциональному кредиту — сумма основного долга, процентов и других платежей;

пеня — начисляется в случае просрочки платежей по институциональному займу в размере 0,04% от суммы просроченных платежей (по основному долгу, процентам) за каждый день просрочки. При этом сумма начисленной пени не должна превышать 50% от суммы просроченного платежа;

график погашения институционального кредита — приложение к настоящему Положению. График составлен в соответствии с условиями и сроками погашения институционального кредита, указанными в Соглашении о предоставлении институционального кредита, заключенном между Республикой Узбекистан и Международным банком реконструкции и развития от 31 августа 1993 г.;

дата выплаты платежей по институциональному займу — дата выплаты платежей по погашению основного долга и процентов, определенной в графике погашения институционального кредита в соответствии с приложением к настоящему Положению. Если какая-либо из указанных дат попадает на нерабочий день, то платежи переносятся на следующий первый рабочий день;

дата фактической оплаты — дата фактического поступления средств на специальный счет Министерства финансов;

специальный счет — счет, открываемый Министерством финансов в национальной валюте в Центральном банке для аккумулирования средств, получаемых от заемщиков.

II. Общие положения

2. Средства институционального кредита освоены в полном объеме на реализацию проекта, и обязательства по его погашению распределяются пропорционально сумме заемных средств, использованной каждым из заемщиков.

3. Погашение институционального кредита (в т. ч. основного долга, процентов) осуществляется в полном объеме за счет средств государственного бюджета, с последующим возвратом ОАО «Узташкинефтегаз» за счет собственных средств и Государственным комитетом связи, информатизации и телекоммуникационных технологий Республики Узбекистан — за счет средств Фонда развития информационно-коммуникационных технологий и других источников в объеме принятых обязательств по графику согласно приложению к настоящему Положению.

4. Погашение институционального кредита, использованного Центральным банком Республики Узбекистан, осуществляется из резервного фонда, формируемого за счет прибыли Центрального банка по результатам каждого финансового года в порядке, установленном законодательством, по графику согласно приложению к настоящему Положению.

III. Порядок начисления процентов и очередность направления средств на погашение обязательств по платежам

5. Проценты по институциональному займу начисляются на сумму фактического остатка задолженности по основному долгу (освоенной и непогашенной части ссудной задолженности) на базе 365 дней в году и фактического количества дней, прошедших за период начисления процентов, включая дату начала этого периода, но исключая дату окончания периода начисления процентов.

6. Министерством финансов за 30 дней до даты выплаты платежей будет направлена информация о задолженности по основному долгу и процентам в разрезе по заемщикам и с указанием процентной ставки, применяемой в период начисления процентов по займу в соответствии с полученным уведомлением от МБРР.

7. При осуществлении заемщиками платежей по институциональному займу суммы, оплачиваемые или списанные с их счетов, направляются на погашение обязательств заемщиков в следующей очередности:

— просроченная задолженность по процентам, начисленным за пользование институциональным займом;

— просроченная задолженность по основному долгу;

— пеня, начисленная за просрочку платежей;

— текущие платежи по процентам;

— текущие платежи по основному долгу.

8. При досрочном осуществлении платежей по институциональному займу суммы, оплачиваемые заемщиками, направляются в следующей очередности:

— проценты, начисленные за пользование институциональным займом до даты фактического платежа;

— остаток основного долга (срочной ссудной задолженности) по институциональному займу.

IV. Порядок погашения институционального кредита

9. Возврат основной суммы кредита осуществляется в соответствии с Соглашением о предоставлении институционального кредита, т. е. ежегодно 15 июня и 15 декабря.

10. В целях аккумуляции средств для осуществления платежей по институциональному кредиту кредитор открывает специальный счет.

11. Со стороны заемщиков платежи по институциональному кредиту осуществляются в национальной валюте по курсу, определенному на дату фактической оплаты на межбанковских торговых сессиях.

12. За тридцать дней до надлежащей даты выплаты процентов и основного долга заемщики, погашающие кредитные средства за счет собственных средств, перечисляют сумму, подлежащую к оплате, на специальный счет кредитора.

13. В случае несвоевременного перечисления или перечисления не в полном объеме средств заемщиками, погашающими задолженность за счет собственных средств, недостающая сумма перечисляется из государственного бюджета с последующим возмещением заемщиками.

