О внесении дополнений и изменений в «Положение о порядке регистрации и лицензирования банков» (630-3-сон)

19.03.2001

Постановление

ПРАВЛЕНИЯ Центрального банка Республики Узбекистан

[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 19 марта 2001 г. Регистрационный № 630-3]

На основании статей 3, 7 и 50 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» Правление Центрального банка Республики Узбекистан постановляет:

1. Внести дополнения и изменения в Положение о порядке регистрации и лицензирования банков (рег. № 630 от 11.02.99 г.).

2. Ввести в действие настоящее постановление по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.

Председатель Ф.М. МУЛЛАЖАНОВ

г. Ташкент,

24 февраля 2001 г.,

№ 5/7

ПРИЛОЖЕНИЕ к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7

Изменения и дополнения, вносимые в Положение о порядке регистрации и лицензирования банков

1. Абзац третий пункта 2.3 после слова «деятельностью» дополнить словом «юридического».

2. Пункт 9.4:

1) в абзаце первом слово «определяется» заменить словом «учитывается»;

2) дополнить абзацем следующего содержания:

«процедуру внутреннего аудита кредитного портфеля.»

3. Раздел 10 изложить в следующей редакции:

«10. Требования к комплексу программно-технического обеспечения банка

10.1. Банк к моменту его открытия должен располагать комплексом программно-технических средств (КПТС), позволяющим ему обеспечивать проведение всех операций предполагаемого типа и уровня, участие в платежной системе и соблюдение внутренних процедур. КПТС банка должен соответствовать «Требованиям Центрального банка к комплексу программно-технических средств банка» (приложение № 7 к настоящему Положению).

10.2. Банк должен обеспечить:

наличие в банке персонала по вычислительной технике и программному обеспечению, осуществляющего эксплуатацию программно-технических средств, и владеющий знаниями, практическими навыками в работе с используемыми в банке серверами и персональными компьютерами, телекоммуникационным оборудованием и его программным обеспечением, системой управления базой данных (СУБД) и сетевыми операционными системами;

готовность к эксплуатации программно-технических средств в соответствии с методическими указаниями Центрального банка;

специалисты банка, занятые эксплуатацией автоматизированной банковской системой (АБС), должны пройти соответствующее обучение, организованное установщиком АБС, и получить соответствующий сертификат;

вход в помещение рабочей станции, осуществляющей обмен информации с Центральным банком, должен быть оборудован сетевым или автономным кодовым замком;

приказом по банку назначить специалиста, ответственного за ведение электронных архивов, и заключить с ним договор о материальной ответственности.

10.3. Проверка готовности банка к открытию в соответствии с требованиями пунктов 10.1 и 10.2 настоящего Положения проводится в порядке, определенном в приложении № 8 к настоящему Положению.

10.4. Требования данного раздела полностью применяются в отношении открывающихся филиалов банков.».

4. Второе предложение пункта 11.1 после слов «не ниже А1» дополнить словами в круглых скобках «(или А+)».

5. Подпункт «а» пункта 13.1.2 изложить в следующей редакции:

«а) список учредителей с указанием:

для физических лиц:

фамилии, имени, отчества;

паспортных данных, почтового адреса местожительства, телефонов;

вида занятия, места работы, должности (если работает);

суммы взноса в уставный капитал вновь создаваемого банка, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного капитала;

для юридических лиц:

полного наименования;

почтового адреса и телефонов;

платежных реквизитов;

суммы взноса в уставный капитал вновь создаваемого банка, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного капитала;».

6. Пункт 13.1 дополнить подпунктами 13.1.10, 13.1.11 и 13.1.12следующего содержания:

«13.1.10. Положение об инвестиционной политике банка.

13.1.11. Положение об эмиссионной политике банка.

13.1.12. Документ, подтверждающий внесение сбора за рассмотрение заявления (ходатайства)».

7. Пункт 15.4:

1) после слов «на доработку» дополнить словами «с указанием причин возврата и срока, в течение которого документы могут быть представлены для повторного рассмотрения»;

2) дополнить абзацем следующего содержания:

«Срок представления документов для повторного рассмотрения не может превышать 15 календарных дней. Заявление, поданное по истечении предоставленного срока, считается вновь поданным. В срок рассмотрения повторного ходатайства не входит время, затраченное учредителями на доработку документов.».

8. Подпункт «д» пункта 16.2 изложить в следующей редакции:

«представить акт о готовности КПТС банка к открытию;».

9. В подпункте «ж» пункта 16.2 цифру «4.5» заменить цифрой «13.1», слова «название ХХ45_1б.doc» заменить словами «название ХХ1311б.doc».

10. Абзац первый подпункта 4) пункта 18.4 изложить в следующей редакции:

«для осуществления автоматизированного проведения банковских операций, в том числе электронных платежей, филиал должен обладать необходимым комплексом программно-технических средств, отвечающим требованиям раздела 10 настоящего Положения, средствами защиты информации, а также постоянной системой контроля, обеспечивающей соблюдение внутренних процедур.».

11. Абзац шестой пункта 18.5 после слов «программно-техническом» дополнить словами «(акт о готовности КПТС к открытию филиала)».

12. Раздел 19 изложить в следующей редакции:

«19. Плата за регистрацию и выдачу лицензии, сбор за рассмотрение заявления о выдаче лицензии.

19.1. Государственная регистрация банков осуществляется Центральным банком на платной основе.

За регистрацию банков взимается плата в размере, установленном законодательством.

19.2. За выдачу лицензии взимается государственная пошлина в размере и порядке, установленном законодательством.

19.3. Оплата регистрации банка производится в месячный срок после регистрации.