При этом кредитор имеет право бесспорного взыскания этих средств с любых счетов заемщика в любых банках как в иностранной валюте, так и в национальной валюте, в установленном законодательством порядке.

14. Аккумулированные на специальном счете кредитора средства конвертируются в иностранную валюту в установленном законодательством порядке для осуществления выплат по институциональному кредиту.

15. Кредитор за три дня до надлежащей даты выплаты основного долга и процентов по кредиту представляет в Центральный банк заявление на перевод для перечисления сконвертированных средств в МБРР на погашение задолженности по очередному платежу.

16. Платежи по погашению обязательств по институциональному кредиту приравниваются к платежам в республиканский бюджет, и при несвоевременном погашении обязательств заемщиком списание денежных средств со счетов заемщика осуществляется в порядке очередности проведения расчетов с бюджетом и внебюджетными фондами.

V. Просроченные платежи

17. В случае просрочки платежей заемщика по институциональному кредиту кредитор по истечении пяти банковских дней без предварительного уведомления заемщика обязан выставить инкассовое поручение на любые счета заемщика, открытые и открываемые в будущем в банках.

18. За несвоевременное осуществление заемщиком платежей по основному долгу и процентам по институциональному кредиту начисляется пеня из расчета 0,04% от суммы просроченного платежа по основному долгу и по процентам за каждый день просрочки. При этом сумма начисленной пени не должна превышать 50% от суммы просроченных платежей.

19. Суммы, полученные за несвоевременное перечисление средств в счет покрытия кредита, зачисляются на специальный счет кредитора.

20. В случае ликвидации или реорганизации заемщика погашение задолженности по кредитам осуществляется в очередности, установленной по платежам в бюджет. Средства, полученные от продажи имущества заемщика, направляются в счет погашения предоставленного институционального кредита.

VI. Мониторинг и контроль за погашением кредита

21. Заемщики, осуществляющие погашение за счет собственных средств, несут ответственность перед кредитором за своевременное и в полном объеме осуществление платежей по институциональному кредиту по графику согласно приложению к настоящему Положению.

22. Кредитор несет ответственность за своевременное и в полном объеме погашение перед Банком институционального кредита и процентов по нему.

23. Кредитор осуществляет контроль за выполнением заемщиками своевременного и полного погашения основного долга и процентов.

24. Заемщики и коммерческие банки несут ответственность за правильность оформления платежных документов, необходимых для аккумуляции средств на специальном счете кредитора.

Центральный банк несет ответственность за своевременный перевод средств в Банк согласно предъявленным поручениям кредитора.

25. По операциям, связанным с погашением задолженности институционального кредита, не взимаются комиссионные вознаграждения.

26. Заемщики ежеквартально представляют сведения кредитору об остатках средств на всех своих счетах в иностранной валюте и национальной валюте, а также информацию относительно своей платежеспособности.

27. Заемщики обязаны письменно уведомлять кредитора о любых действиях, которые негативно повлияют либо могут повлиять на выполнение их обязательств по институциональному кредиту, а также извещать кредитора в течение двух рабочих дней об открытии новых счетов в банках.

28. В случае рассмотрения вопроса реорганизации заемщиков они должны незамедлительно письменно проинформировать об этом кредитора.

ПРИЛОЖЕНИЕ к Положению о порядке обслуживания институционального займа, предоставленного МБРР

График погашения основной задолженности по институциональному займу МБРР

* В связи с тем, что институциональный займ является многовалютным займом, остаток основного долга в эквиваленте долл. США может изменяться исходя из курсовой разницы валют займа.

** Часть займа, осуществляемая за счет государственного бюджета, будет погашена в соответствии с остатком задолженности в экв. долл. США при изменении курсов валют займа.

*** Часть займа, осуществляемая за счет средств ЦБ РУз, УзАСИ и ОАО «Узташкинефтегаз», будет погашена в сумме указанной в данном графике и ЦБ РУз перечисляет сумму, подлежащую к оплате 15 декабря 2007 года, на специальный счет Кредитора после формирования резервного фонда за счет прибыли по результатам 2007 года.

**** Проценты начислены расчетно и процентная ставка по займу будет уточняться за 30 дней до даты начала очередного периода начисления процентов.