При определении суммы платы за регистрацию банка сумовой эквивалент исчисляется по курсу Центрального банка, используемому для бухгалтерского учета и отчетности, на день оплаты.

19.4. За рассмотрение заявления (ходатайства) на получение лицензии, дающей право заниматься банковской деятельностью, взимается сбор.

Размер сбора за рассмотрение заявления (ходатайства) определяется в порядке, установленном правительством.

За повторное рассмотрение заявления (ходатайства) сбор не взимается.

При выдаче дубликата лицензии или переоформлении лицензии взимается сбор в половинном размере суммы, уплачиваемой за рассмотрение заявления (ходатайства) на получение лицензии.

Сбор за рассмотрение заявлений на получение лицензии, о выдаче дубликата и переоформление лицензии оплачивается в 10-дневный срок со дня представления заявления.

19.5. За выдачу информации относительно банка и его учредителей, содержащейся в Государственной книге регистрации банков, взимается плата в 3-кратном размере минимальной заработной платы. Оплата за выдачу информации производится до выдачи информации.

Органам государственной власти и управления информация относительно банка и его учредителей предоставляется безвозмездно.

Информация предоставляется в виде выписки из Государственной книги регистрации банков.».

13. Название раздела 22 изложить в следующей редакции:

«22. Выдача дубликата лицензии и переоформление лицензии».

14. В абзаце втором пункта 22.1 слово «новой» заменить словом «дубликата».

15. Абзац четвертый пункта 22.1 изложить в следующей редакции:

«справку бюро находок, подтверждающую отсутствие утерянной лицензии.».

16. В пункте 22.2 слова «новый бланк» заменить словом «дубликат», а также цифру «21.1» заменить на цифру «22.1».

17. В пункте 22.3 слова «нового бланка» заменить словом «дубликата».

18. Приложение № 1 изложить в следующей редакции:

ПРИЛОЖЕНИЕ № 1

19. Приложение № 7 изложить в следующей редакции:

ПРИЛОЖЕНИЕ № 7

Требования Центрального банка к Комплексу программно-технических средств (КПТС) банка

1. По подключению к банковской сети передачи данных

Для подключения к банковской сети передачи данных банку требуется иметь в наличии следующие средства:

качественный прямой провод от отделения банка до АТС;

гарантированный источник питания 220V;

маршрутизатор для подключения к локально-вычислительной сети (ЛВС) отделения банка;

терминальное оборудование передачи данных для подключения к сети FRAME RELAY в г. Ташкенте или синхронный модем со скоростью передачи не ниже 9,6 Кбит/с в областных и районных центрах, а также в сельской местности;

совместимые и настроенные протоколы TCP/IP и FTP в используемых операционных системах;

программное обеспечение для работы в сети FRAME RELAY или Х-25.

2. Требования к ЛВС

Локально-вычислительная сеть (ЛВС) банка должна быть работоспособной и должна включать следующие средства:

сервер ЛВС с дублированием (и рабочее место администратора сети);

основной почтовый компьютер и резервный;

оборудование, обеспечивающее работу автоматизированной банковской системы (АБС).

3. Требования к программному обеспечению

Следующие программные средства, используемые в банке, должны быть лицензионными:

операционная система ЛВС;

операционная система АБС;

операционная система рабочих станций;

программное обеспечение электронной почты;

телекоммуникационное программное обеспечение;

программное обеспечение архивации;

программное обеспечение СУБД;

программное обеспечение антивирусной защиты.

4. Требования к программно-аппаратному комплексу автоматизированной банковской системы

Банк должен иметь инсталлированный сетевой вариант программного комплекса АБС, разрешенный к использованию в соответствии с «Порядком предоставления разрешений на использование программных средств в банковской системе Республики Узбекистан», утвержденным Центральным банком Республики Узбекистан 29 октября 1999 года № 454 и зарегистрированным Министерством юстиции Республики Узбекистан 21 февраля 1999 года № 856.

АБС должна быть настроена и испытана на работоспособность, о чем должен свидетельствовать акт приемки, составленный и оформленный в установленном порядке.

5. Требования к программно-аппаратному комплексу средств защиты информации

Программно-аппаратный комплекс защиты компьютера от несанкционированного доступа типа «Dallas Lock» должен быть установлен на рабочую станцию главного бухгалтера и на рабочую станцию, осуществляющую обмен информацией с Центральным банком.

6. Требования к средствам архивации

Средства архивации должны обеспечивать безопасное хранение информации не менее 15-ти лет.».

20. Дополнить приложением № 8 следующего содержания:

«ПРИЛОЖЕНИЕ № 8

Порядок проверки готовности Комплекса программно-технических средств (КПТС) банка к открытию

Для проверки готовности КПТС банка устанавливается следующий порядок.

Банк должен обратиться в Центральный банк с заявкой на проверку готовности КПТС банка к открытию и подключению к системе электронных платежей Центрального банка. При открытии филиала банка с заявкой в Центральный банк обращается головной банк филиала.

1) Проверка готовности КПТС банка к открытию осуществляется комиссией, в состав которой входят специалисты подразделений Центрального банка.

2) По результатам проверки подписывается двусторонний акт (члены комиссии и представитель банка), в котором устанавливается степень готовности КПТС банка к открытию. По одному экземпляру акта передается в Главный центр информатизации Центрального банка (ГЦИ ЦБ), Департамент платежной системы и информатизации и Департамент безопасности и защиты информации. Также два экземпляра акта передаются банку, один из которых банком представляется в Департамент лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков вместе с другими документами, подаваемыми для государственной регистрации банка.

3) В случае полной готовности КПТС банка к открытию на основании полученного акта, ГЦИ ЦБ (или его территориальный офис) совместно с банком организует проверку готовности банка к включению в систему электронных платежей (после государственной регистрации банка)».